JPMorgan и генеральный директор Strike Джек Маллерс замолчали, оставив вопросы о «дебанкинге» без ответа

Когда гигант банковского сектора Уолл-стрит и генеральный директор криптокомпании начинают публичную Streit вокруг дебанкинга, мир обращает внимание, и обмен любезностями становится грязным.

Джек Мэллерс, генеральный директор компании Strike, специализирующейся на криптовалютных платежах, 23 ноября сделал сенсационное заявление в социальных сетях, сообщив, что JPMorgan без объяснения причин закрыл все его счета.

«В прошлом месяце (2 сентября) J.P. Morgan Chase выгнал меня из банка», — сказал Маллерс в сообщении на X. «Это было странно [...] Каждый раз, когда я спрашивал их почему, они отвечали одно и то же: «Нам не разрешено вам рассказывать.»»

Пост стал вирусным и вызвал отклики от таких личностей, как генеральный директор Tether Паоло Ардоино кто сказал: «Я считаю, что это к лучшему», — заявил Грант Кардон, мультимиллиардер, магнат недвижимости и управляющий фондом акций, который, в посте в X, призвал к бойкоту и объявил о переводе всех своих активов из JPMorgan.

Бо Хайнс, бывший советник президента Дональда Трампа по цифровым активам и ныне стратегический советник Tether, rнапомнил банку в X «Вы же знаете, что операция Chokepoint завершена, верно? Просто уточняю.» После вступления в должность президента, дружественного к криптовалютам, регуляторы изменили решение многие директивы эпохи Байдена против криптовалютных организаций.

«Операция Chokepoint 2.0, к сожалению, продолжается», — заявил сенатор Синтия Ламмис. «Политика, подобная политике JP Morgan, подрывает доверие к традиционным банкам и переносит индустрию цифровых активов за рубеж.»

Хотя отказ крупного банка в обслуживании компании не является чем-то необычным и часто остаётся незамеченным, этот случай задел за живое криптосообщество, учитывая позиции Моллерса и Strike в отрасли и предыдущие меры давления со стороны правительства США.

«Хотя крупные банки часто замораживают счета, трудно не обратить внимание на тайминг исключения Маллерса из JPMorgan», — заявил Тимоти О’Реган, эксперт по фондам развивающихся рынков и основатель IronWeave.

Письмо о дебанкинге

Маллёрс сидел на письмо о дербанкинге от JPMorgan Chase (JPMC) в течение двух месяцев, прежде чем раскрыть это. В нем банк уведомил основателя Strike, приложения для платежей в биткоинах с примерно 800 000 активных пользователей в месяц, о закрытии его счетов из-за вызывающей обеспокоенность активности.

«Мы приняли решение закрыть ваши счета», — говорится в письме Chase к Маллерсу, что привело многих к убеждению, что закрытие связано с вопросами борьбы с отмыванием денег (AML) и процедурой "знай своего клиента" (KYC), которые JPMorgan Chase мог связать с пользователями Strike.

«В ходе текущего мониторинга мы выявили вызывающую обеспокоенность активность на вашем счёте или на счёте, с которым вы связаны. В соответствии с Законом о банковской тайне и другими нормативными актами финансовые учреждения обязаны периодически проводить проверку отношений с их клиентами», — добавляется в письме.

CoinDesk, стремясь получить больше ясности, связалась с обеими сторонами для комментариев и чтобы докопаться до сути этой истории с отключением банковского обслуживания.

Патриция Уэкслер, представитель JPMorgan, отказалась от комментариев.

Однако источник, знакомый с деятельностью JPMorgan Chase, сообщил Coindesk, что «JPMorgan обслуживает криптовалютные компании по всей отрасли, предоставляет платежные услуги и выступает в роли финансового консультанта.»

Пока дебаты продолжаются, Маллерс решил положить конец саге, по крайней мере, на данный момент. Пресс-служба Strike отказалась от комментариев по этому поводу.

«Мы не будем делать дополнительных комментариев», — заявил представитель Mallers.

Что это всё значит? Пока обе стороны сохраняют молчание, источник, близкий к банковскому гиганту, указал на правила конфиденциальности и другие вопросы в качестве объяснения. Он также сослался на Институт Като Опубликован пост в X в связи с данной темой, в которой говорится: «Реформирование конфиденциальности в рамках Закона о банковской тайне значительно поспособствовало бы достижению большей прозрачности в вопросах выведения банковских услуг.»

Вопрос времени

В соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) все банки обязаны сохранять молчание, поскольку руководство Финансовой разведывательной службы (FinCEN) запрещает раскрытие отчетов о подозрительной деятельности (SAR) во избежание предупреждения подозреваемых в возможных операциях по отмыванию денег или иных незаконных финансовых расследованиях.

Что касается сроков, О’Реган из IronWeave намекнул, что внезапное закрытие счетов Mallers может быть связано с недавним запуском JPMCoin от JPMorgan, который похож на Strike.

Они оба осуществляют переводы средств с невероятной скоростью, хотя один, JPMCoin, является эксклюзивным и контролируется банком, тогда как другой, Strike, открыт для широкой публики.

Исключение потенциального будущего конкурента из банковской системы, всего через несколько недель после выпуска JPMorgan собственного токена, вызвало вопросы о возможном конфликте интересов, заявил О'Риган, который утверждает, что крупные американские банки тайно прекращают обслуживание руководителей криптокомпаний, используя Закон о банковской тайне (BSA) в качестве предлога для отказа в объяснениях.

«Отказ в банковском обслуживании генерального директора крупной компании, занимающейся финансами в области биткоина, в то время как вы запускаете квази-вычислительные продукты, может легко восприниматься как попытка затмить конкурента», — добавил он.