JPMorgan en Strike CEO Jack Mallers Zijn Stilgeworden, waardoor Vragen over 'Debanking' Onbeantwoord Blijven

Wanneer een bancaire reus van Wall Street en een crypto-CEO publiekelijk een conflict aangaan over debanking, let de wereld op en wordt het heen en weer gaan ingewikkeld.

Jack Mallers, CEO van het cryptobetalingsbedrijf Strike, plaatste op 23 november een bom op sociale media door te melden dat JPMorgan al zijn rekeningen zonder reden had gesloten.

“Vorige maand (2 september) heeft J.P. Morgan Chase mij uit de bank gezet,” zei Mallers in een bericht op X. “Het was bizar [...] Elke keer dat ik hen vroeg waarom, zeiden ze hetzelfde: ‘We mogen het u niet vertellen.’”

De post ging viraal en ontving reacties van persoonlijkheden, waaronder Tether CEO Paolo Ardoino wie zei: “Ik denk dat het voor het beste is,” en Grant Cardone, een multimiljardair vastgoedmagnaat en fondsbeheerder, die, in een X-bericht, riep op tot een boycot en kondigde aan dat hij al zijn activa uit JPMorgan had overgeheveld.

Bo Hines, voormalig adviseur digitale activa van president Donald Trump en momenteel strategisch adviseur bij Tether, rherinnerde de bank op X “Jullie weten toch dat Operation Chokepoint voorbij is? Even controleren.” Nadat de cryptovriendelijke president aantrad, regelgevers keren terug veel Biden-tijdperk richtlijnen tegen crypto-entiteiten.

„Operation Chokepoint 2.0 leeft helaas voort," zei senator Cynthia Lummis. "Beleid zoals dat van JP Morgan ondermijnt het vertrouwen in traditionele banken en zorgt ervoor dat de digitale activasector naar het buitenland verhuist.”

Hoewel het voor een bankgigant niet ongebruikelijk is om een bedrijf te debanken en dit vaak onopgemerkt blijft, raakte deze zaak een gevoelige snaar binnen de crypto­gemeenschap, gezien de posities van Mallers en Strike in de industrie en eerdere acties van de Amerikaanse overheid.

“Hoewel grote banken regelmatig rekeningen bevriezen, is het moeilijk om de timing van Mallers’ JPMorgan-debanking te negeren,” zei Timothy O’Regan, een expert in opkomende markten en oprichter van IronWeave.

De debanking brief

Mallers zat op de debanking brief van JPMorgan Chase (JPMC) gedurende twee maanden voordat het werd blootgelegd. Hierin informeerde de bank de oprichter van Strike, een bitcoin-betaalapp met naar schatting 800.000 maandelijkse actieve gebruikers, dat zijn rekeningen werden gesloten vanwege zorgwekkende activiteiten.

“We hebben besloten uw rekeningen te sluiten,” luidt de brief van Chase aan Mallers, wat velen deed vermoeden dat de sluiting verband hield met anti-witwasmaatregelen (AML) en know-your-customer (KYC) zorgen die JPMorgan Chase mogelijk heeft gekoppeld aan Strike-gebruikers.

“Tijdens de lopende monitoring hebben we zorgwekkende activiteiten vastgesteld op uw account of een account waarmee u geassocieerd bent. Op grond van de Bank Secrecy Act en andere regelgeving zijn financiële instellingen verplicht om periodiek de relaties met onze klanten te beoordelen,” voegt de brief toe.

CoinDesk, op zoek naar meer duidelijkheid, heeft beide partijen benaderd voor commentaar en om deze debanking-saga grondig te onderzoeken.

Patricia Wexler, een woordvoerder van JPMorgan, weigerde commentaar te geven.

Echter, een bron die bekend is met JPMorgan Chase vertelde aan Coindesk dat "JPMorgan cryptobedrijven in de hele industrie bankiert, betalingsdiensten levert en fungeert als financieel adviseur."

Terwijl het debat voortduurt, besloot Mallers de saga voorlopig te beëindigen. Het persbureau van Strike weigerde commentaar te geven over de kwestie.

“Wij zullen hier verder geen commentaar op geven,” zei Alex Modiano, een woordvoerder van Mallers. Randall Woods, een andere hoofdwoordvoerder van Strike, reageerde op dezelfde wijze

Wat betekent dit alles? Terwijl beide partijen geheimzinnig blijven, wees een bron die bekend is met de bankgigant op geheimhoudingsregels en andere kwesties als verklaring. Zij verwezen ook naar een Cato Institute X-post gepubliceerd in verband met het onderwerp, waarin wordt gesteld: „Het hervormen van de vertrouwelijkheid rond de Bank Secrecy Act zou een grote stap voorwaarts zijn om meer transparantie te bereiken met betrekking tot debanking.”

Een kwestie van timing

Volgens de BSA zijn alle banken verplicht tot zwijgen omdat de richtlijnen van FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) het melden van verdachte activiteiten (Suspicious Activity Report, SAR) verbieden om te voorkomen dat verdachten worden gewaarschuwd in mogelijke onderzoeken naar witwassen van geld of andere illegale financiële activiteiten.

Wat de timing betreft, suggereerde O'Regan van IronWeave dat de plotselinge sluiting van de rekeningen van Mallers verband zou kunnen houden met de recente uitrol van JPMCoin door JPMorgan, vergelijkbaar met Strike.

Beide verplaatsen geld uiterst snel, hoewel de ene, JPMCoin, exclusief is en wordt gecontroleerd door de bank, terwijl de andere, Strike, openstaat voor het bredere publiek.

Het debanken van een potentiële toekomstige concurrent, slechts enkele weken nadat JPMorgan zijn eigen token had gelanceerd, riep vragen op over mogelijke belangenconflicten, aldus O'Regan, die stelde dat grote Amerikaanse banken in stilte crypto-executives debanken met als excuus de Bankgeheimwet (BSA) zonder enige verklaring te geven.

“Het afsluiten van de bankrekening van de CEO van een groot bitcoin finance bedrijf terwijl je quasi-computing producten lanceert, kan gemakkelijk worden opgevat als het werpen van een schaduw over een concurrent,” voegde hij eraan toe.