Quanto è grave la causa Binance?

Binance, il più grande exchange Cripto al mondo per volume di scambi, e l'amministratore delegato Changpeng Zhao sarebbero stati colti di sorpresa dalla decisione della Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti di presentare una causa civilecontro la società lunedì. La ditta, cheha evitato per annidopo aver stabilito una sede centrale permanente, ha avviato un dialogo con gli enti regolatori statunitensi e di altri paesi per operare in modo conforme nelle oltre cento giurisdizioni in cui presta servizio.

Proprio il mese scorso, il Chief Strategy Officer di Binance Patrick Hillman ha dichiarato al Wall Street Journal che l'exchangeaveva chiuso le “lacune” che si erano formatenella sua strategia di conformità come risultato della rapida espansione dell'exchange. All'epoca, Hillman suggerì più o meno che Binance era pronta a mangiare la farina per i suoi crimini precedenti, commessi controvoglia, ma stava anche avendo conversazioni sostanziali con i regolatori che le avrebbero permesso dicontinuare ad esistere.

Questo articolo è tratto da The Node, il riepilogo quotidiano di CoinDesk delle storie più importanti in tema di blockchain e Cripto . Puoi abbonarti per ottenere l'intero newsletter qui.

La presentazione della CFTC è stata una sorpresa, in una certa misura. Ci sono state voci secondo cuiDipartimento di Giustizia degli Stati Uniti,Commissione per i titoli e gli scambie anche ilServizio delle entrate interne stavano preparando cause legali per una serie di fallimenti aziendali. Quando i funzionari statunitensi hanno sanzionato l'exchange Cripto russo Bitzlato, hanno notato che Binance era una grande controparte per i mercati darknet. Che la CFTC abbia mollato la prima scarpa è sorprendente, se non altro perché alimenta la confusione sul fatto che ether ETH$3137,17 e altre criptovalute siano materie prime o titoli.

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Nella sua denuncia di 74 pagine, la CFTC ha accusato Binance non solo di fornire servizi ai clienti statunitensi senza presentare la domanda per le licenze appropriate, ma anche di aiutare attivamente i clienti a eludere le norme know-your-customer e altre norme di conformità. I dirigenti di Binance erano presumibilmente consapevoli che i suoi strumenti di geofencing erano inadeguati e avevano persino una procedura semi-formalizzata (sebbene riservata) per fargli aggirare le "balene" e proteggere i loro indirizzi IP statunitensi.

Il caso è ovviamente negativo per Binance e arriva in un periodo incerto per le Cripto. Gli esperti affermano che potrebbe essere un colpo fatale per l'exchange (caso peggiore), o interrompere una parte significativa dei suoi ricavi (Matt Levine di Bloomberg,ad esempio, ha sostanzialmente affermato che il caso non è incentrato sulla sicurezza dei consumatori, ma è progettato per impedire a Binance di trarre profitto dagli hedge fund statunitensi). Il CEO Zhao potrebbe essere escluso dalla gestione dell'azienda da lui fondata nel 2017 e dal trading Cripto, punto.

Se Zhao, che si pensa sia ONE dei le persone più ricche del mondo, inizia a vendere asset, il che potrebbe avere un impatto negativo sui Prezzi criptovalute. E l'esclusione di Binance dai Mercati dei derivati ​​potrebbe avere effetti deleteri sulla liquidità e sul prezzo di bitcoin. Se il caso BitMEX depositato dalla CFTC nel 2018 fornisce qualche spunto su come andranno le cose, il crollo del più grande exchange di derivati ​​sembra peggiore di quanto non sarà in definitiva.

Invece, questo è probabilmente solo un altro duro colpo alla reputazione delle criptovalute. Le prove suggeriscono che c'è almeno ONE informatore in Binance, che ha passato comunicazioni private e messaggi Signal autodistruttivi al watchdog delle materie prime. Quei messaggi dipingono un ritratto di Binance, con Zhao al timone, come un'azienda che sacrificherebbe le regole per il bene della crescita. I grandi trader sono stati privilegiati con connessioni di regolamento più veloci e commissioni più basse, ponendoli al di sopra degli investitori al dettaglio. E, se si deve credere alla CFTC, Binance ha fatto trading contro i suoi clienti, il che sembra essere una tendenza negli exchange Cripto .

Tuttavia, è importante notare che le affermazioni fatte sono solo accuse. Troppo spesso (dentro e fuori le Cripto) la polizia viene presa in parola. Le autorità di regolamentazione statunitensi probabilmente non stanno intentando una causa basata su prove false, ma si tratta di informazioni distorte. Nella causa Bitzlato, le autorità di regolamentazione statunitensi hanno presunto senza prove che l'exchange volumi di transazione a vitaprovenivano tutti da fonti illecite. Nella causa BitMEX, i regolatori hanno suggerito ma non hanno dimostrato che l'exchange facilitasse i trasferimenti per i terroristi.

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Binance, come ha detto Hillman, ha commesso gravi errori e ha operato sotto un sospetto velo aziendale e normativo. Ma le accuse peggiori non sono ancora state provate, epotrebbe avere delle spiegazioniIl governo degli Stati Uniti ha adottato una linea dura contro le Cripto , apparentemente coordinando gli sforzi per Cripto dall'economia più ampia attraverso restrizioni bancarie e azioni legali punitive, e quindi non dovrebbe sorprendere che abbiano preso di mira un exchange che sembra aver resistito e cresciuto durante il mercato ribassista.

Non fraintendete, gli apparenti conflitti di interessi di Binance e la sua volontà di ostentare le normative sono abominevoli. Le comunicazioni interne di Zhao e di altri dirigenti di Binance in merito a frodi e attività illecite sull'exchange, divulgate nei documenti del tribunale, sono ridicolmente inette. Ma la causa, per quanto negativa per Binance, T ucciderà la blockchain.