Le régulateur monétaire argentin impose la déclaration de l'activité Bitcoin

L'Unidad de Información Financiera (UIF) d'Argentine a ordonné aux sociétés de services financiers du pays de déclarer toutes les transactions impliquant de la monnaie numérique.

Le UIFCe document, qui présente les modifications apportées aux réglementations précédentes, évoque la menace du blanchiment d'argent et du financement du crime. Il suggère que l'UIF servira de canal d'information pour une meilleure surveillance du Bitcoin et des autres « monnaies virtuelles ». L'UIF est la principale agence argentine de lutte contre le blanchiment d'argent.

Le annonce, daté du 4 juillet, intervient plus d'un mois après que la banque centrale argentinea émis un avertissementaux entreprises souhaitant utiliser des monnaies numériques. Dans ce communiqué, la BCRA a averti qu'« il n'y a pas de consensus sur la nature de ces actifs ». D'autres régulateurs financiers en Amérique latine ont adopté des positions similaires.

Une traduction de la résolution de l'UIF se lit comme suit :

« Les monnaies virtuelles sont souvent négociées à distance en ligne. Le mouvement des actifs et le fait que des entités de différents pays peuvent participer aux mêmes juridictions qui ne disposent pas de contrôles pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme rendent difficile pour les entités réglementées de détecter les transactions suspectes. »

Les institutions financières argentines sont tenues de déposer des rapports mensuels sur les monnaies numériques auprès de l'UIF. L'objectif, selon l'agence, est d'empêcher que les fonds criminels ne sortent du cadre réglementaire du pays.

Monnaie numérique vs monnaie électronique

Comme indiqué dans le document, l'UIF établit une distinction entre monnaie numérique et monnaie électronique. Cette dernière, précise le document, est censée représenter les monnaies fiduciaires en ligne, tandis que le Bitcoin et les autres monnaies numériques ne relèvent pas de cette définition.

Alors que les monnaies électroniques sont considérées comme bien réglementées, les régulateurs monétaires argentins suggèrent que les monnaies numériques risquent de favoriser la fraude financière ou le financement criminel. Les amendements servent à pousser les entreprises du système financier argentin à suivre et à cataloguer les transactions effectuées à l'aide de monnaies numériques.

« Les entités réglementées… doivent accorder une attention particulière au risque lié aux transactions avec des monnaies virtuelles et établir un suivi renforcé de ces opérations. »

Les règles entreront en vigueur en août, selon le document.

Signe d'un durcissement réglementaire

Au moins un membre de la communauté Bitcoin d'Argentine considère l'action de l'UIF comme un mauvais signe pour Bitcoin.

Carlos Guberman, chercheur à l'Universidad Argentina de la Empresa spécialisé dans les monnaies numériques, a déclaré à CoinDesk que cette décision reflète la nature restrictive continue des régulateurs monétaires nationaux en ce qui concerne la monnaie numérique.

Il a dit :

Je pense que la décision des autorités argentines de considérer les signalements de monnaies virtuelles comme suspects de blanchiment d'argent est une mauvaise chose. Il est étrange qu'au moment même où une loi est en vigueur pour extérioriser la détention de dollars par les Argentins, l'UIF adopte une mesure comme celle-ci qui pénalise clairement les monnaies virtuelles.

Guberman a ajouté qu'il estime que de nombreuses transactions en Bitcoin ont actuellement lieu dans des dark pools et des Marchés hors réseau. Par conséquent, il ne prévoit T que ces réglementations auront un impact sur ces activités dans un avenir NEAR .

Un environnement difficile pour le Bitcoin

L’ordonnance de surveillance de l’UIF est une nouvelle évolution d’un régulateur financier ou monétaire latino-américain qui cite la menace du blanchiment d’argent, des activités criminelles et du financement du terrorisme en relation avec la monnaie numérique.

En juin, la banque centrale de Bolivie,La Banque centrale de Bolivie, a annoncé l'interdiction du Bitcoin. À l'époque, elle avait invoqué les risques pour les investisseurs et les consommateurs en jugeant l'utilisation de cette monnaie numérique illégale.

La banque centrale de Colombie a déclaréen avril Le Bitcoin n'est pas une monnaie légale, ajoutant qu'il menait des recherches sur les dangers évoqués par l'UIF et d'autres agences gouvernementales à travers le monde. Cependant, la Colombie n'a pas franchi le pas. déclarer le Bitcoin illégal.

Malgré ces défis réglementaires, les entreprises Bitcoin en Amérique latine continuent de croître et de se développer.

Plus tôt ce mois-ci, une startup Bitcoin basée en Uruguay Moneeroa ouvert son premier service de portefeuille aux bêta-testeurs après avoir fonctionné sous le radar. De plus,première passerelle Ripple ouvert en juin, apportant le réseau de paiement à sept Marchés locaux, dont l'Argentine, le Brésil, le Chili et le Mexique.

Tanaya Macheelcontribution au reportage

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