Les poids lourds de la Crypto Coinbase, Fidelity et Robinhood soutiennent le groupe américain de lutte contre le blanchiment d'argent

Un groupe d'entreprises bien établies actives dans les crypto-monnaies aux États-Unis, dont Coinbase, Fidelity et Robinhood, se sont associées pour mettre les actifs numériques en conformité avec les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Au total, quelque 18 prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) participent au lancement de la solution Technologies universelle de règles de voyage (TRUST). Annoncée mercredi, la plateforme TRUST a été créée en réponse aux exigences de partage de données de lutte contre le blanchiment d'argent recommandées par le Groupe d'action financière (GAFI) et prescrites par le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN).

Les membres actuels de U.S. TRUST comprennent : Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash et Zodia Custody.

Il y a eu un certain nombre deles moyens proposés pour répondre aux exigences de la « règle de voyage » au sein de l'univers des Cryptomonnaie pseudonymisées. Avant son lancement officiel, TRUST était connu des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d'argent Crypto sous le nom de Groupe de travail sur les règles de voyage aux États-Unis, où la puissance d'ingénierie principale a été fournie par Coinbase, aux côtés d'un groupe de membres fondateurs comprenant Gemini, BitGo, Kraken, Circle et Fidelity.

Comment ça marche

« Cette solution comporte deux volets », a déclaré Elena Hughes, directrice de la conformité de Gemini, lors d'un entretien. « D'une part, elle permet d'identifier l'autre partie du transfert avant de le lancer. D'autre part, il n'y a pas de stockage centralisé des données personnelles. Nous ne les transmettons donc T via un référentiel centralisé ; les informations sont échangées de manière bilatérale. »

Le projet, a déclaré Hughes, est de s'étendre à d'autres juridictions mondiales, des travaux étant actuellement en cours au Canada, à Singapour et en Allemagne. L'objectif du groupe est également de devenir une norme industrielle pour le respect de la règle de voyage. (Jusqu'à présent, il n'existait qu'une ONE norme acceptée par l'industrie de la Crypto : la norme de messagerie inter-VASP, connue sous le nom de IVMS 101.)

Certaines juridictions, dont Singapour, ont choisi d'aller au-delà des recommandations du GAFI en matière de règles de voyage pour identifier les bénéficiaires effectifs des transactions entre VASP afin d'inclure ceux qui possèdent des portefeuilles privés ou non hébergés.un point de discorde parmi de nombreux acteurs de la Crypto.

Concernant l'intégration des portefeuilles non hébergés dans l'architecture TRUST, Hughes a déclaré : « Nous travaillons à garantir la mise en place d'une solution de conformité dans ces autres juridictions. L' avenir nous le dira. »

« Un outil dans l’arsenal de la conformité »

Les capacités de conformité de la solution TRUST seront renforcées par un partenariat avec Exiger, une plateforme Technologies spécialisée dans la réglementation et la criminalité financière, selon un communiqué de presse. Le protocole TRUST pourrait également renforcer le secteur de l'analyse blockchain, ces entreprises qui Réseaux sociaux l'argent des acteurs malveillants effectuant des transactions en Crypto, selon Christel Chan, directrice de la conformité chez Paxos.

« Je considère la solution TRUST Travel comme un outil de conformité permettant d'indiquer aux VASP s'il s'agit d'un portefeuille préoccupant », a déclaré Chan lors d'une interview. « Elle constitue également un outil complémentaire pour les entreprises de surveillance blockchain. »

Interopérabilité entre la gamme de solutions proposées (Fidelity Digital Assets est membre de TRUST etle protocole de règles de voyage axé sur l'institution, par exemple), ainsi que dans différentes régions, est un autre sujet HOT dans l'espace des règles de voyage Crypto .

« Je pense que d'ici un an ou deux, l'interopérabilité sera une exigence CORE », a déclaré Chan. « Je sais que les différentes solutions envisagent cette question dans le cadre des différents partenariats dont elles discutent aujourd'hui. »

L'effort concerté derrière TRUST est une réussite en soi, compte tenu de la concurrence directe ONE ces entreprises. Christine Brown, directrice de l'exploitation de Robinhood, a déclaré par courriel qu'il s'agissait d'une « solution de conformité innovante, préservant l'intégrité des données privées des clients ».

« Tout comme il faut une communauté d'investisseurs et de passionnés de Crypto pour démocratiser la Finance, nous pensons qu'il faut une communauté d'entreprises et de plateformes de Crypto pour travailler ensemble afin de trouver une solution permettant de préserver la Politique de confidentialité des clients tout en respectant les exigences légales de la Travel Rule », a-t-elle déclaré.