CipherTrace lança suas ferramentas AML amigáveis ​​ao GAFI para exchanges de Cripto

A startup de análise de blockchain CipherTrace lançou sua ferramenta antilavagem de dinheiro (AML) para empresas de Criptomoeda , chamada “CipherTrace Traveler”.

A solução CipherTrace recebeu esse nome em homenagem à chamada Regra de Viagem, um conjunto de restrições que exige que fundos acima de um determinado valor transferidos entre bolsas sejam acompanhados de informações de identificação pessoal (nome, data de nascimento, ETC) do originador e do beneficiário da transação.

Com mais de dois anos de desenvolvimento, o CipherTrace Traveler é baseado em TRISA, ou “Travel Rule Information Sharing Alliance”, uma colaboração sem fins lucrativos de 150 partes interessadas em Criptomoeda . O Traveler é voltado para todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), como exchanges de Cripto , provedores de custódia, mesas de negociação de balcão, bancos e outras instituições financeiras.

“É uma oferta comercial, mas com um componente de código aberto e descentralizado que envolveu 150 VASPs trabalhando em padrões técnicos TRISA”, disse o CEO da CipherTrace, Dave Jevans, em uma entrevista, acrescentando:

“Há grandes instituições financeiras que precisam de um produto comercial para basear seus negócios, assim como muitos pequenos VASPs e balcões de balcão que T vão contratar um programador por US$ 10.000 por mês para construir essas coisas.”

Em termos de custo de implantação do CipherTrace Traveler, Jevans disse que os acordos comerciais funcionam em uma escala móvel, com base no tamanho da operação e suas necessidades, acrescentando que a solução é acessível para pequenas empresas.

Isso mostra o quão longe as novas regras do VASP chegarão.

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Alguns anos atrás, o órgão regulador global de combate à lavagem de dinheiro, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), recomendou que os provedores de serviços de Criptomoeda aderissem às medidas de combate à lavagem de dinheiro seguidas pelo restante do sistema financeiro, um problema difícil, já que as Cripto são pseudônimas por natureza.

A próxima reunião plenária do GAFI em junho verá uma revisão do progresso feito por países e VASPs. Embora os insiders das regras de viagem enfatizem que este não é um prazo rígido e rápido, algumas jurisdições, como Cingapura, já exigem que as empresas mostrem que uma solução de regra de viagem está em vigor, Jevans destacou.

“A partir deste ano, Cingapura disse que não há licença se você T tiver uma solução”, disse Jevans. “Os EUA alegaram que você já deveria estar fazendo isso. No entanto, eles também são realistas e disseram que até lá sãosoluções e as pessoas as estão usando, não haverá multas para ninguém, então você terá um período de aplicação relaxada.”

Houveuma série de soluções técnicas propostas, alguns usando a própria Tecnologia blockchain para criar diretórios de VASPs. O CipherTrace Traveler e o diretório TRISA VASP contam com Tecnologia de autoridade de certificação testada em campo e amplamente usada na Internet.

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Em termos de interoperabilidade TRISA, ou a extensão em que o protocolo pode se comunicar com outras soluções de regras de viagem propostas, a CipherTrace conduziu testes com a maioria dos outros participantes do mercado, incluindo o OpenVASP da Suíça, a Shyft Network baseada em Ethereum e o ING Bank e o Standard Chartered.Protocolo de Regras de Viagem (TRP).

“No lado TRISA das coisas, acho que há uma interoperabilidade muito boa com o protocolo de viagem TRP e também um BIT de trabalho feito com o OpenVASP, a oferta suíça”, disse Jevans. “Quando se trata do US Travel Rule Working Group, um dos seus membros está nas chamadas semanais TRISA.”