Les inconvénients du suivi des Bitcoin sur la blockchain

Marc Hochstein est le rédacteur en chef de CoinDesk. Les opinions exprimées ici sont les siennes ; ne blâmez donc T ses collègues.

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Imaginez deux billets de 1 $. ONEun est impeccable et frais, fraîchement arrivé de l'Hôtel des Monnaies des États-Unis. L'autre est froissé et couvert de miettes et de crottes de nez.

Chacune vaut exactement la même chose. T importe que la vieille ONE ait appartenu à un dealer de Coca-Cola ou aux frères Koch. Elle sert toujours à payer le bus.

C'est la fongibilité. C'est ONEune des propriétés essentielles de la monnaie que nous tenons pour acquise. Mais dans le cas des Cryptomonnaie, la fongibilité est menacée, en partie à cause de la transparence de la blockchain, où les adresses de portefeuille sont pseudonymes, mais les flux de fonds entre elles sont visibles par tous.

La semaine dernière, ce risque nous a été rappelé lorsque Bitfury, une startup,présenté Crystal,un ensemble d’outils logiciels permettant de suivre les activités illicites sur le registre public du Bitcoin.

Comme l'a rapporté Michael del Castillo de CoinDesk, la plateforme est la tentative de Bitfury de « débarrasser définitivement le Bitcoin de son association avec les transactions du marché noir ». Valery Vavilov, PDG de Bitfury, a déclaré que Crystal permettra aux utilisateurs de « voir si l'adresse Bitcoin d'où ils reçoivent de l'argent est verte ou noire ».

En prenant du recul, Bitfury, qui a commencé comme une opération minière, n'est pas la première entreprise à proposer ce type de service d'espionnage - comme l'a noté l'article de CoinDesk, Chainalysis, Elliptic et Skry (qui fait désormais partie de Bloq) sont déjà sur le marché.

Et il est certain que, toutes choses égales par ailleurs, attraper les criminels est un objectif louable. (À titre d'exemple, supposons que tous les « crimes » résolus ici soient des crimes réels, ceux qui font des victimes.)

De plus, la surveillance assurée par ces entreprises pourrait présenter un autre avantage en aidant d'autres startups à ouvrir ou à KEEP des comptes auprès d'institutions financières traditionnelles. Les banques ont hésité à servir ce secteur en raison de son association avec des activités illégales. Si elles pouvaient démontrer que leurs clients ne transfèrent T d'argent « sale », elles pourraient rassurer les autorités de régulation.

Mais l’utilisation de la blockchain de cette manière pourrait également avoir des effets pervers.

Soldes sur liste noire

Comme l'écrivent Chris Burniske et Jack Tatar dans leur livre «Crypto-actifs":

« Un danger pour le Bitcoin, en particulier pour les soldes connus pour avoir été utilisés pour des activités illégales, est que si une bourse ou un autre service met ce solde sur liste noire, alors ce solde devient illiquide et sans doute moins précieux que les autres soldes de Bitcoin. »

Malheur au marchand qui vend une paire de chaussettes en ALPACA à un trafiquant de drogue et qui ne peut ensuite T dépenser les pièces contaminées.

Et ce n'est pas tout. Burniske et Tatar poursuivent :

« Bien que subtile, la perte de fongibilité pourrait entraîner la disparition d'une monnaie numérique et distribuée, nuisant à la valeur de toutes les unités, et pas seulement de celles utilisées pour des activités illégales. »

Les développeurs de Cryptomonnaie sont bien conscients de ce danger et travaillent depuis des années pour renforcer la Politique de confidentialité des utilisateurs, ce qui à son tour préserverait (ou restaurerait) la fongibilité.

Certaines de ces techniques, comme les zk-snarks et les signatures en anneau, ont été mises au point sur des altcoins comme Zcash et Monero, respectivement. (La perte de fongibilité, écrivent Burniske et Tatar, « est un problème auquel Monero n'a pas à faire face ».) D'autres améliorations de la Politique de confidentialité , comme TumbleBit, sont en cours de développement pour Bitcoin lui-même.

« En fin de compte, je pense que le défi pour tout outil d'analyse sera de KEEP les variations des cryptomonnaies, en mettant l'accent sur les défis posés par celles qui semblent conçues pour l'anonymat », a déclaré Jason Weinstein, conseiller stratégique de Bitfury et ancien vétéran de 15 ans du ministère américain de la Justice, qui exerce désormais le droit chez Steptoe & Johnson LLP.

Ces améliorations pourraient toutefois Compound les défis réglementaires.

« Si vous rendez la couche comptable aussi privée que Zcash, vous risquez de sacrifier un marché entier », a déclaré Charles Hoskinson, fondateur et directeur général d'IOHK, une société développant plusieurs projets blockchain, dont Cardano.

Par exemple, l'Agence des services financiers du Japon, qui doit approuver les cryptomonnaies avant qu'elles ne soient cotées sur les bourses agréées du pays, « ne pourra jamais mettre sur liste blanche un jeton à haute confidentialité », a-t-il déclaré.

D'un autre côté, « si vous ne créez T ce type de fonctionnalités », une fois désanonymisées, « l'historique financier complet d'un utilisateur depuis le début des temps » sera exposé.

« C’est pire que le système bancaire conventionnel », a déclaré Hoskinson.

Deux poids, deux mesures ?

Au total, il semble que les Cryptomonnaie soient soumises à des critères plus stricts en matière de « monnaie propre » que les monnaies fiduciaires, du moins dans leur version physique. Rares sont ceux qui lisent les numéros de série des billets de dollars. (À vrai dire, la comparaison n'est T comparable, puisqu'on ne peut T faire voler une mallette pleine de billets à travers le monde.)

Satoshi a créé Bitcoin pour que des personnes qui ne se T confiance puissent effectuer des transactions sur Internet. Exposer toutes les transactions sur la blockchain était le prix à payer pour la confiance dans le système, et il (ou elle, ou eux) pensait que des adresses pseudonymes limiteraient la fuite de Politique de confidentialité .

La transparence radicale est souvent présentée comme une caractéristique de la Technologies blockchain, ce qui pourrait bien être le cas pour les entreprises et les gouvernements. Dans le cas du Bitcoin, elle offre également des avantages secondaires aux utilisateurs ordinaires. Par exemple, surveiller les retraits effectués sur le portefeuille d'une plateforme d'échange peut aider à repérer un courir.

Mais dans le cas de l'argent, l'ouverture de la blockchain pourrait aussi s'avérer problématique, même pour les citoyens respectueux des lois.

Image d'argent sale viaShutterstock.