Ang FATF ay Sumali sa BIS sa Pagtawag sa Stablecoins na 'Global Risk,' Binabanggit ang Mga Alalahanin sa Money Laundering

Ang Stablecoins ay nagdudulot ng money laundering at terrorist financing na panganib sa mundo, sinabi ng Financial Action Task Force (FATF) noong Biyernes.

Sa mga dokumentong inilabas pagkatapos ng pinakahuling pagpupulong nito, tinukoy ng intergovernmental na organisasyon ang mga cryptocurrencies bilang isang "pangunahing strategic na inisyatiba," at sinabing ang mga cryptos na ang mga halaga ay naka-peg sa fiat currency ay maaaring magkaroon ng partikular na malaking epekto.

May 800 kinatawan mula sa 205 hurisdiksyon ang nagpulong mula Oktubre 16 hanggang Oktubre 18 upang talakayin ang iba't ibang isyu sa ilalim ng hurisdiksyon ng FATF, na pinangunahan ngayong taon ni Xiangmin Liu ng China, ayon sa publikasyon. Ang mga alalahaning nauugnay sa Crypto ay nasa unahan at gitna.

Bagama't malawak na tinutugunan ng dokumento ang mga cryptocurrencies, pinili nito ang mga stablecoin sa maraming pagkakataon, na nagsusulat:

"Ang mga umuusbong na asset gaya ng tinatawag na global 'stablecoins', at ang kanilang mga iminungkahing pandaigdigang network at platform, ay maaaring potensyal na magdulot ng pagbabago sa virtual asset ecosystem at magkaroon ng mga implikasyon para sa money laundering at mga panganib sa pagpopondo ng terorista. May dalawang alalahanin: mass-market na pag-aampon ng mga virtual na asset at paglipat ng tao-sa-tao, nang hindi nangangailangan ng mga pagbabagong ito para makontrol ang mga pagbabagong ito. tuklasin at maiwasan ang money laundering at pagpopondo ng terorista."

Ang pangalawang dokumento

, na pinamagatang "Mga panganib sa money laundering mula sa 'stablecoins' at iba pang umuusbong na asset," sabi ng FATF ay patuloy na susuriin ang mga katangian at pinaghihinalaang mga panganib ng stablecoins at maaari pang linawin o i-update ang virtual currency na gabay nito upang mas mahusay na matugunan ang klase ng Cryptocurrency na ito.

"Patuloy na titiyakin ng FATF na ang mga pamantayan nito ay mananatiling may kaugnayan at tumutugon at mag-uulat ito sa mga Ministro ng Finance ng G20 at mga Gobernador ng Central Bank sa 2020 tungkol sa mga panganib mula sa mga pandaigdigang 'stablecoin' at iba pang umuusbong na mga ari-arian," binasa ang pangalawang dokumento.

Ang babala ng FATF ay kasunod ng isang ulat mula sa Group of Seven (G7) advanced economies at ng at Bank of International Settlements (BIS) na tinatawag ang mga stablecoin na isang lumalagong banta sa Policy sa pananalapi, katatagan ng pananalapi at kumpetisyon.

Report card

Sa session nito, tinukoy ng FATF kung paano nito susuriin ang pagpapatupad ng mga bansa sa huling gabay nito sa mga digital asset at idaragdag ang prosesong ito sa kasalukuyang pamamaraan ng mutual evaluation nito.

Noong Hunyo, nanawagan ang FATF sa mga pambansang serbisyo sa pananalapi at mga regulator ng pagbabangko na magpatupad ng isang mahigpit na rehimeng know-your-client/anti-money-laundering, hanggang sa humihiling sa mga exchange at wallet provider, na tinatawag na virtual asset service providers (VASPs), na hawakan ang impormasyon ng KYC para sa mga tatanggap ng mga transaksyong nagmula sa kanilang mga platform.

"Ang mga bansang sumailalim na sa kanilang mutual evaluation ay kakailanganing mag-ulat muli sa panahon ng kanilang follow-up na proseso sa mga aksyon na kanilang ginawa sa lugar na ito," sabi ng dokumento ng Biyernes.

Nilinaw ng dokumento na ang mga bansang miyembro ng FATF ay kinakailangang ipatupad ang mga pamantayan nito para sa mga digital na asset, pati na rin ang iba pang mga umuusbong na klase ng asset.

"Dahil sa pandaigdigang katangian ng mga virtual na asset, mahalagang ipatupad ng mga bansa ang mga kinakailangang ito nang mabilis, lalo na ang pag-unawa sa mga panganib at pagtiyak ng epektibong pangangasiwa ng sektor," binasa ng ONE dokumento.

Digital na pagkakakilanlan

Bilang karagdagan sa mga alalahanin nito tungkol sa mga stablecoin, tinalakay ng FATF ang pagtaas ng kahalagahan ng digital identity sa mga sistema ng pagbabayad, ayon sa dokumento.

"Sa mga nagdaang taon, nagkaroon ng makabuluhang pagbabago patungo sa mga digital na pagbabayad. Ang bilang ng mga transaksyon [ay] lumalaki nang higit sa 12 porsiyento bawat taon," ang dokumento ay nagbabasa. "Ang pagkakakilanlan ng customer ay mahalaga upang maiwasan ang mga kriminal at terorista mula sa pagpapalaki at paglipat ng mga pondo. Gayunpaman, sa lumalagong digital na mundo, iba't ibang mga paraan ng pagkakakilanlan ng customer ang umiiral."

Bilang resulta, plano ng FATF na maglabas ng draft na gabay sa digital identity para sa pampublikong komento. Habang hindi tinalakay ng seksyon ang mga tool sa digital identity na nakabatay sa blockchain, maraming kumpanya sa industriya ng Crypto ang naghahanap upang lumikha ng secure mga sistema ng digital na pagkakakilanlan.

Nakatuon ang gabay sa isang "diskarte na nakabatay sa panganib sa paggamit ng mga digital ID system," sabi ng dokumento, na binabanggit ang mga kinakailangan sa angkop na pagsisikap bilang ONE isyu. Nagtapos ito:

"Sinusuportahan ng FATF ang inobasyon sa pananalapi na hindi lumilikha ng mga bagong ligtas na kanlungan para sa mga terorista at kriminal upang maisagawa ang kanilang mga transaksyon. Ang responsableng pagbabago sa anyo ng maaasahang mga digital ID system ay nakakatulong sa mga layunin ng pagpigil sa maling paggamit nito para sa krimen at terorismo, at pagsuporta sa pagsasama sa pananalapi."

Money laundering larawan sa pamamagitan ng Shutterstock