Grupo apoiado pelo ING Bank, Fidelity e Standard Chartered lança ferramentas AML de Cripto

O Travel Rule Protocol (TRP), um grupo de trabalho favorecido por bancos e instituições financeiras tradicionais e focado em alinhar as Cripto aos padrões globais de combate à lavagem de dinheiro (AML), lançou a primeira versão de sua interface de programação de aplicativos (API).

Anunciado na quinta-feira, o grupo de trabalho de 25 membros do TRP, que inclui o Standard Chartered, o ING Bank e a Fidelity Digital Assets, publicou a versão 1.0.0 da API do TRP.

O produto tem como objetivo oferecer uma maneira simples para as empresas trocarem dados de identificação sobre os originadores e beneficiários de transações de Cripto , de acordo com os requisitos do órgão regulador global de combate à lavagem de dinheiro, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

A dor de cabeça de compartilhar informações de identificação pessoal entre provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) gerou uma série de soluções técnicas de empresas de Cripto individuais e consórcios espalhados pelo mundo. O grupo de trabalho do TRPé o primeiro a incluir grandes bancos de varejo entre seus membros fundadores.

“O ímpeto para a API TRP foi um desejo do grupo de trabalho de garantir um caminho fácil para a conformidade com a Travel Rule, bem como padronização de comunicações e interoperabilidade para VASPs ao redor do mundo”, disse Maxime de Guillebon da SC Ventures, unidade de inovação do Standard Chartered, em uma declaração. “Nossa API permite que as organizações façam isso à medida que amadurecem, em vez de tentar integrar uma série de soluções complexas já existentes durante períodos críticos de tempo.”

Como funciona o TRP

A versão TRP usa dois métodos simplesRepousanteAPIs projetadas para consultar a propriedade do endereço e enviar as informações necessárias do originador e do beneficiário sobre transferências de ativos digitais.

A versão da API TRP baseia-se no amplamente adotado Padrão de Mensagens InterVASP (IVMS-101), disse o CEO do BC Group, Hugh Madden. (O grupo de trabalho do TRP é presidido pelo BC Group, sediado em Hong Kong, e seussubsidiária institucional focada em criptografia, OSL.)

Leia Mais: No Banking First, o ING desenvolve protocolo amigável ao GAFI para rastrear transferências de Cripto

O projeto IVMS-101, que também é um membro fundador do TRP, surgiu com um formato de dados padrão para a carga útil das mensagens Travel Rule. Essa inovação harmonizou como informações como data de nascimento, por exemplo, são escritas para evitar rugas de campo de dados e formatação.

“O grupo de trabalho e a API do TRP são sobre como você permite que os VASPs compartilhem esses dados [IVMS-101]”, disse Madden. “Uma API RESTful é o padrão mundial para integração de sistemas empresariais. É leve, bem compreendida e muito interoperável. Não há necessidade de se juntar a nenhuma associação cara do setor ou investir em soluções de fornecedores, e não é uma implementação técnica excessivamente complicada.”

Tempo de implementação da regra de viagem

As soluções Travel Rule que chegam ao mercado abrangem uma variedade de abordagens. Algumas soluções envolvem tentativas heroicas de preservar a descentralização tanto quanto possível enquanto constroem diretórios globais de VASPs, enquanto outras são focadas no complicado negócio de Confira de VASPs; em outras palavras, sinalizar quem está do outro lado de uma transação e se eles podem ser confiáveis ​​com dados do cliente.

Madden disse que faz sentido dividir as coisas em protocolos de tipo de Confira e sistemas de entrega de payload. O trabalho que o TRP está fazendo, ele disse, não está tão preocupado com a parte de Confira , e sim se concentra no processo pelo qual as empresas podem entregar em conformidade o payload de informações.

Leia Mais: Por dentro da corrida de padrões para implementar a regra de viagem do GAFI

“O foco do TRP T assume autodescoberta em larga escala – embora eu saiba que alguns grupos estão trabalhando para fazer autodescoberta avançada, entregue de forma transparente com uma boa experiência do usuário”, disse Madden. “Nem todo mundo está adotando a mesma abordagem, mas alguns membros do TRP estão apenas pretendendo perguntar ao usuário, antes que a retirada seja feita, para qual VASP ele está enviando. Então não há necessidade de autodescoberta.”

Isso obviamente impactará a experiência do usuário, disse Madden, “mas uma vez que você saiba qual VASP é, e se as respectivas equipes de conformidade estão felizes em compartilhar os dados com o VASP correspondente, o TRP é sobre realmente compartilhar esses dados de forma segura”.

Aumento das fileiras

Não é de surpreender queTRP'sa adesão está crescendo, dada a influência financeira de sua equipe fundadora. Um porta-voz do grupo de trabalho disse que, embora os nomes dos novos participantes não pudessem ser divulgados sem sua permissão, ele incluía quatro grandes bolsas e uma série de grandes empresas de tecnologia.

O que pode ser revelado, no entanto, é que a nova API TRP está sendo integrada pelo consórcio de instituições financeiras por trásPitor, uma solução de custódia de ativos digitais convidada para o grupo de testes da Financial Conduct Authority (FCA) deste ano.

Liderado pelo ING Bank, o Pyctor inclui ABN AMRO, BNP Paribas Securities Services, Citi, Invesco, Société Générale, State Street e UBS.

“Estamos animados com o futuro, pois o TRP é escalável no setor financeiro, ao mesmo tempo em que maximiza a interoperabilidade com outras soluções emergentes de Travel Rule”, disse Hervé Francois, líder da iniciativa blockchain no banco ING e CEO da Pyctor, em uma declaração. “Estamos implementando o protocolo TRP no Pyctor e ansiosos para impulsionar a adoção do ecossistema ainda mais.”