Що таке «довгостроковий» часовий горизонт для Крипто?

Більшість інвесторів мають уявлення про те, як довго вони планують утримувати щось, перш ніж купувати чи продавати будь-який тип активу.

Незалежно від того, чи це фонд із цільовою датою, чи просто середньостроковий інвестиційний інструмент, запущений, скажімо, для початкового внеску на будинок, було достатньо прецедентів для більшості класів активів, щоб роздрібні інвестори могли зазвичай планувати, як довго їхні кошти будуть зв’язані.

Ця стаття спочатку опублікована в Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, що визначає Крипто, цифрові активи та майбутнє Фінанси. Зареєструйтеся тут щоб отримувати його у вашій скриньці щочетверга.

Крипто, однак, є різні. З даними трохи більше ніж за десятиліття – і це для Bitcoin, а не для 16 000+ альткойни в обігу – все ще стає зрозуміло, хто в цьому на довгостроковій перспективі, хто розглядає це як захоплення грошей, а хто інвестує виключно через страх втратити (FOMO).

Незважаючи на це, важливо мати a надійна інвестиційна теза пояснюючи «чому» позаду ваші Крипто інвестиції. Це допоможе вам визначити, як довго утримуватися, і визначити, чи є ви трейдером чи більше передплатником "HODL” філософія – означає “тримайся за життя” та описує довгостроковий підхід до Крипто .

Виявляється, відповідь на це запитання залежить від яка Крипто вам подобається. « Крипто та блокчейн-простір все ще перебуває на ранній стадії», — сказав він Армандо Агілар, незалежний Крипто і колишній стратег цифрових активів у Fundstrat Global Advisors. «Періоди утримання залежать від інвесторів».

Різні інвестори, різні стратегії

Крипто смертельні і пуристи, які вірять блокчейн і за цифровими валютами майбутнє, ймовірно, планують утримувати свою Крипто ще багато років. Ці інвестори повинні вибрати для покупки токени, що представляють високоякісні програми, протоколи та екосистеми сильні спільноти підтримує їх, за словами Агілара. Мають бути присутні всі сигнали ліквідності, дивлячись на ринкову капіталізацію та обсяг торгів. Крім того, актив повинен мати докази, які свідчать про високий рівень впровадження та прийняття, а також здатність протистояти волатильність.

Тим часом спекулянти та короткострокові трейдери можуть тримати Крипто протягом більш спорадичних періодів часу. «Періоди зберігання можуть варіюватися від годин до днів або менше кількох місяців», — сказав Агілар. «Довгострокову перспективу можна розглядати як десь від п’яти до десяти років, якщо ми порівняємо її з крива впровадження Інтернету з часом».

Короткострокові, середньострокові та довгострокові

Короткострокові стратегії аналогічні стратегіям фондового ринку та включають денну торгівлю, арбітраж та інші кроки, призначені для QUICK перепродажу та прибутку. Використовуючи популярні Крипто , такі як Binance, Coinbase, Kraken та інші, інвестори можуть купувати, продавати та торгувати скільки завгодно разів день у день.

Однак стратегія від шести до 24 місяців вимагає, щоб інвестори враховували такі фактори, як запланована модернізація мережі, партнерства, дорожні карти та розробки проектів, які потенційно можуть матеріалізуватися, і в результаті спостерігали позитивну цінову динаміку. «Ці стратегії базуються на короткостроковому та середньостроковому аналізі, де прийняття, інтеграція та масштабованість бізнесу відіграють важливу роль в інвестиційному аналізі для інвесторів», — сказав Агілар.

Нарешті, стратегії, на реалізацію яких потрібно три або більше років, часто виконуються людьми, які тримаються в курсі новин про Крипто або навіть присутні в галузі. Це може включати венчурних капіталістів, сімейні офіси та інших довгострокових інвесторів, які мають доступ до угод на ранніх стадіях за нижчою оцінкою, але заблоковані у своїх інвестиціях на більш тривалий період часу, за словами Агілара.

Хоча інвестор «HODLing», він також може робити інші децентралізовані Фінанси (DeFi) кроки, такі як кредитування та ставлення, що може дозволити їм отримувати відсотки за свою Крипто. У цих сценаріях вони можуть дозволити свою Крипто заблокувати в екосистемі та використовувати для перевірки транзакцій в обмін на пасивний дохід у вигляді відсотків. Крім того, завжди існує ймовірність того, що їхні Крипто зростуть у ціні, що призведе до довгострокового прибутку.

Рухаючись вперед

Як радник, ваша роль полягає в тому, щоб допомогти своїм клієнтам визначити їх «чому». дисертація про Крипто, що приведе їх до висновку про часовий горизонт. Багато фінансових консультантів погоджуються з цим Технології блокчейн може бути життєздатною довгостроковою інвестицією, але існують десятки способів інвестувати в неї, які привабливі для широкого кола інвесторів (від пасивний до більш агресивних).

« Технології блокчейн — це те, що забезпечує криптовалюти», — сказав сертифікований фінансовий планувальник із Вашингтона, округ Колумбія. Маргерита Ченг. "ONE із способів отримати вигоду від Криптовалюта , не приймаючи на себе стільки ризиків, — це інвестувати в базові Технології, цифрові платежі чи фінтех. Це спосіб, у якому вам T доведеться мати справу з FOMO. Можливо, ви не отримаєте стільки переваг, але ви все одно отримаєте вигоду від цього впливу".