Regulador monetário argentino obriga relatórios sobre atividade de Bitcoin

A Unidad de Información Financiera (UIF) da Argentina ordenou que as empresas de serviços financeiros do país relatassem todas as transações envolvendo moeda digital.

O UIFdocumento, que descreve emendas a regulamentações anteriores, cita a ameaça de lavagem de dinheiro e financiamento criminoso. Ele sugere que a UIF atuará como um canal para informações que permitam maior supervisão do Bitcoin e outras "moedas virtuais". A UIF é a principal agência antilavagem de dinheiro da Argentina.

O anúncio, datado de 4 de julho, chega mais de um mês depois do banco central da Argentinaemitiu um avisopara empresas que buscam usar moedas digitais. Nesse comunicado, o BCRA alertou que "não há consenso sobre a natureza desses ativos". Outros reguladores financeiros na América Latina adotaram posturas semelhantes.

Uma tradução da resolução da UIF diz:

"Moedas virtuais são frequentemente negociadas remotamente online. A movimentação de ativos, e que entidades de diferentes países podem participar das mesmas jurisdições que não têm controles para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo, dificultam que entidades regulamentadas detectem transações suspeitas."

Instituições financeiras na Argentina são obrigadas a apresentar relatórios mensais de moeda digital à UIF. O propósito, disse a agência, é evitar que fundos criminosos se movam para fora da estrutura regulatória do país.

Moeda digital vs dinheiro eletrônico

Conforme descrito no documento, a UIF faz uma distinção entre moeda digital e dinheiro eletrônico. Este último, diz o documento, tem o objetivo de representar moedas fiduciárias em um formato online, enquanto Bitcoin e outras moedas digitais ficam fora dessa definição.

Enquanto as moedas eletrônicas são consideradas bem regulamentadas, os reguladores monetários da Argentina sugerem que as moedas digitais correm o risco de promover fraude financeira ou financiamento criminoso. As emendas servem para pressionar as empresas do sistema financeiro argentino a rastrear e catalogar transações feitas usando moedas digitais.

"As entidades regulamentadas...devem prestar especial atenção ao risco que envolve transações com moedas virtuais e estabelecer um monitoramento reforçado dessas operações."

As regras entram em vigor em agosto, de acordo com o documento.

Sinal de aperto regulatório

Pelo menos um membro da comunidade Bitcoin da Argentina vê a ação da UIF como um mau sinal para o Bitcoin.

Carlos Guberman, pesquisador da Universidad Argentina de la Empresa, especializado em moedas digitais, disse ao CoinDesk que a medida reflete a natureza restritiva contínua dos reguladores monetários nacionais em relação à moeda digital.

Ele disse:

"Acho que a decisão das autoridades argentinas em relação aos relatórios de moeda virtual como suspeitos de lavagem de dinheiro é algo ruim. É um tanto estranho que, ao mesmo tempo em que há uma lei para exteriorizar a posse de dólares dos argentinos, a UIF apresente uma medida como essa que está claramente penalizando as moedas virtuais."

Guberman acrescentou que acredita que muitas transações de Bitcoin atualmente ocorrem em dark pools e Mercados off-the-grid. Como resultado, ele T prevê que essas regulamentações tenham impacto nessas atividades no futuro NEAR .

Ambiente difícil para Bitcoin

A ordem de supervisão da UIF é mais um desenvolvimento de um regulador financeiro ou monetário latino-americano que cita a ameaça de lavagem de dinheiro, atividade criminosa e financiamento do terrorismo em relação à moeda digital.

Em junho, o banco central da Bolívia,El Banco Central de Bolívia, anunciou que estava instituindo uma proibição ao Bitcoin. Na época, citou riscos para investidores e consumidores quando considerou o uso da moeda digital ilegal.

O banco central da Colômbia disseem abril que o Bitcoin não é uma moeda legal, acrescentando que estava conduzindo pesquisas sobre os tipos de perigos citados pela UIF e outras agências governamentais ao redor do globo. No entanto, a Colômbia parou antes de declarando Bitcoin ilegal.

Apesar desses desafios regulatórios, os negócios de Bitcoin na América Latina continuam a crescer e se desenvolver.

No início deste mês, a startup de Bitcoin sediada no Uruguai Moedaabriu seu serviço de carteira de estreia para testadores beta após operar sob o radar. Além disso, a regiãoprimeiro gateway Ripple foi inaugurada em junho, levando a rede de pagamentos para sete Mercados locais, incluindo Argentina, Brasil, Chile e México.

Tanaya Macheelrelatórios contribuídos

Imagem viaShutterstock