El regulador monetario argentino exige informes sobre la actividad de Bitcoin

La Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina ha ordenado a las empresas de servicios financieros del país que informen todas las transacciones que involucren moneda digital.

El Fondo de Inversión Extranjera (FIU)El documento, que describe modificaciones a regulaciones anteriores, menciona la amenaza del lavado de dinero y el financiamiento del delito. Sugiere que la UIF actuará como canal de información para una mayor supervisión del Bitcoin y otras "monedas virtuales". La UIF es el principal organismo antilavado de dinero de Argentina.

El anuncio, del 4 de julio, llega más de un mes después de que el banco central de Argentinaemitió una advertenciaa empresas que buscan usar monedas digitales. En ese comunicado, el BCRA advirtió que "no hay consenso sobre la naturaleza de estos activos". Otros reguladores financieros en América Latina han adoptado posturas similares.

Una traducción de la resolución de la UIF dice:

"Las monedas virtuales a menudo se negocian de forma remota en línea. El movimiento de activos, y que entidades de diferentes países puedan participar en las mismas jurisdicciones que no tienen controles para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, dificultan que las entidades reguladas detecten transacciones sospechosas".

Las instituciones financieras en Argentina están obligadas a presentar informes mensuales sobre divisas digitales a la UIF. El objetivo, según la agencia, es evitar que fondos de origen ilícito se movilicen fuera del marco regulatorio del país.

Moneda digital vs dinero electrónico

Como se describe en el documento, el UIF distingue entre moneda digital y dinero electrónico. Este último, según el documento, está destinado a representar monedas fiduciarias en formato digital, mientras que Bitcoin y otras monedas digitales quedan fuera de esta definición.

Si bien las monedas digitales se consideran bien reguladas, los reguladores monetarios argentinos sugieren que las monedas digitales corren el riesgo de promover el fraude financiero o la financiación de actividades delictivas. Las enmiendas sirven para instar a las empresas del sistema financiero argentino a rastrear y catalogar las transacciones realizadas con monedas digitales.

“Las entidades reguladas… deben prestar especial atención al riesgo que implican las transacciones con monedas virtuales y establecer un mayor control sobre estas operaciones.”

Las reglas entrarán en vigor en agosto, según el documento.

Señal de endurecimiento regulatorio

Al menos un miembro de la comunidad Bitcoin de Argentina ve la acción de la UIF como una mala señal para Bitcoin.

Carlos Guberman, investigador de la Universidad Argentina de la Empresa especializado en monedas digitales, dijo a CoinDesk que la medida refleja la naturaleza restrictiva continua de los reguladores monetarios nacionales con respecto a la moneda digital.

Él dijo:

Considero negativa la decisión de las autoridades argentinas de considerar los informes sobre monedas virtuales como sospechosos de lavado de dinero. Resulta extraño que, al mismo tiempo que se rige una ley para la exteriorización de la tenencia de dólares por parte de argentinos, la UIF adopte una medida como esta que claramente penaliza las monedas virtuales.

Guberman añadió que cree que muchas transacciones de Bitcoin se realizan actualmente en dark pools y Mercados fuera de la red. Por lo tanto, no prevé que estas regulaciones afecten a dichas actividades en el futuro NEAR .

Entorno difícil para Bitcoin

La orden de supervisión de la UIF es otro avance de un regulador financiero o monetario latinoamericano que cita la amenaza del lavado de dinero, la actividad delictiva y el financiamiento del terrorismo en relación con la moneda digital.

En junio, el banco central de Bolivia,El Banco Central de BoliviaAnunció la prohibición del Bitcoin. En aquel momento, alegó los riesgos para inversores y consumidores al considerar ilegal el uso de la moneda digital.

El banco central de Colombia dijoen abril Que el Bitcoin no es una moneda legal, y agregó que estaba investigando los tipos de peligros citados por la UIF y otras agencias gubernamentales de todo el mundo. Sin embargo, Colombia no ha llegado a... Declarar que Bitcoin es ilegal.

A pesar de estos desafíos regulatorios, los negocios de Bitcoin en América Latina continúan creciendo y desarrollándose.

A principios de este mes, la startup de Bitcoin con sede en Uruguay MoneeroAbrió su primer servicio de billetera a los probadores beta después de operar de forma discreta. Además, la regiónprimera puerta de enlace de Ripple Se inauguró en junio y llevará la red de pagos a siete Mercados locales, incluidos Argentina, Brasil, Chile y México.

Tanaya Macheelcontribuyó con informes

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