L'autorità di regolamentazione monetaria argentina impone la segnalazione dell'attività Bitcoin

L'Unidad de Información Financiera (UIF) dell'Argentina ha ordinato alle società di servizi finanziari del paese di segnalare tutte le transazioni che coinvolgono valuta digitale.

IL UIFdocumento, che delinea le modifiche alle normative precedenti, cita la minaccia del riciclaggio di denaro e del finanziamento del crimine. Suggerisce che l'UIF fungerà da canale per le informazioni consentendo una maggiore supervisione di Bitcoin e altre "monete virtuali". L'UIF è la principale agenzia antiriciclaggio dell'Argentina.

IL annuncio, datato 4 luglio, arriva più di un mese dopo la decisione della banca centrale argentinaha emesso un avvisoalle aziende che cercano di utilizzare valute digitali. In quel comunicato, la BCRA ha avvertito che "non c'è consenso sulla natura di queste attività". Altri regolatori finanziari in America Latina hanno adottato posizioni simili.

Una traduzione della risoluzione UIF recita:

"Le valute virtuali sono spesso scambiate online da remoto. Il movimento di asset e il fatto che entità di paesi diversi possano partecipare alle stesse giurisdizioni che non hanno controlli per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, rendono difficile per le entità regolamentate rilevare transazioni sospette."

Le istituzioni finanziarie in Argentina sono tenute a presentare mensilmente report sulla valuta digitale all'UIF. Lo scopo, ha affermato l'agenzia, è impedire che i fondi criminali si spostino al di fuori del quadro normativo del paese.

Valuta digitale vs moneta elettronica

Come delineato nel documento, l'UIF traccia una distinzione tra valuta digitale e moneta elettronica. Quest'ultima, si legge nel documento, è destinata a rappresentare valute fiat in un formato online, mentre Bitcoin e altre valute digitali esulano da tale definizione.

Mentre le monete elettriche sono considerate ben regolamentate, gli enti di regolamentazione monetaria argentini suggeriscono che le valute digitali rischiano di promuovere frodi finanziarie o finanziamenti criminali. Gli emendamenti servono a spingere le aziende del sistema finanziario argentino a tracciare e catalogare le transazioni effettuate utilizzando valute digitali.

"Le entità regolamentate...devono prestare particolare attenzione al rischio connesso alle transazioni con valute virtuali e istituire un monitoraggio rafforzato su queste operazioni."

Secondo il documento, le norme entreranno in vigore ad agosto.

Segnale di inasprimento normativo

Almeno ONE membro della comunità Bitcoin argentina vede l'azione dell'UIF come un cattivo segno per Bitcoin.

Carlos Guberman, ricercatore presso l'Universidad Argentina de la Empresa specializzato in valute digitali, ha dichiarato a CoinDesk che la mossa riflette la natura restrittiva degli enti nazionali di regolamentazione monetaria per quanto riguarda le valute digitali.

Ha detto:

"Penso che la decisione delle autorità argentine riguardo alle segnalazioni di valute virtuali come sospette di riciclaggio di denaro sia una cosa negativa. È in qualche modo strano che nello stesso momento in cui è in vigore una legge per l'esteriorizzazione del possesso di dollari da parte degli argentini, l'UIF esca con una misura come questa che sta chiaramente penalizzando le valute virtuali."

Guberman ha aggiunto che ritiene che molte transazioni Bitcoin avvengano attualmente in dark pool e Mercati off-the-grid. Di conseguenza, T prevede che queste normative avranno un impatto su tali attività nel NEAR futuro.

Ambiente difficile per Bitcoin

L'ordine di vigilanza dell'UIF è l'ennesimo sviluppo da parte di un regolatore finanziario o monetario latinoamericano che cita la minaccia del riciclaggio di denaro, delle attività criminali e del finanziamento del terrorismo in relazione alla valuta digitale.

A giugno, la banca centrale della Bolivia,La Banca Centrale della Bolivia, ha annunciato che avrebbe imposto un divieto su Bitcoin. All'epoca, ha citato rischi per investitori e consumatori quando ha ritenuto illegale l'uso della valuta digitale.

Lo ha affermato la banca centrale della Colombiaad aprile che il Bitcoin non è una valuta legale, aggiungendo che stava conducendo ricerche sui tipi di pericoli citati dall'UIF e da altre agenzie governative in tutto il mondo. Tuttavia, la Colombia si è fermata prima di dichiarare Bitcoin illegale.

Nonostante queste sfide normative, le attività legate Bitcoin in America Latina continuano a crescere e svilupparsi.

All'inizio di questo mese, la startup Bitcoin con sede in Uruguay Moneeroha aperto il suo servizio di portafoglio di debutto ai beta tester dopo aver operato sotto il radar. Inoltre, la regioneprimo gateway Ripple è stata inaugurata a giugno, portando la rete di pagamento in sette Mercati locali, tra cui Argentina, Brasile, Cile e Messico.

Tanaya Macheelha contribuito alla segnalazione

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