Paraguai audita indústria Cripto local para se preparar para regulamentações no estilo do GAFI

O Paraguai está se preparando para popularizar sua incipiente indústria de Criptomoeda .

Na semana passada, o chefe antilavagem de dinheiro (AML) do país latino-americano, o Secretário de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Propriedade (SEPRELAD), anunciou uma pesquisa nacional sobre Cripto . Todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) do Paraguai foram orientados a abrir seus livros para o governo pela primeira vez. As informações autodeclaradas deveriam ser entregues em 20 de dezembro.

Impulsionada pela orientação de junho da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) sobre VASPs, a auditoria em massa ajudará o governo do Paraguai a entender sua indústria Cripto doméstica, disseram autoridades da SEPRELAD à CoinDesk. Além disso, abrirá caminho para as primeiras regulamentações específicas de cripto do país, programadas para serem implementadas no primeiro semestre de 2020.

“Os dados obtidos serão utilizados para mensurar o grau de adoção, complexidade e tamanho do mercado de ativos virtuais no Paraguai, com o propósito de elaborar uma regulamentação que os regule adequadamente e mitigue o risco de uso indevido”, disse o Secretário Ministro Christian Villanueva.

Nunca antes esta nação sem litoral com 6,8 milhões de criptomoedas foi regulamentada, embora seu banco centralavisadoao público em junho passado que apenas a moeda guarani é considerada moeda com curso legal.

O Paraguai, em vez disso, evitou amplamente a questão. Em um país dominado por negócios não oficiais – o Fundo Monetário Internacionalestimado que o emprego informal representa “mais da metade” do total de empregos do Paraguai – a regulamentação do Bitcoin foi uma reflexão financeira tardia.

Mas as diretrizes regulatórias do GAFI de junho de 2019 aumentaram a pressão para que o Paraguai desenvolvesse padrões de Cripto , de acordo com Villanueva. A Recomendação 15 da diretriz do GAFI expandiu os benchmarks de AML para incluir tecnologias como “ativos virtuais”

Agora, com sua nova diretiva, a SEPRELAD coloca o Paraguai no caminho para a conformidade com a Recomendação 15 antes do fim de 2020. Mineradores de Cripto , mesas de negociação de balcão (OTC), bolsas e outros VASPs terão que se registrar no governo e implementar supervisão básica sobre as ações de seus clientes, com protocolos de combate ao financiamento do terrorismo (CFT) e salvaguardas AML, disse a SEPRELAD.

Inclusão financeira

A auditoria da SEPRELAD coloca os VASPs no caminho para eventual inclusão no cenário financeiro formal do Paraguai, de acordo com o analista de negócios e bitcoiner paraguaio Stan Canova.

Antes de o governo tomar uma posição sobre Cripto, disse Canova, o setor bancário do Paraguai excluiu os mineradores e comerciantes que o fizeram. O governo tinha a “desculpa perfeita” para negar aos bitcoiners voltados para negócios ferramentas financeiras básicas, como contas bancárias.

“Os bancos disseram [aos VASPs], ‘Ei, vocês não estão sendo controlados pela SEPRELAD. Vocês não estão sob o guarda-chuva da lei. Então vocês são um risco’”, disse Canova.

Os VASPs, portanto, armazenam pilhas de dinheiro em cofres privados, de acordo com Jorge Ramírez, fundador e CEO do serviço OTCCripex.

Ramírez e Canova afirmam que os membros da indústria já praticam a autogovernança, embora não sejam obrigados a fazê-lo por lei.

“Nós aqui no Paraguai, nós nos autorregulamos. E instituímos o mesmo nível de conformidade que os bancos têm com seus clientes em relação a KYC e AML, mesmo que os bancos T queiram trabalhar conosco”, disse Ramírez.

Aceitação e resistência

O órgão responsável pela prevenção de lavagem de dinheiro do Paraguai recentemente intermediou uma distensão regulatória com os negócios de Cripto do país.

Em setembro, o congressista Sebastían Garciá, uma voz ativa no espaço Cripto do Paraguai, realizou uma conferênciacom a presença da SEPRELAD e da indústria, buscando encontrar um ponto em comum.

A SEPRELAD então determinou que o setor está “predisposto” a trabalhar com ela na conformidade com o GAFI, disse o Secretário Villanueva.

Mas nem todos na comunidade acolhem a supervisão do governo, de acordo com Canova, que fez lobby em nome dos mineradores e comerciantes na reunião de setembro.

“Havia outro grupo na audiência e eles estavam totalmente irritados com a supervisão da SEPRELAD”, disse Canova. “Algumas pessoas T querem ter nada a ver com antilavagem de dinheiro ou due diligence com seus clientes.”

Canova previu que certos negócios e grupos resistirão, mesmo que seja em seu detrimento.

“Essa coisa vai ser polarizadora”, disse Canova.

Entrevistas de SEPRELAD e Ramírez traduzidas do espanhol

Michael J. Caseycontribuiu com relatórios.