JPMorgan e il CEO di Strike Jack Mallers tacciono, lasciando senza risposta le domande sul 'Debanking'

Quando un gigante bancario di Wall Street e un CEO nel settore cripto iniziano una disputa pubblica sul debanking, il mondo prende nota e lo scambio di accuse diventa caotico.

Jack Mallers, CEO della società di pagamenti crypto Strike, ha lanciato una bomba sui social media il 23 novembre, affermando che JPMorgan ha chiuso tutti i suoi conti senza motivo.

«Il mese scorso (2 settembre), J.P. Morgan Chase mi ha cacciato dalla banca», ha dichiarato Mallers in un post su X. “È stato bizzarro [...] Ogni volta che chiedevo loro il motivo, rispondevano sempre la stessa cosa: ‘Non ci è permesso dirtelo.’”

Il post è diventato virale e ha ricevuto reazioni da personalità tra cui il CEO di Tether Paolo Ardoino chi ha detto: “Penso che sia per il meglio,” e Grant Cardone, un magnate immobiliare multimiliardario e gestore di fondi azionari, che, in un post su X, ha invitato a un boicottaggio e ha annunciato di aver trasferito tutti i suoi asset fuori da JPMorgan.

Bo Hines, ex consulente per gli asset digitali del Presidente Donald Trump e ora consulente strategico di Tether, rha ricordato la banca su X “Ragazzi, sapete che l’Operazione Chokepoint è terminata, giusto? Sto solo verificando.” Dopo che il presidente favorevole alle criptovalute è entrato in carica, i regolatori hanno invertito molte direttive dell'era Biden contro le entità crypto.

“L’Operazione Chokepoint 2.0 purtroppo continua a esistere,” ha dichiarato il Senatore Cynthia Lummis. "Politiche come quella di JP Morgan minano la fiducia nelle banche tradizionali e spingono l'industria degli asset digitali all'estero.”

Sebbene sia comune e spesso non riportato il fatto che una grande banca cessi i rapporti con un'azienda, questo caso ha fatto scalpore nella comunità crypto, considerando le posizioni di Mallers e Strike nel settore e le precedenti repressioni da parte del governo degli Stati Uniti.

“Sebbene le grandi banche congelino frequentemente i conti, è difficile ignorare il tempismo con cui Mallers è stato escluso da JPMorgan,” ha dichiarato Timothy O’Regan, esperto di fondi nei mercati emergenti e fondatore di IronWeave.

La lettera sul debanking

Mallers si è seduto sul lettera di de-banking da JPMorgan Chase (JPMC) per due mesi prima di renderlo pubblico. In esso, la banca ha informato il fondatore di Strike, un'app di pagamento in bitcoin con circa 800.000 utenti attivi mensili stimati, della chiusura dei suoi conti a causa di attività preoccupanti.

“Abbiamo deciso di chiudere i suoi conti,” recita la lettera di Chase a Mallers, che ha portato molti a ritenere che la chiusura fosse legata a preoccupazioni di anti-riciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC) che JPMorgan Chase potrebbe aver associato agli utenti di Strike.

“Nel corso del monitoraggio continuo, abbiamo rilevato attività preoccupanti sul suo conto o su un conto a cui è associato. Ai sensi del Bank Secrecy Act e di altre normative, le istituzioni finanziarie sono obbligate a riesaminare periodicamente i rapporti con i nostri clienti,” si legge nella lettera.

CoinDesk, alla ricerca di maggiore chiarezza, ha contattato entrambe le parti per commenti e per fare luce su questa saga del debanking.

Patricia Wexler, portavoce di JPMorgan, ha preferito non rilasciare commenti.

Tuttavia, una fonte vicina a JPMorgan Chase ha dichiarato a Coindesk che “JPMorgan offre servizi bancari alle società crypto in tutto il settore, fornisce servizi di pagamento e funge da consulente finanziario.”

Mentre il dibattito infuria, Mallers ha deciso di porre fine alla saga, almeno per ora. Il team stampa di Strike ha declinato ogni commento sulla questione.

“Non rilasceremo ulteriori commenti in merito,” ha dichiarato Alex Modiano, portavoce di Mallers. Randall Woods, un altro responsabile stampa di Strike, ha risposto allo stesso modo

Cosa significa tutto questo? Mentre entrambe le parti rimangono silenziose, una fonte vicina al colosso bancario ha indicato le norme sulla riservatezza e altre problematiche come spiegazione. Hanno inoltre fatto riferimento a un istituto Cato X post pubblicati in relazione all'argomento, che afferma: \"Riformare la riservatezza attorno al Bank Secrecy Act sarebbe un passo importante verso il raggiungimento di una maggiore trasparenza sul debanking.\"

Una questione di tempismo

Ai sensi del BSA, tutte le banche sono obbligate a mantenere il silenzio poiché le linee guida del FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) vietano la divulgazione di Segnalazioni di Attività Sospette (SAR) al fine di evitare di fornire avvertimenti ai sospetti in indagini potenziali su riciclaggio di denaro o altre attività finanziarie illecite.

Per quanto riguarda i tempi, O'Regan di IronWeave ha suggerito che la chiusura improvvisa dei conti di Mallers potrebbe essere collegata al recente lancio di JPMCoin da parte di JPMorgan, simile a Strike.

Entrambi trasferiscono denaro con estrema rapidità, sebbene uno, JPMCoin, sia esclusivo e controllato dalla banca, mentre l'altro, Strike, sia accessibile al pubblico più ampio.

La cancellazione dai servizi bancari di un potenziale futuro concorrente, poche settimane dopo il lancio del proprio token da parte di JPMorgan, ha sollevato interrogativi riguardo a possibili conflitti di interesse, ha dichiarato O'Regan, che ha affermato come le grandi banche statunitensi stiano silenziosamente cancellando dai servizi bancari dirigenti nel settore crypto, utilizzando come scusa il Banking Secrecy Act (BSA) per non fornire spiegazioni.

“De-banking del CEO di una importante società finanziaria bitcoin mentre si lanciano prodotti quasi-informatici potrebbe facilmente essere percepito come un’ombra gettata su un concorrente,” ha aggiunto.