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Thomson Reuters publica un libro blanco sobre las monedas digitales y el blanqueo de capitales
El Grupo de Acción Financiera Internacional estima que el lavado de dinero representa entre el dos y el cinco por ciento del PIB mundial, es decir, entre 1,38 y 3,45 billones de dólares.
By David Gilson
Updated Sep 10, 2021, 10:53 a.m. Published Jun 20, 2013, 3:00 p.m.
Thomson Reuters ha publicado unlibro blancoDetalla el desafío que representan las monedas digitales para las fuerzas del orden y cómo pueden utilizarse para el blanqueo de capitales. Este artículo es principalmente educativo y sirve como introducción al problema del blanqueo de capitales y las monedas digitales.
El documento comienza citando al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un grupo internacional de 36 países, que afirma que el lavado de dinero representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial, es decir, entre 1,38 billones y 3,45 billones de dólares. Esta es una estimación aproximada, ya que, según la definición del problema, gran parte del lavado de dinero pasa desapercibida.
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El libro blanco también detalla el historial de acciones legales contra los gestores de monedas digitales. Por ejemplo, la exigencia del Departamento de Seguridad Nacional (DHS) a Dwolla, un servicio de pagos móviles, de...dejar de intercambiar fondos con Mt. Gox, y elcierre de Liberty Reserve.
El libro blanco también señala que los delincuentes no solo utilizan las relativamente nuevas monedas digitales para transferir fondos. Las monedas virtuales de juegos en línea, como World of Warcraft, se han utilizado para comprar objetos valiosos dentro del juego que luego se han subastado a otros jugadores.
Otros métodos de lavado de dinero incluyen tarjetas de crédito o de regalo prepagadas. Para abordar esto, FinCEN afirma que está explorando maneras de regular su uso, como exigir a los viajeros que declaren a los funcionarios de aduanas las tarjetas prepagadas que superen los 10 000 dólares (segúnResumen de Finanzas personalesrevista, 4 de abril de 2013).
También se informa sobre las dificultades que enfrentan las fuerzas del orden para KEEP al día con la abrumadora variedad de Tecnología disponibles para el intercambio de dinero, incluyendo, entre otros, el Bitcoin. Thomson Reuters realizó una encuesta a examinadores de fraude y descubrió que solo el 10 % de los encuestados ha trabajado en un caso de fraude relacionado con monedas digitales, y el 61 % cree que las monedas digitales cambiarán la forma en que realizan sus investigaciones.
El artículo también cita laEl Wall Street JournalDesde marzo de 2013, cuando se dijo que FinCEN regularía a las empresas que emiten o intercambian monedas digitales. Sin embargo, comoNosotros informamosÚltimamente, las empresas todavía tienen que pedir orientación y aclaraciones a FinCEN, ya que dichas regulaciones aún no han entrado en vigor.
En términos de abordar el lavado de dinero, el documento recomienda educar a las autoridades y promover un mayor reconocimiento de patrones en las transacciones sospechosas.
También señala cómo los hacktivistas son un factor impredecible. Grupos como Anonymous tienen un historial de lucha contra la delincuencia y de frustración de las fuerzas del orden para proteger las libertades civiles digitales.
Crédito de la imagen:Flickr
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