Thomson Reuters pubblica un white paper sulle valute digitali e il riciclaggio di denaro

Thomson Reuters ha pubblicato uncarta biancache descrive in dettaglio la sfida per le forze dell'ordine con le valute digitali e come possono essere utilizzate per il riciclaggio di denaro. Il documento è principalmente un articolo didattico e serve come introduzione al problema del riciclaggio di denaro e delle valute digitali.

Il documento inizia citando la Financial Action Task Force (FATF), un gruppo internazionale che coinvolge 36 paesi, secondo cui il riciclaggio di denaro è a un livello compreso tra il due e il cinque percento del PIL globale, ovvero tra 1,38 trilioni di dollari e 3,45 trilioni di dollari. Questa è una stima approssimativa poiché, secondo la definizione del problema, gran parte del riciclaggio di denaro non viene rilevato.

Il white paper descrive anche la cronologia delle azioni legali contro i gestori di valuta digitale. Ad esempio, la richiesta del Department of Homeland Security (DHS) a Dwolla, un servizio di pagamento mobile, dicessare lo scambio di fondi con Mt. Gox, e ilchiusura della Liberty Reserve.

Il white paper sottolinea inoltre che i criminali non stanno utilizzando solo le valute digitali relativamente nuove per trasferire fondi. Le valute virtuali dei giochi online, come World of Warcraft, sono state utilizzate per acquistare preziosi oggetti di gioco che sono stati poi messi all'asta ad altri giocatori.

Altri metodi di riciclaggio di denaro includono carte di credito prepagate o carte regalo. Per affrontare questo problema, si dice che FinCEN sta esplorando modi per regolamentarne l'uso, come richiedere "ai viaggiatori di dichiarare le carte prepagate superiori a $ 10.000 ai funzionari doganali" (secondoSintesi Finanza personalerivista, 4 aprile 2013).

Si segnala inoltre come il personale delle forze dell'ordine stia lottando per KEEP il passo con la sconcertante gamma di Tecnologie disponibili per spostare denaro, tra cui, ma non solo, Bitcoin. Thomson Reuters ha condotto un sondaggio tra gli esaminatori di frodi e ha scoperto che solo il 10% di quelli intervistati ha lavorato su un caso di frode che coinvolge valute digitali e il 61% ritiene che le valute digitali cambieranno il modo in cui conducono le loro indagini.

Il documento cita anche ilGiornale di Wall Streetda marzo 2013, quando si diceva che la FinCEN avrebbe regolamentato le aziende che emettono o scambiano valute digitali. Tuttavia, comeabbiamo segnalatoDi recente, le aziende sono ancora costrette a chiedere indicazioni e chiarimenti alla FinCEN, poiché tali regolamenti non sono ancora stati emanati.

Per quanto riguarda la lotta al riciclaggio di denaro, il documento raccomanda di istruire le forze dell'ordine e di impegnarsi maggiormente nel riconoscimento di modelli di transazioni sospette.

Sottolinea inoltre come gli hacktivisti siano un elemento "jolly". Gruppi come Anonymous hanno una storia sia di lotta contro i criminali che di frustrazione delle forze dell'ordine per proteggere le libertà civili digitali.

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