La desventaja de rastrear Bitcoin en la blockchain

Marc Hochstein es el editor jefe de CoinDesk. Las opiniones expresadas aquí son suyas, así que no culpe a sus compañeros.

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Imagínate dos billetes de un dólar. ONE está crujiente e inmaculado, recién llegado de la Casa de la Moneda de EE. UU. El otro está arrugado y cubierto de migas y mocos.

Cada uno vale exactamente lo mismo. No importa si el ONE perteneció a un traficante de cocaína o a un hermano Koch. Sigue siendo válido para el autobús.

Eso es fungibilidad. Es una de las propiedades esenciales del dinero que damos por sentado. Pero en las Criptomonedas, la fungibilidad está en riesgo, en parte debido a la naturaleza transparente de la cadena de bloques, donde las direcciones de billetera son seudónimas, pero los flujos de fondos entre ellas están expuestos a la vista de todos.

La semana pasada nos recordó ese riesgo cuando Bitfury, una startup,presentó a Crystal,un conjunto de herramientas de software para ayudar a rastrear la actividad ilícita en el libro mayor público de Bitcoin.

Como informó Michael del Castillo de CoinDesk, la plataforma es el intento de Bitfury de "ayudar a Bitcoin a superar definitivamente su asociación con las transacciones en el mercado negro". Valery Vavilov, CEO de Bitfury, afirmó que Crystal permitirá a los usuarios "ver si la dirección de Bitcoin de la que reciben dinero es verde o negra".

Dando un paso atrás, Bitfury, que comenzó como una operación minera, no es la primera empresa en ofrecer este tipo de servicio de espionaje: como señaló el artículo de CoinDesk, Chainalysis, Elliptic y Skry (ahora parte de Bloq) ya están en el mercado.

Y, sin duda, atrapar criminales, en igualdad de condiciones, es un objetivo loable. (Para ilustrar, supongamos que todos los "delitos" que se resuelven aquí son delitos reales, de esos que tienen víctimas).

Además, la vigilancia que ofrecen estas empresas podría generar otro beneficio al ayudar a otras startups a abrir o KEEP cuentas en instituciones financieras tradicionales. Los bancos se han mostrado reacios a prestar servicios al sector debido a su asociación con actividades ilegales. Si pudieran demostrar que sus clientes no mueven dinero "sucio", podrían lograr que sus reguladores se sientan cómodos con la industria.

Pero el uso de la cadena de bloques de esta manera también podría tener efectos perversos.

Saldos en la lista negra

Como escriben Chris Burniske y Jack Tatar en su libro "Criptoactivos":

"Un peligro para Bitcoin, especialmente para los saldos que se sabe que se han utilizado para actividades ilegales, es que si una plataforma de intercambio u otro servicio incluye ese saldo en la lista negra, entonces ese saldo se vuelve ilíquido y posiblemente menos valioso que otros saldos de Bitcoin".

Ay del comerciante que vende un par de calcetines de ALPACA a un traficante de drogas y luego no puede gastar las monedas contaminadas.

Y eso no es todo. Burniske y Tatar continúan:

Aunque sutil, la pérdida de fungibilidad podría representar el fin de una moneda digital y distribuida, perjudicando el valor de todas las unidades, no solo de las utilizadas para actividades ilegales.

Los desarrolladores de Criptomonedas son muy conscientes de este peligro y han estado trabajando durante años para fortalecer la Privacidad del usuario, lo que a su vez preservaría (o restauraría) la fungibilidad.

Algunas de estas técnicas, como los zk-snarks y las firmas de anillo, se implementaron por primera vez en altcoins como Zcash y Monero, respectivamente. (La pérdida de fungibilidad, escriben Burniske y Tatar, «es un problema que Monero no tiene que afrontar»). Se están desarrollando otras mejoras de Privacidad , como TumbleBit, para el propio Bitcoin .

"En última instancia, creo que el desafío para cualquier herramienta de análisis será KEEP al día con las variaciones de las criptomonedas, con especial énfasis en los desafíos que plantean aquellas que parecen diseñadas para el anonimato", dijo Jason Weinstein, asesor estratégico de Bitfury y ex veterano de 15 años del Departamento de Justicia de EE. UU., quien ahora ejerce la abogacía en Steptoe & Johnson LLP.

Sin embargo, estas mejoras pueden Compound los desafíos regulatorios.

"Si haces que la capa de contabilidad sea tan privada como Zcash, podrías sacrificar un mercado entero", dijo Charles Hoskinson, fundador y director ejecutivo de IOHK, una empresa que desarrolla varios proyectos de blockchain, incluido Cardano.

Por ejemplo, la Agencia de Servicios Financieros de Japón, que debe aprobar las criptomonedas antes de que se incluyan en las bolsas autorizadas del país, "nunca puede incluir en la lista blanca un token que tenga un alto nivel de privacidad", dijo.

Por otro lado, "si no se crean este tipo de funciones", una vez desanonimizadas, quedará expuesto "todo el historial financiero del usuario desde el principio de los tiempos".

"Eso es peor que el sistema bancario convencional", dijo Hoskinson.

¿Doble rasero?

En resumen, parece que las Criptomonedas se rigen por estándares más altos de "dinero limpio" que las monedas fiduciarias, al menos la versión física. Muy poca gente lee los números de serie de los billetes de dólar. (Para ser justos, la comparación no es exacta, ya que no se puede enviar un maletín lleno de billetes por todo el mundo).

Satoshi creó Bitcoin para que quienes T pudieran realizar transacciones en internet. Exponer todas las transacciones en la cadena de bloques fue el precio a pagar por la confianza en el sistema, y ​​él (o ella, o ellos) pensó que las direcciones seudónimas mitigarían la filtración de Privacidad .

La transparencia radical se suele promocionar como una característica de la Tecnología blockchain, lo cual bien podría serlo para empresas y gobiernos. Y en el caso de Bitcoin, también genera beneficios secundarios para los usuarios comunes. Por ejemplo, supervisar los retiros de la billetera de una plataforma de intercambio puede ayudar a detectar... correr.

Pero en el caso del dinero, la apertura de la cadena de bloques también podría ser un problema, incluso para los ciudadanos respetuosos de la ley.

Imagen de dinero sucio víaShutterstock.