Empresas de Cripto Irlandesas Pressionadas por Fechamentos de Contas Bancárias e Atrasos Regulatórios

Uma empresa de Cripto irlandesa disse que seus negócios sofreram depois que um dos maiores bancos do país fechou sua conta.

Bryan Tierney, fundador daBitcoinOperador de ATMBoinnex, disse ao CoinDesk que o Allied Irish Banks (AIB) notificou a empresa em agosto passado que estava fechando sua conta – inicialmente sem nenhuma razão oficial. Foi somente quando Tierney colocou a conta em um cheque especial arranjado – o que impediu o banco de fechar a conta – que o AIB enviou uma explicação por escrito.

Datada de 10 de outubro, a carta do AIB dizia que a conta estava sendo fechada porque "o mercado de criptomoedas na ROI [República da Irlanda] continua desregulamentado" e não é reconhecido como dinheiro ou moeda com curso legal pelo Banco Central da Irlanda (CBI).

Embora a quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da União Europeia (5AMLD) – que exige que as empresas de Cripto se registrem junto aos reguladores locais e mantenham informações sobre a origem dos fundos dos clientes – "imponha novos requisitos" aos negócios de Cripto , de acordo com a carta, ela T havia sido implementada na época. "Este tipo de atividade empresarial[ênfase deles] está fora do nosso apetite de risco neste momento", concluiu o AIB.

Embora a Irlanda estivesse pronta para transpor a 5AMLD para a lei local junto com o resto da Europa em janeiro, isso ainda T ocorreu. Um empate entre três dos principais partidos políticos em uma eleição geral no início deste ano deixou o país sem uma maioria governamental. Com o coronavírus agora uma prioridade nacional, é improvável que a 5AMLD seja transposta até muito mais tarde neste ano.

Para empresas irlandesas de Criptomoeda como a Boinnex, o atraso na 5AMLD significa que elas ficaram sem acesso aos principais serviços financeiros. Um rascunho legislativo foi divulgado, mas até que seja promulgado, as empresas permanecerão presas em uma espécie de limbo regulatório.

A Boinnex gastou milhares de euros para garantir que eles estivessem em conformidade com os requisitos da 5AMLD, de acordo com Tierney. Embora a equipe tenha apenas três pessoas em tempo integral, eles ainda tiveram que trazer um oficial de conformidade de meio período para auxiliar esses esforços.

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A Boinnex foi forçada a fechar por seis semanas após o AIB fechar sua conta. Embora ele esperasse encontrar um parceiro bancário local, Tierney disse que chegou à conclusão de que "você T pode ter um banco se for uma empresa de Criptomoeda na Irlanda no momento".

No final, a empresa relutantemente foi a um banco especializado na Lituânia, chamado Mistertango, e estabeleceu um relacionamento lá. Logo, porém, os reguladores lituanosmultou o banco€ 250.000 por violações "sistêmicas" das leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, o que levou o Mistertango a fechar suas portas.

“Eu estava bem relutante em usar o Mistertango, basicamente porque eu tinha ouvido coisas ruins em termos de sua reputação. Na época, era o único show [banco amigável a criptomoedas] na cidade, então acabamos pagando alguns milhares e, em alguns meses, ele foi fechado.”

A Boinnex disse que agora tem um parceiro bancário confiável para o negócio de Cripto , bem como uma conta no Bank of Ireland (BOI) permitindo o pagamento de salários e qualquer outra coisa que T toque na parte de Cripto do negócio. "Eu conheço três outras empresas que tinham contas no Bank of Ireland que foram fechadas", disse Tierney, "nós T correríamos esse risco."

Em uma declaração ao CoinDesk, um porta-voz do AIB disse que o banco T tinha uma Política contra empresas de Cripto . Eles acrescentaram que exigiam que todos os clientes Siga os requisitos locais de AML e know-your-customer. "Não podemos abrir contas para clientes que não conseguem cumprir com essas regulamentações", disseram.

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Este T é um incidente isolado; outras empresas de Cripto irlandesas enfrentaram problemas semelhantes.

A BitIreland, outra exchange, disse que também teve uma conta AIB fechada em 2018. Um porta-voz disse que a empresa agora era forçada a pagar "quantidades mensais absurdas" para usar uma conta de pagamentos de um banco offshore e agora está planejando vender o negócio.

A exchange de Cripto Bitcove disse ao CoinDesk que manteve contas em todos os principais bancos irlandeses, incluindo AIB e BOI, mas que todos eles foram fechados. "Na verdade, fomos premiados com um prêmio de start-up business pelo Bank of Ireland, apenas para ter nossa conta fechada alguns meses depois", disse um porta-voz. "Os bancos irlandeses nunca se interessaram por nossas políticas de AML, mesmo quando tentamos mostrar a eles como nossas operações eram totalmente compatíveis."

Um empresário, que pediu que ele e seu negócio permanecessem anônimos, disse que eles tinham considerado se estabelecer na Irlanda, mas tinham ido para outro lugar porque ele descobriu que os bancos T estavam dispostos a trabalhar com empresas de Cripto . "Nós olhamos alguns anos atrás e fomos para outro lugar, pois todas as vibrações no mercado eram de que era muito difícil", ele disse.

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Tierney ainda está incomodado com a decisão do AIB de fechar a conta Boinnex porque isso causou interrupção em seus negócios. O que piora, ele disse, é que o governo irlandês tem tentado promover o país como um destino ideal para negócios de Cripto , mas tem feito pouco para trabalhar com os participantes existentes da indústria.

Em entrevista aoTempos irlandeses no ano passado, o Ministro das Finanças irlandês Pascal Donoughue disse que o governo “apoia totalmente o desenvolvimento e a adoção de novas tecnologias como a blockchain, como uma forma de encorajar a digitalização e fomentar a inovação”.

Na época, Lory Kehoe, diretor administrativo da ConsenSys Ireland, acusou o governo de não levar a nova Tecnologia a sério. "Ministros estão falando da boca para fora sobre blockchain, mas não estão conseguindo entender completamente que temos uma oportunidade enorme aqui e, portanto, precisamos ir além de fazer coisas como apenas realizar hackathons para tomar medidas concretas", disse ele.