O GAFI se junta ao BIS ao chamar as stablecoins de "risco global", citando preocupações com lavagem de dinheiro

As stablecoins representam um risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para o mundo, disse a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) na sexta-feira.

Em documentos divulgados após sua última reunião, a organização intergovernamental se referiu às criptomoedas como uma "grande iniciativa estratégica" e disse que as criptomoedas cujos valores são atrelados a moedas fiduciárias podem ter um impacto particularmente grande.

Cerca de 800 representantes de 205 jurisdições se reuniram de 16 a 18 de outubro para discutir várias questões sob a jurisdição do GAFI, liderado este ano por Xiangmin Liu da China.de acordo com a publicação. Preocupações relacionadas a criptomoedas estavam em primeiro plano.

Embora o documento abordasse as criptomoedas de forma ampla, ele destacou as stablecoins em diversas ocasiões, escrevendo:

"Ativos emergentes, como as chamadas 'stablecoins' globais, e suas redes e plataformas globais propostas, poderiam potencialmente causar uma mudança no ecossistema de ativos virtuais e ter implicações para os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Há duas preocupações: adoção em massa de ativos virtuais e transferências de pessoa para pessoa, sem a necessidade de um intermediário regulamentado. Juntas, essas mudanças podem ter consequências sérias para nossa capacidade de detectar e prevenir lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo."

Um segundo documento

, intitulado "Riscos de lavagem de dinheiro de 'stablecoins' e outros ativos emergentes", disse que o GAFI continuará a examinar as características e os riscos percebidos das stablecoins e pode até mesmo esclarecer ou atualizar sua orientação sobre moedas virtuais para abordar melhor essa classe de Criptomoeda.

"O GAFI continuará a garantir que seus padrões permaneçam relevantes e responsivos e apresentará relatórios aos Ministros das Finanças e Governadores dos Bancos Centrais do G20 em 2020 sobre os riscos das 'stablecoins' globais e outros ativos emergentes", diz o segundo documento.

O aviso do GAFI seguiu-se a um relatório do Grupo dos Sete (G7) das economias avançadas e do Banco de Compensações Internacionais (BPI) que classificou as stablecoins comoameaça crescente à Política monetária, à estabilidade financeira e à concorrência.

Boletins escolares

Durante sua sessão, o GAFI determinou como avaliaria a implementação pelos países de sua última orientação sobre ativos digitais e adicionará esse processo ao seu atual procedimento de avaliação mútua.

Em junho, o GAFI solicitou que os reguladores nacionais de serviços financeiros e bancários implementassem um regime rigoroso de conhecimento do cliente/antilavagem de dinheiro, chegando ao ponto de exigir que as bolsas e provedores de carteiras, chamados de provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), mantivessem informações KYC dos destinatários de transações originadas em suas plataformas.

"Os países que já passaram pela avaliação mútua serão obrigados a relatar durante o processo de acompanhamento as ações que tomaram nessa área", disse o documento de sexta-feira.

O documento deixou claro que os países membros do GAFI são obrigados a implementar seus padrões para ativos digitais, bem como outras classes de ativos emergentes.

"Dada a natureza global dos ativos virtuais, é essencial que os países implementem esses requisitos rapidamente, em particular entendendo os riscos e garantindo a supervisão eficaz do setor", dizia um documento.

Identidade digital

Além de suas preocupações com as stablecoins, o GAFI discutiu a crescente importância da identidade digital nos sistemas de pagamento, de acordo com o documento.

"Nos últimos anos, houve uma mudança significativa em direção aos pagamentos digitais. O número de transações [está] crescendo em mais de 12 por cento a cada ano", dizia o documento. "A identificação do cliente é essencial para evitar que criminosos e terroristas levantem e movam fundos. No entanto, no crescente mundo digital, existem diferentes métodos de identificação do cliente."

Como resultado, o GAFI planeja lançar um rascunho de orientação sobre identidade digital para comentários públicos. Embora a seção não tenha discutido ferramentas de identidade digital baseadas em blockchain, várias empresas na indústria de Cripto estão buscando criar sistemas de identidade digital.

A orientação foca em uma "abordagem baseada em risco para usar sistemas de ID digital", diz o documento, citando requisitos de due diligence como um problema. Concluiu:

"O GAFI apoia a inovação financeira que não crie novos refúgios seguros para terroristas e criminosos realizarem suas transações. A inovação responsável na forma de sistemas de ID digital confiáveis ​​contribui para os objetivos de prevenir seu uso indevido para crimes e terrorismo, e apoiar a inclusão financeira."

Lavagem de dinheiroimagem via Shutterstock