FATF приєднується до BIS, називаючи стейблкойни «глобальним ризиком», посилаючись на занепокоєння відмиванням грошей

Стайблкоїни створюють для світу ризик відмивання грошей і фінансування тероризму, заявила в п'ятницю Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

У документах, опублікованих після її останнього засідання, міжурядова організація назвала криптовалюти «головною стратегічною ініціативою», і сказала, що криптовалюти, вартість яких прив’язана до фіатних валют, можуть мати особливо великий вплив.

Близько 800 представників із 205 юрисдикцій зустрілися з 16 по 18 жовтня, щоб обговорити різні питання, що належать до юрисдикції FATF, на чолі цього року з Китаю Сянмін Лю, за даними видання. Занепокоєння, пов’язані з криптовалютою, були на передньому плані.

Хоча в документі широко розглядалися криптовалюти, він неодноразово виділяв стейблкойни, написавши:

«Нові активи, такі як так звані глобальні «стейблкойни», і запропоновані ними глобальні мережі та платформи потенційно можуть спричинити зміни в екосистемі віртуальних активів і вплинути на ризики відмивання грошей і фінансування тероризму. Є дві проблеми: впровадження віртуальних активів на масовому ринку та перекази від людини до людини без необхідності регульованого посередника. Разом ці зміни можуть мати серйозні наслідки для нашої здатності виявляти та запобігати відмивання грошей та фінансування тероризму».

Другий документ

, під назвою «Ризики відмивання грошей від «стейблкойнів» та інших активів, що розвиваються», сказав, що FATF продовжить вивчати характеристики та передбачувані ризики стейблкоїнів і може навіть уточнити або оновити свої вказівки щодо віртуальної валюти, щоб краще відповідати цьому класу Криптовалюта.

«FATF продовжить стежити за тим, щоб її стандарти залишалися актуальними та відповідними, і вона звітуватиме міністрам Фінанси G20 і керівникам центральних банків у 2020 році про ризики, пов’язані з глобальними «стейблкойнами» та іншими активами, що розвиваються», — йдеться у другому документі.

Попередження FATF було зроблено після звіту Групи семи (G7) розвинутих економік і Банку міжнародних розрахунків (BIS), у якому стейблкоїни називаються зростаюча загроза до монетарної Політика, фінансової стабільності та конкуренції.

Табелі

Під час сесії FATF визначила, як вона буде оцінювати виконання країнами своїх останніх вказівок щодо цифрових активів, і додасть цей процес до поточної процедури взаємної оцінки.

У червні FATF закликала національні фінансові служби та банківські регулятори запровадити суворий режим «знай свого клієнта»/боротьбу з відмиванням грошей, дійшовши до того, що вимагав від бірж і постачальників гаманців, які називаються постачальниками послуг віртуальних активів (VASP), зберігати інформацію KYC для одержувачів транзакцій, що відбуваються на їхніх платформах.

«Країни, які вже пройшли взаємну оцінку, повинні будуть звітувати під час процесу подальших дій щодо дій, які вони вжили в цій сфері», — йдеться в документі від п’ятниці.

У документі було чітко зазначено, що країни-члени FATF зобов’язані запровадити її стандарти щодо цифрових активів, а також інших класів активів, що виникають.

«Враховуючи глобальний характер віртуальних активів, важливо, щоб країни швидко запровадили ці вимоги, зокрема розуміючи ризики та забезпечуючи ефективний нагляд за сектором», — йдеться в ONE з документів.

Цифрова ідентичність

Окрім занепокоєння щодо стейблкойнів, FATF обговорювала зростаючу важливість цифрової ідентифікації в платіжних системах, згідно з документом.

«В останні роки відбувся значний зсув у бік цифрових платежів. Кількість транзакцій [зростає] на понад 12 відсотків щороку», — йдеться в документі. «Ідентифікація клієнтів є важливою, щоб запобігти збору та переміщенню коштів злочинцями та терористами. Однак у зростаючому цифровому світі існують різні методи ідентифікації клієнтів».

У зв’язку з цим FATF планує оприлюднити проект інструкцій щодо цифрової ідентифікації для громадського обговорення. Хоча в розділі не обговорювалися інструменти цифрової ідентифікації на основі блокчейну, ряд компаній у Крипто прагнуть створити безпечні системи цифрової ідентифікації.

Керівництво зосереджено на «ризик-орієнтованому підході до використання систем цифрової ID », йдеться в документі, посилаючись на вимоги належної обачності як ONE з проблем. Він зробив висновок:

«FATF підтримує фінансові інновації, які не створюють нових притулків для терористів і злочинців для здійснення їхніх транзакцій. Відповідальні інновації у вигляді надійних систем цифрових ID сприяють цілям запобігання їх зловживань для злочинів і тероризму та підтримки фінансової доступності».

Відмивання грошей зображення через Shutterstock