Каков «долгосрочный» временной горизонт для Криптo?

Большинство инвесторов имеют представление о том, как долго они планируют удерживать актив, прежде чем покупать или продавать его.

Будь то фонд с целевой датой или просто среднесрочный инвестиционный инструмент, созданный, скажем, для первоначального взноса за дом, для большинства классов активов уже было достаточно прецедентов, позволяющих розничным инвесторам обычно планировать, как долго их денежные средства будут заморожены.

Эта статья первоначально появилась вКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, посвященный Криптo, цифровым активам и будущему Финансы. Зарегистрируйтесь здесьчтобы получать его на свой почтовый ящик каждый четверг.

Криптo, однако, является другой. С данными чуть более чем за десятилетие – и это по Bitcoin, а не по 16 000+ альткоиныв обращении — пока не ясно, кто вкладывает деньги надолго, кто видит в этом способ заработать денег, а кто инвестирует исключительно из страха упустить выгоду (FOMO).

Независимо от этого, важно иметьобоснованный инвестиционный тезисобъясняя «почему»ваши Криптo. Это поможет вам определить, как долго держать позицию, и понять, являетесь ли вы трейдером или скорее подписчиком «ХОДЛ«философия» — означает «держаться изо всех сил» и описывает долгосрочный подход к Криптo .

Оказывается, ответ на этот вопрос зависит откакая Криптo вам нравится« Криптo и блокчейн-сфера все еще находится на ранней стадии развития», — сказал Армандо Агилар, независимый Криптo и бывший стратег по цифровым активам в Fundstrat Global Advisors. «Сроки удержания зависят от инвесторов».

Разные инвесторы, разные стратегии

Криптo ярые приверженцыи пуристы, которые верятблокчейн и цифровые валюты будущего, вероятно, планируют хранить свою Криптo в течение многих лет. Эти инвесторыследует выбирать для покупки токены, представляющие высококачественные приложения, протоколы и экосистемы ссильные сообществаподдерживая их, по словам Агилара. Все сигналы ликвидности должны быть там, глядя на рыночную капитализацию и объем торговли. Плюс, актив должен иметь доказательства, которые сигнализируют о высокой реализации и принятии, а также о способности выдерживатьволатильность.

Между тем, спекулянты и краткосрочные трейдеры могут держать Криптo в течение более спорадических периодов времени. «Периоды удержания могут варьироваться от часов до дней и менее нескольких месяцев», — сказал Агилар. «Долгосрочный период можно рассматривать как период от пяти до десяти лет, если сравнивать его с кривая принятия интернета через некоторое время."

Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные

Краткосрочные стратегии аналогичны стратегиям фондового рынка и включают дневную торговлю, арбитраж и другие действия, призванные облегчить QUICK перепродажу и прибыль. Используя популярные Криптo биржи, такие как Binance, Coinbase, Kraken и другие, инвесторы могут покупать, продавать и торговать столько раз, сколько им нужно, изо дня в день.

Однако стратегия на срок от шести до 24 месяцев требует, чтобы инвесторы учитывали такие факторы, как запланированные обновления сети, партнерства, дорожные карты и разработки проектов, которые потенциально могут материализоваться и в результате увидеть позитивную ценовую динамику. «Эти стратегии основаны на краткосрочном и среднесрочном анализе, где принятие, интеграция и масштабируемость бизнеса играют важную роль в инвестиционном анализе для инвесторов», — сказал Агилар.

Наконец, стратегии, реализация которых занимает три года или более, часто реализуются людьми, которые следят за новостями Криптo или даже имеют опыт работы в этой отрасли. По словам Агилара, это могут быть венчурные капиталисты, семейные офисы и другие долгосрочные инвесторы, которые имеют доступ к сделкам на ранних стадиях по более низким оценкам, но заперты в своих инвестициях на более длительные периоды времени.

Пока инвестор «держит» активы, он может также делать и другиедецентрализованные Финансы(DeFi) движения, такие как кредитование иставка, что может позволить им получать проценты от своей Криптo. В этих сценариях они могут позволить заблокировать свою Криптo в экосистеме и использовать ее для проверки транзакций в обмен на пассивный доход через проценты. Кроме того, всегда есть вероятность, что их Криптo вырастут в цене, что приведет к долгосрочной выгоде.

Двигаясь вперед

Ваша роль как консультанта — помочь клиентам определить «почему» они хотятКриптo диссертация, что приведет их к выводу о временном горизонте. Многие финансовые консультанты согласны, чтоТехнологии блокчейнможет быть жизнеспособной долгосрочной инвестицией, но существуют десятки способов инвестирования, которые привлекательны для широкого круга инвесторов (отпассивныйк более агрессивному).

« Технологии блокчейна — это то, что поддерживает криптовалюты», — сказал сертифицированный финансовый консультант из Вашингтона, округ Колумбия. Маргерита Ченг. «ONE из способов извлечь выгоду из Криптовалюта , не принимая на себя слишком много риска, — это инвестировать в базовую Технологии, цифровые платежи или финтех. Это способ, при котором вам T придется иметь дело с FOMO. Возможно, вы не получите столько же прибыли, но вы все равно выиграете от этого воздействия».