Coinbase brevetta lo strumento di applicazione automatizzata KYC

La piattaforma di scambio Criptovaluta Coinbase ha brevettato un sistema di autoapprendimento che blocca gli account utente "cattivi".

Il brevetto rilasciato dall'ufficio brevetti e marchi degli Stati Uniti,pubblicato il 19 novembre, descrive un sistema automatizzato e il relativo meccanismo di punteggio che insieme eliminano gli account utente non conformi, in particolare quelli sospettati di trafficare in attività illegali.

Assegna un punteggio di conformità complessivo da una varietà di fattori, in base alla descrizione del brevetto. Alcuni sono punti dati immessi o eseguiti dall'utente, tra cui età dell'utente, saldo del conto, volume delle transazioni, posizione, cronologia delle verifiche e numero di dispositivi con accesso.

Altri fattori sono calcolati dallo stesso exchange. Il compliance enforcement misura anche "il livello di due diligence che è stato eseguito sul rispettivo account" e qualsiasi cronologia passata di revisione della conformità nel determinare "se l'account è cattivo o buono".

I buoni conti passano intatti. Quelli cattivi vengono sospesi e segnalati alle autorità di polizia se la transazione riguarda più di 2.000 $, indica il brevetto.

Gli investigatori hanno una funzione di override che consente loro di aggirare le sospensioni, secondo il brevetto

Il sistema impara a differenziarsi da un set di training. Aggiorna costantemente il suo modello di conformità dai dati raccolti e dagli account segnalati.

Sebbene non sia chiaro se Coinbase intenda mai implementare un sistema del genere, l'exchange ha una serie rigorosa di politiche di conoscenza del cliente e antiriciclaggio volte ad aiutarlo a rispettare le leggi statunitensi e internazionali, e questo sistema potrebbe essere progettato per aiutare.