Ferramenta de aplicação automatizada de KYC de patentes da Coinbase

A exchange de Criptomoeda Coinbase patenteou um aplicador de conformidade de autoaprendizagem que fecha contas de usuários "ruins".

A patente emitida pelo Escritório de Patentes e Marcas dos EUA,publicado em 19 de novembro, descreve um sistema automatizado e um mecanismo de pontuação que, juntos, eliminam contas de usuários não conformes – especialmente aquelas suspeitas de tráfico em atividades ilegais.

Ele atribui uma pontuação geral de conformidade a partir de uma variedade de fatores, de acordo com a descrição da patente. Alguns são pontos de dados inseridos ou executados pelo usuário, incluindo idade do usuário, saldo da conta, volume de transações, localização, histórico de verificação e o número de dispositivos com acesso.

Outros fatores são calculados pela própria exchange. O responsável pela conformidade também mede “o nível de due diligence que foi realizado na respectiva conta” e qualquer histórico anterior de revisão de conformidade para determinar “se a conta é ruim ou boa”.

Contas boas passam intocadas. Contas ruins são suspensas e encaminhadas às autoridades policiais se a transação envolver mais de $2.000, indica a patente.

Os investigadores têm uma função de substituição que lhes permite contornar as suspensões, de acordo com a patente

O sistema aprende a diferenciar de um conjunto de treinamento. Ele atualiza constantemente seu modelo de conformidade a partir dos dados coletados e das contas sinalizadas.

Embora não esteja claro se a Coinbase pretende implementar tal sistema, a bolsa tem um conjunto rigoroso de políticas de conhecimento do cliente e antilavagem de dinheiro, destinadas a ajudá-la a cumprir as leis dos EUA e internacionais, para as quais este sistema poderia ser projetado.