Как Криптo вписывается в стратегию пассивного инвестирования?

До недавнего времени в Криптовалюта было мало пассивного. С самого начала покупка Bitcoin или альтернативных монет (альткоинов) требует исследования — по крайней мере, достаточного для того, чтобы открыть цифровой кошелекили приложение, котороепозволяет вашим клиентам покупать Криптовалюта, такие как Robinhood, CashApp или Venmo.

Затем идут новости рынка, которые меняются каждый день. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добилась значительных успехов в обсуждении регулирования класса активов стоимостью 2 триллиона долларов, включаяодобрение биржевого фонда фьючерсов на Bitcoin(ETF) дляначать торговлю на этой неделе.

Эта статья первоначально появилась в Криптo для советников, новый еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, посвященный Криптo, цифровым активам и будущему Финансы.Зарегистрируйтесь здесь чтобы получать его каждый четверг.

Но все же фьючерсный ETF отличается от физически обеспеченного ETF и, скорее всего, принесет больше пользы трейдерам, чем пассивным инвесторам, считает Мэтт Хоуган изПобитовыйрассказала Эмили Паркер из CoinDeskна прошлой неделеПо словам Хоугана, основанный на фьючерсах Bitcoin -ETF является частью подхода SEC «ползи, иди, беги» к открытию растущего рынка Криптo для обычных инвесторов.

Доступ и ценность

Самостоятельные розничные инвесторы могут легко получить доступ к Криптo , сказал Хоуган, и это было в течение последних восьми лет. Но консультанты пока T распределяют портфели своих клиентов по валюте, потому что есть пока не регулирующая структура что позволяет им делать это легко. Похоже, пройдет некоторое время, прежде чем многие консультанты начнут рекомендовать Криптo как нечто большее, чем спекулятивная инвестиция.

«В отличие от доллара, стоимость Bitcoin [или Криптo] может значительно меняться в течение дня», — говорит сертифицированный финансовый консультант из Нэшвилла. Джин Фишер. Этот волатильность достаточно, чтобы заставить финансовых консультантов и консультантов KEEP закрывать глаза и придерживаться основных инвестиционных рекомендаций Roth IRA, простых индексных фондов и недорогих ETF.

Однако, как отметил сертифицированный финансовый консультант из Техаса Морген Рочард в одном из выпусков журналаИнформационный бюллетень Криптo for Advisors В прошлом месяце Bitcoin имел самая высокая доходность с поправкой на рискпо коэффициенту Шарпа.

В частности, встроенная редкость Bitcoin — наряду с его проверяемостью, портативностью и долговечностью — делает его ONE из наиболее исторически дефляционных типов валют, которые мы видели, утверждает Рочард. В отличие от помещения наличных на типичный сберегательный счет или даже на высокодоходный счет, который приносит клиентам 1–2%, хранение наличных в виде Криптo, возможно, проще и потенциально более прибыльно.

Так являются ли Криптo пассивными инвестициями?

Поэтому Криптo рассматривается как инвестиция. Но пассивный ли ONE? Большинство финансовых планировщиков говорят нет, ссылаясь на невозможность предсказать ликвидность и рост. Несмотря на то, что Bitcoin достиг новый исторический максимумна этой неделе во время оптимистичногофьючерсы ETF шумиха, некоторые планировщики дают ему время, чтобы посмотреть, продолжит ли его стоимость расти на фоне всех неизбежных грядущих изменений.

Настроения могут не только утомить инвесторов: они также могут влиять на Рынки, отмечает Лазетта Рейни Брэкстон, сертифицированный финансовый консультант и соучредитель из Нью-Йорка.

«Когда Китай сказал «нет» Криптo, все [ценности Криптo ] рухнули», — говорит Брэкстон, имея в виду недавние Криптo репрессии.

Поэтому Брэкстон рекомендует своим клиентам охватить все основные моменты, прежде чем начинать заниматься Криптo: иметь надежный резервный фонд, пенсионный счет, такой как 401(k) или IRA (или оба), а также пассивный брокерский счет, включающий индексные фонды и ETF.

По словам Брэкстон, Криптo деньги клиентов могут стать их «игровыми деньгами», и она рекомендует своим клиентам максимально увеличивать свои Криптo инвестиции до 5% от их портфелей.

Хотя совет Брэкстона популярен среди финансовых консультантов, которые, как и следовало ожидать, должны защищать деньги своих клиентов и минимизировать риски, он также помогает взглянуть на ситуацию шире и помочь вашим клиентам понять уникальную ценность, которую они лично видят во владении и/или использовании Криптовалюта.

Концептуализация Криптo для клиентов

Ранее в этом месяце Адам Блумберг, сертифицированный финансовый консультант и основатель компании Interaxis, занимающейся обучением Криптовалюта , рассказал: три способа концептуализации инвестиций в Bitcoin в частности для клиентов: как экономическая революция, как макроинвестиция (способ, с помощью которого крупные фонды и правительства могут защитить свою стоимость в условиях глобальных экономических влияний), и как микроинвестиция, то есть для обычного человека.

Определение этих областей поможет вашим клиентам начать понимать, какое место они занимают в глобальной картине, и решить, стоит ли ждать большего.Варианты пассивного Криптo когда ONE , или укрепить свою финансовую базу и подготовиться к участию сейчас.

И если ваши клиенты готовы начать использовать Bitcoin и/или другие криптовалюты для диверсификации своих портфелей уже сегодня, обязательно разберитесь 10 вещей, которые должен знать каждый начинающий Криптo.