Pesos pesados ​​da Cripto Coinbase, Fidelity e Robinhood apoiam grupo anti-lavagem de dinheiro dos EUA

Um grupo de empresas bem estabelecidas que atuam em criptomoedas nos EUA, incluindo Coinbase, Fidelity e Robinhood, se uniram para alinhar os ativos digitais às regras globais de combate à lavagem de dinheiro (AML).

No total, há cerca de 18 provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) participando do lançamento da Travel Rule Universal Solution Tecnologia (TRUST). Anunciada na quarta-feira, a plataforma TRUST foi criada em resposta aos requisitos de compartilhamento de dados AML recomendados pela Financial Action Task Force (FATF) e prescritos pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

A associação atual do U.S. TRUST inclui: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash e Zodia Custody.

Houve uma série demaneiras propostas para acomodar os requisitos de "regra de viagem" dentro do espaço de Criptomoeda pseudônimo por design. Antes de seu lançamento oficial, o TRUST era conhecido entre os especialistas em AML de Cripto como Grupo de trabalho sobre regras de viagem dos EUA, onde o poder de engenharia líder foi fornecido pela Coinbase, juntamente com um grupo de membros fundadores que incluía Gemini, BitGo, Kraken, Circle e Fidelity.

Como funciona

“Há dois componentes para esta solução”, disse a Chief Compliance Officer da Gemini, Elena Hughes, em uma entrevista. “Há a capacidade de identificar quem está do outro lado da transferência antes de iniciá-la. Em segundo lugar, não há armazenamento centralizado de dados pessoais. Então, T os enviamos por meio de um repositório centralizado; em vez disso, as informações são trocadas em uma base bilateral.”

O plano, disse Hughes, é expandir para outras jurisdições globais, com a construção atualmente ocorrendo no Canadá, Cingapura e Alemanha. O objetivo do grupo também é se tornar um padrão da indústria para cumprir com a regra de viagem. (Até agora, houve apenas um padrão acordado pela indústria de Cripto , o Inter-VASP Messaging Standard, conhecido como IVMS 101.)

Algumas jurisdições, incluindo Singapura, optaram por ir um passo além das recomendações das regras de viagem do GAFI para identificar os proprietários beneficiários de transações entre VASPs para incluir aqueles com carteiras privadas ou não hospedadas –um ponto de discórdia entre muitos no Cripto.

Com relação à inclusão de carteiras não hospedadas na arquitetura TRUST, Hughes disse: “Estamos trabalhando para garantir que tenhamos uma solução de conformidade nessas outras jurisdições. O que isso vai parecer no final vai ser um BIT 'o tempo dirá'.”

‘Uma ferramenta no arsenal de conformidade’

Os recursos de conformidade da solução TRUST serão reforçados por uma parceria com a Exiger, uma plataforma de Tecnologia focada em regulamentação e crimes financeiros, de acordo com um press release. O protocolo TRUST também pode reforçar o mundo da análise de blockchain, aquelas empresas que Siga o dinheiro no caso de atores nefastos transacionando em Cripto, de acordo com a Diretora de Conformidade da Paxos, Christel Chan.

“Eu vejo a solução de viagem TRUST como uma ferramenta no arsenal de conformidade com relação a ser capaz de dar sinais aos VASPs sobre se esta é uma carteira de preocupação?” disse Chan em uma entrevista. “E também como uma ferramenta complementar quando se trata de capacidades de empresas de monitoramento de blockchain.”

Interoperabilidade entre a gama de soluções oferecidas (a Fidelity Digital Assets é membro da TRUST eo Protocolo de Regras de Viagem focado na instituição, por exemplo), assim como em diferentes regiões, é outro tópico HOT no espaço de regras de viagens Cripto .

“Acho que daqui a um ou dois anos, a interoperabilidade será um requisito CORE ”, disse Chan. “Sei que as diferentes soluções estão pensando nisso com relação às várias parcerias que estão discutindo hoje.”

O esforço concentrado por trás do TRUST é uma conquista em si, dado o quão diretamente competitivas essas empresas são umas com as outras. A diretora de operações da Robinhood, Christine Brown, por meio de uma declaração por e-mail, chamou-o de “uma solução de conformidade inovadora, ao mesmo tempo em que preserva a integridade dos dados privados dos clientes”.

“Assim como é necessária uma comunidade de investidores e entusiastas de Cripto para democratizar as Finanças, acreditamos que é necessária uma comunidade de empresas e plataformas de Cripto para trabalhar em conjunto para encontrar uma solução para preservar a Política de Privacidade do cliente e, ao mesmo tempo, atender aos requisitos legais da Travel Rule”, disse ela.