Ang Thomson Reuters ay naglalathala ng puting papel sa mga digital na pera at money laundering

Inilathala ni Thomson Reuters ang isang puting papel nagdedetalye ng hamon para sa pagpapatupad ng batas sa mga digital na pera at kung paano sila magagamit para sa money laundering. Ang papel ay pangunahing isang artikulong pang-edukasyon at nagsisilbing panimula sa problema ng money laundering at mga digital na pera.

Nagsisimula ang papel sa pamamagitan ng pagsipi sa Financial Action Task Force (FATF), na isang internasyonal na grupo na kinasasangkutan ng 36 na bansa na ang money laundering ay nasa antas ng pagitan ng dalawa at limang porsyento ng pandaigdigang GDP, ibig sabihin, $1.38 trilyon hanggang $3.45 trilyon. Ito ay isang magaspang na pagtatantya dahil, ayon sa kahulugan ng problema, maraming money laundering ang hindi natutukoy.

Detalye rin ng white paper ang kasaysayan ng legal na aksyon laban sa mga humahawak ng digital currency. Halimbawa, ang kahilingan ng Department of Homeland Security (DHS) ng Dwolla, isang serbisyo sa pagbabayad sa mobile, sa itigil ang pakikipagpalitan ng mga pondo sa Mt. Gox, at ang pagsasara ng Liberty Reserve.

Itinuturo din ng puting papel na ang mga kriminal ay hindi lamang gumagamit ng medyo bagong mga digital na pera upang maglipat ng mga pondo. Ang mga virtual na pera ng mga online na laro, tulad ng World of Warcraft, ay ginamit upang bumili ng mahahalagang in-game item na pagkatapos ay na-auction sa ibang mga manlalaro.

Kasama sa iba pang paraan para sa money laundering ang prepaid credit o gift card. Upang matugunan ito, sinasabi nito na ang FinCEN ay naghahanap ng mga paraan upang ayusin ang kanilang paggamit, tulad ng pag-aatas sa "mga manlalakbay na magdeklara ng mga prepaid card na lampas sa $10,000 sa mga opisyal ng customs" (ayon sa Personal Finance Digestmagazine, Abril 4, 2013).

Iniulat din kung paano nagpupumilit ang mga tauhan ng pagpapatupad ng batas na KEEP sa nakalilitong hanay ng Technology magagamit upang ilipat ang pera, kabilang ngunit hindi limitado sa Bitcoin. Kumuha ng survey ang Thomson Reuters sa mga tagasuri ng panloloko at nalaman na 10% lang ng mga na-survey ang nagtrabaho sa isang kaso ng pandaraya na kinasasangkutan ng mga digital na pera, at 61% ang nakadarama na babaguhin ng mga digital na pera ang paraan ng kanilang pagsasagawa ng kanilang mga pagsisiyasat.

Sinipi din ng papel ang Wall Street Journal mula Marso 2013 nang sinabing ang FinCEN ang magre-regulate ng mga kumpanyang nag-iisyu o nagpapalitan ng mga digital currency. Gayunpaman, bilang nagreport kami kamakailan, ang mga kumpanya ay kailangan pa ring humingi ng gabay at paglilinaw sa FinCEN dahil ang mga regulasyong iyon ay hindi pa dumarating.

Sa mga tuntunin ng pagharap sa money laundering, inirerekomenda ng papel na turuan ang pagpapatupad ng batas at ituloy ang mas mataas na pattern recognition para sa mga kahina-hinalang transaksyon.

Itinuturo din nito kung paano ang mga hacktivists ay isang "wild card" na elemento. Ang mga pangkat tulad ng Anonymous ay may kasaysayan ng parehong pakikipaglaban sa mga kriminal at paghadlang sa pagpapatupad ng batas upang protektahan ang mga digital na kalayaang sibil.

Credit ng larawan: Flickr