Аргентинский регулятор финансов обязывает сообщать о деятельности Bitcoin

Аргентинский Unidad de Información Financiera (UIF) обязал компании финансовых услуг внутри страны сообщать обо всех транзакциях, связанных с цифровой валютой.

TheУИФВ документе, в котором излагаются поправки к предыдущим правилам, упоминается угроза отмывания денег и финансирования преступной деятельности. Он предполагает, что UIF будет выступать в качестве канала для информации, позволяющей усилить надзор за Bitcoin и другими «виртуальными монетами». UIF является главным агентством Аргентины по борьбе с отмыванием денег.

Theобъявление, датированное 4 июля, появилось более чем через месяц после того, как центральный банк Аргентинывынесено предупреждениедля предприятий, стремящихся использовать цифровые валюты. В этом пресс-релизе BCRA предупредил, что «нет единого мнения о природе этих активов». Другие финансовые регуляторы в Латинской Америке заняли схожие позиции.

Перевод резолюции UIF гласит:

«Виртуальные валюты часто торгуются удаленно в режиме онлайн. Перемещение активов и то, что субъекты из разных стран могут участвовать в одних и тех же юрисдикциях, в которых нет контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, затрудняют для регулируемых субъектов обнаружение подозрительных транзакций».

Финансовые учреждения в Аргентине обязаны подавать ежемесячные отчеты о цифровой валюте в UIF. Цель, как заявило агентство, заключается в том, чтобы не допустить вывода преступных средств за пределы нормативно-правовой базы страны.

Цифровая валюта против электрических денег

Как указано в документе, UIF проводит различие между цифровой валютой и электрическими деньгами. Последние, говорится в документе, призваны представлять фиатные валюты в онлайн-формате, тогда как Bitcoin и другие цифровые валюты не подпадают под это определение.

В то время как электронные деньги считаются хорошо регулируемыми, регуляторы денег Аргентины предполагают, что цифровые валюты рискуют способствовать финансовому мошенничеству или криминальному финансированию. Поправки призваны подтолкнуть компании в финансовой системе Аргентины отслеживать и каталогизировать транзакции, совершенные с использованием цифровых валют.

«Регулируемые организации... должны уделять особое внимание риску, связанному с транзакциями с виртуальными валютами, и установить усиленный мониторинг этих операций».

Согласно документу, правила вступят в силу в августе.

Признак ужесточения регулирования

По крайней мере ONE член аргентинского Bitcoin сообщества считает действия UIF плохим знаком для Bitcoin.

Карлос Губерман, научный сотрудник Аргентинского университета экономики и финансов, специализирующийся на цифровых валютах, сообщил CoinDesk, что этот шаг отражает сохраняющийся ограничительный характер национальных денежных регуляторов в отношении цифровых валют.

Он сказал:

«Я считаю, что решение аргентинских властей относительно сообщений о виртуальных валютах как о подозрительных в отмывании денег — это плохо. Как-то странно, что в то же самое время, когда действует закон о выводе долларовых сбережений аргентинцев, UIF выступает с подобной мерой, которая явно карает виртуальные валюты».

Губерман добавил, что, по его мнению, многие транзакции Bitcoin в настоящее время происходят в темных пулах и на внесетевых Рынки. В результате он T предвидит, что эти правила повлияют на эту деятельность в NEAR будущем.

Жесткая среда для Bitcoin

Распоряжение UIF о надзоре — это еще одно нововведение латиноамериканского финансового или денежно-кредитного регулятора, в котором указывается на угрозу отмывания денег, преступной деятельности и финансирования терроризма в связи с цифровой валютой.

В июне центральный банк Боливии,Центральный банк Боливии, объявила о введении запрета на Bitcoin. В то время она ссылалась на риски для инвесторов и потребителей, когда считала использование цифровой валюты незаконным.

Центральный банк Колумбии заявилв апреле что Bitcoin не является законной валютой, добавив, что он проводит исследование видов опасностей, указанных UIF и другими правительственными агентствами по всему миру. Однако Колумбия не остановилась объявление Bitcoin незаконным.

Несмотря на эти регуляторные проблемы, Bitcoin бизнес в Латинской Америке продолжает расти и развиваться.

Ранее в этом месяце стартап Bitcoin со штаб-квартирой в Уругвае Монеро· открыл свой дебютный кошелек для бета-тестеров после работы в тени. Также регионпервый шлюз Ripple открылась в июне, предоставив платежную сеть семи местным Рынки , включая Аргентину, Бразилию, Чили и Мексику.

Таная Мачилвнес вклад в отчетность

Изображение черезШаттерсток