Coinbase Patents Automated KYC Enforcement Tool

Ang Cryptocurrency exchange Coinbase ay nag-patent ng isang self-learning compliance enforcer na nagsasara ng "masamang" user account.

Ang patent na ibinigay ng U.S. Patent at Trademark Office, inilathala noong Nob. 19, ay naglalarawan ng isang automated system at kasamang mekanismo ng pagmamarka na magkasamang nag-aalis ng mga hindi sumusunod na user account – partikular ang mga pinaghihinalaang nagtra-traffick sa ilegal na aktibidad.

Nagtatalaga ito ng pangkalahatang marka ng pagsunod mula sa iba't ibang salik, ayon sa paglalarawan ng patent. Ang ilan ay mga punto ng data na inilagay o naisakatuparan ng user, kabilang ang edad ng user, balanse ng account, dami ng transaksyon, lokasyon, kasaysayan ng pag-verify at ang bilang ng mga device na may access.

Ang iba pang mga kadahilanan ay kinakalkula ng palitan mismo. Sinusukat din ng compliance enforcer ang “level of due diligence na isinagawa sa kaukulang account,” at anumang nakaraang history ng compliance review sa pagtukoy “kung ang account ay masama o mabuti.”

Ang mga magagandang account ay dumadaan nang hindi nagalaw. Ang mga masasama ay sinuspinde at tinutukoy sa mga awtoridad na nagpapatupad ng batas kung ang transaksyon ay nagsasangkot ng higit sa $2,000, ang patent ay nagpapahiwatig.

Ang mga imbestigador ay may override function na nagpapahintulot sa kanila na i-bypass ang mga pagsususpinde, ayon sa patent

Natututo ang system na mag-iba mula sa isang set ng pagsasanay. Patuloy nitong ina-update ang modelo ng pagsunod nito mula sa nakolektang data at na-flag ang mga account.

Bagama't hindi malinaw kung nilalayon ng Coinbase na magpatupad ng ganoong sistema, ang exchange ay may mahigpit na hanay ng mga patakaran sa know-your-customer at anti-money laundering para tulungan itong sumunod sa mga batas ng U.S. at internasyonal, na maaaring idisenyo ng system na ito upang tumulong.