Thomson Reuters публикует официальный документ о цифровых валютах и отмывании денег

Thomson Reuters опубликовалбелая книгаподробно описывающий проблемы правоохранительных органов с цифровыми валютами и то, как они могут быть использованы для отмывания денег. Статья в основном носит образовательный характер и служит введением в проблему отмывания денег и цифровых валют.

Статья начинается с цитаты из Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая является международной группой, включающей 36 стран, что отмывание денег находится на уровне от двух до пяти процентов мирового ВВП, т. е. от 1,38 триллиона до 3,45 триллиона долларов. Это грубая оценка, поскольку, по определению проблемы, большая часть отмывания денег остается незамеченной.

В белой книге также подробно описывается история судебных исков против обработчиков цифровой валюты. Например, требование Департамента внутренней безопасности (DHS) к Dwolla, мобильному платежному сервису,прекратить обмен средствами с Mt. Gox, изакрытие Liberty Reserve.

В документе также указывается, что преступники используют относительно новые цифровые валюты не только для перевода средств. Виртуальные валюты онлайн-игр, таких как World of Warcraft, использовались для покупки ценных игровых предметов, которые затем продавались на аукционе другим игрокам.

Другие методы отмывания денег включают предоплаченные кредитные или подарочные карты. Для решения этой проблемы FinCEN изучает способы регулирования их использования, например, требуя от «путешественников декларировать предоплаченные карты на сумму свыше 10 000 долларов США таможенникам» (согласноДайджест личных Финансыжурнал, 4 апреля 2013 г.).

Также сообщается, что сотрудники правоохранительных органов с трудом KEEP с ошеломляющим набором Технологии , доступных для перемещения денег, включая, помимо прочего, Bitcoin. Thomson Reuters провел опрос экспертов по расследованию мошенничества и обнаружил, что только 10% опрошенных работали над делом о мошенничестве с использованием цифровых валют, а 61% считают, что цифровые валюты изменят способ проведения ими расследований.

В статье также цитируетсяУолл Стрит Джорналс марта 2013 года, когда было заявлено, что FinCEN будет регулировать фирмы, которые выпускают или обменивают цифровые валюты. Однако, какмы сообщилиВ последнее время компаниям по-прежнему приходится обращаться в FinCEN за указаниями и разъяснениями, поскольку такие правила еще не приняты.

Что касается борьбы с отмыванием денег, в документе рекомендуется проводить обучение сотрудников правоохранительных органов и повышать уровень распознавания подозрительных транзакций.

В нем также указывается, что хактивисты являются элементом «дикой лошадки». Такие группы, как Anonymous, имеют историю борьбы с преступниками и противодействия правоохранительным органам в целях защиты цифровых гражданских свобод.

Источник изображения:Фликр