Coinbase Patents Автоматизированный инструмент обеспечения соблюдения KYC

Криптовалюта биржа Coinbase запатентовала самообучающуюся систему контроля за соблюдением правил, которая блокирует «плохие» учетные записи пользователей.

Патент, выданный Бюро по патентам и товарным знакам США,опубликовано 19 ноября, описывает автоматизированную систему и сопутствующий механизм оценки, которые совместно исключают несоответствующие требованиям учетные записи пользователей, в частности, подозреваемых в незаконной торговле.

Он присваивает общую оценку соответствия из множества факторов, согласно описанию патента. Некоторые из них являются введенными или выполненными пользователем точками данных, включая возраст пользователя, баланс счета, объем транзакций, местоположение, историю проверок и количество устройств с доступом.

Другие факторы рассчитываются самой биржей. Контролер соответствия также измеряет «уровень должной осмотрительности, который был выполнен в отношении соответствующего счета», и любую предыдущую историю проверки соответствия, чтобы определить, «является ли счет плохим или хорошим».

Хорошие счета проходят нетронутыми. Плохие приостанавливаются и передаются в правоохранительные органы, если транзакция включает более 2000 долларов, указывается в патенте.

Согласно патенту, у исследователей есть функция переопределения, позволяющая им обходить приостановки.

Система учится отличать от обучающего набора. Она постоянно обновляет свою модель соответствия на основе собранных данных и отмеченных учетных записей.

Хотя неясно, собирается ли Coinbase когда-либо внедрять такую систему, у биржи есть строгий набор политик «знай своего клиента» и «против отмывания денег», призванных помочь ей соблюдать законы США и международные законы, и эта система может быть разработана для содействия этому.