YO Labs привлекает 10 миллионов долларов для масштабирования протокола оптимизации доходности криптовалюты на нескольких цепочках

YO Labs, команда разработчиков YO Protocol, привлекла $10 миллионов в раунде серии А для расширения своей платформы оптимизации доходности в криптовалюте.

Раунд возглавила венчурная компания Foundation Capital, к которой присоединились Coinbase Ventures, Scribble Ventures и Launchpad Capital.

Компания из Сан-Франциско планирует использовать финансирование для расширения протокола оптимизации доходности на большее количество блокчейнов и улучшения своей инфраструктуры.

Протокол YO разработан для помощи пользователям в получении дохода от криптоактивов путем автоматического ребалансирования капитала между несколькими децентрализованными финансовыми протоколами (DeFi) с учетом рисков. В настоящее время он предоставляет пользователям доступ к доходным продуктам на основе USD, EUR, BTC и золота.

В отличие от большинства агрегаторов доходности DeFi, которые работают в рамках одной блокчейн-сети, система YO функционирует межцепочно. Ее хранилища — yoETH, yoUSD, yoBTC, yoEUR и yoGOLD — динамически распределяют капитал туда, где риск-скорректированная доходность наиболее выгодна, согласно пресс-релизу, предоставленному CoinDesk.

Это реализовано на платформе Exponential.fi, созданной той же командой для назначения прозрачных оценок рисков протоколам DeFi. Основным нововведением протокола является расчет "Доходности с учетом риска" (Risk Adjusted Yield), метрики, разработанной на основе опыта команды в создании рейтингов рисков для DeFi пулов, сообщил CoinDesk в интервью соучредитель и директор по инвестициям протокола Мехди Леббар.

Вместо того чтобы гнаться за самыми высокими заявленными процентами, система рассчитывает вероятность дефолта, основываясь на тысячах факторов риска, которые варьируются от возраста протокола до истории аудита его кода.

Чтобы снизить риски безопасности, часто связанные с перемещением активов между блокчейнами, YO Labs использует уникальную архитектуру, минимизирующую зависимость от мостов, отметил Леббар. Вместо постоянного перемещения средств между цепочками, протокол создаёт то, что команда называет «посольствами» — независимыми хранилищами с нативными активами на каждом блокчейне.

"Если вы используете мост для пула, вы подвергаетесь риску, связанному с мостом... Нам нужно было создать эти «посольства» на нескольких планетах, эти хранилища на нескольких цепочках, которые держат нативные активы», — сказал Леббар. «Если у вас есть USDC на Arbitrum, это тот же самый USDC, что и на Ethereum, и у вас больше нет моста посредине... это гораздо безопаснее.»

Помимо архитектуры, система использует «DeFi Graph» для управления активными рисками во время волатильности рынка или сбоев протокола — то, что Леббар называет «сценариями Армагеддона». Эта система отслеживает зависимости на пяти уровнях вложенности, что позволяет протоколу инициировать автоматические выводы средств, если пул косвенно подвергается риску из-за проблемного актива, отметил Леббар.

Раунд финансирования доводит общий объем привлеченных YO Labs средств до 24 миллионов долларов, включая предыдущий посевной раунд, возглавляемый Paradigm. Получив новый капитал, компания позиционирует YO как основную инфраструктуру для финтех-компаний, кошельков и разработчиков, стремящихся внедрить устойчивую доходность в свои продукты.