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Coinbase applique un outil automatisé de contrôle KYC aux brevets
Coinbase a breveté un système qui identifierait automatiquement les comptes violant les règles AML.
Par Danny Nelson
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La plateforme d'échange de Cryptomonnaie Coinbase a breveté un outil de conformité auto-apprenant qui ferme les comptes d'utilisateurs « mauvais ».
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Le brevet délivré par l'Office américain des brevets et des marques,publié le 19 novembre, décrit un système automatisé et un mécanisme de notation qui l'accompagne, qui permettent d'éliminer les comptes d'utilisateurs non conformes, en particulier ceux soupçonnés de trafic d'activités illégales.
Il attribue un score de conformité global à partir de divers facteurs, conformément à la description du brevet. Certains sont des données saisies ou exécutées par l'utilisateur, notamment son âge, son solde, son volume de transactions, sa localisation, son historique de vérification et le nombre d'appareils avec accès.
D'autres facteurs sont calculés par la bourse elle-même. L'organisme de conformité évalue également le niveau de diligence raisonnable appliqué au compte concerné, ainsi que tout historique de contrôle de conformité, afin de déterminer si le compte est bon ou mauvais.
Les comptes valides sont conservés intacts. Les comptes frauduleux sont suspendus et signalés aux autorités policières si la transaction porte sur plus de 2 000 $, indique le brevet.
Les enquêteurs disposent d'une fonction de remplacement leur permettant de contourner les suspensions, selon le brevet
Le système apprend à différencier les données d'un ensemble d'entraînement. Il met constamment à jour son modèle de conformité à partir des données collectées et des comptes signalés.
Bien qu'il ne soit pas clair si Coinbase a l'intention de mettre en œuvre un tel système, la plateforme d'échange dispose d'un ensemble strict de politiques de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent destinées à l'aider à respecter les lois américaines et internationales, ce système pourrait être conçu pour y contribuer.
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