¿Qué tan grave es la demanda de Binance?

Binance, el mayor intercambio de Cripto global por volumen de operaciones, y el director ejecutivo Changpeng Zhao fueron tomados por sorpresa por la decisión de la Comisión de Comercio de Futuros y Materias Primas de Estados Unidos (CFTC) de... presentar una demanda civilcontra la empresa el lunes. La firma, queha evitado durante añosestableciendo una sede permanente, había estado en diálogo con reguladores estadounidenses y de otros países acerca de operar de manera compatible en las más de cien jurisdicciones a las que presta servicios.

El mes pasado, el director de estrategia de Binance, Patrick Hillman, le dijo al Wall Street Journal que el intercambiohabía cerrado “brechas” que se formaronEn su estrategia de cumplimiento como resultado de la rápida expansión del exchange. En ese momento, Hillman prácticamente sugirió que Binance estaba dispuesto a pagar una fortuna por sus delitos anteriores, cometidos involuntariamente, pero que también estaba manteniendo conversaciones sustanciales con los reguladores que le permitirían...seguir existiendo.

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La presentación de la CFTC fue, hasta cierto punto, una sorpresa. Ha habido rumores de que...Departamento de Justicia de los Estados Unidos,Comisión de Bolsa y Valoresy hasta elServicio de Impuestos Internos Estaban preparando demandas por una serie de fallos corporativos. Cuando las autoridades estadounidenses sancionaron a la plataforma rusa de intercambio de Cripto Bitzlato, señalaron que Binance... una contraparte grande para los mercados de la darknet. Que la CFTC haya dado el primer paso es sorprendente, aunque solo sea porque alimenta la confusión sobre si el ether ETH$2837,03 y otras criptomonedas son... materias primas o valores.

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En su demanda de 74 páginas, la CFTC acusó a Binance no solo de prestar servicios a clientes estadounidenses sin obtener las licencias correspondientes, sino también de ayudarlos activamente a eludir las normas de "conozca a su cliente" y otras normas de cumplimiento. Los ejecutivos de Binance supuestamente sabían que sus herramientas de geofencing eran inadecuadas, e incluso contaban con un procedimiento semiformal (aunque confidencial) para evitar que las empresas de criptomonedas se infiltraran en la plataforma y proteger sus direcciones IP estadounidenses.

El caso es obviamente perjudicial para Binance y llega en un momento de incertidumbre para las Cripto. Los expertos afirman que esto podría ser un golpe fatal para la plataforma.peor de los casos), o interrumpir una parte significativa de sus ingresos (Matt Levine de Bloomberg,por ejemplo, dijo esencialmente que el caso no se centra en la seguridad del consumidor, sino que está diseñado para evitar que Binance se beneficie de los fondos de cobertura estadounidenses). El CEO Zhao podría ser excluido de dirigir la empresa que fundó en 2017 y de comerciar con Cripto .

Si Zhao, quien se cree que es ONE de los las personas más ricas del mundo, comienza a vender activos, lo que podría tener un impacto negativo en los Precios de criptomonedas. Además, excluir a Binance de los Mercados de derivados podría tener efectos perjudiciales en la liquidez y el precio de bitcoin. Si el caso de BitMEX, presentado por la CFTC en 2018, ofrece alguna pista sobre cómo se desarrollarán las cosas, el colapso de la mayor plataforma de derivados suena peor de lo que será en última instancia.

En cambio, es probable que esto sea solo otro golpe significativo a la reputación de las criptomonedas. La evidencia sugiere que hay al menos un informante en Binance, quien transmitió comunicaciones privadas y mensajes de Signal autodestructivos al organismo de control de materias primas. Estos mensajes presentan a Binance, con Zhao al mando, como una empresa dispuesta a sacrificar las normas en aras del crecimiento. Los grandes operadores se beneficiaron de conexiones de liquidación más rápidas y comisiones más bajas, lo que los situó por encima de los inversores minoristas. Y, si hay que creer a la CFTC, Binance negoció en contra de sus clientes, lo que parece ser una tendencia en las plataformas de intercambio de Cripto .

Sin embargo, es importante tener en cuenta que las afirmaciones realizadas son solo acusaciones. Con demasiada frecuencia (tanto dentro como fuera del mundo de las Cripto) se toma la palabra de la policía al pie de la letra. Es probable que los reguladores estadounidenses no presenten una demanda basándose en pruebas falsas, sino en información sesgada. En la demanda de Bitzlato, los reguladores estadounidenses asumieron sin pruebas que... volúmenes de transacciones de por vidaTodas provenían de fuentes ilícitas. En la demanda contra BitMEX, los reguladores sugirieron, pero no probaron, que la plataforma facilitaba transferencias para terroristas.

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Binance, como dijo Hillman, ha cometido graves errores y ha operado bajo un velo corporativo y regulatorio sospechoso. Pero las peores acusaciones aún no se han probado, yPuede tener explicacionesEl gobierno estadounidense ha adoptado una línea dura contra las Cripto , aparentemente coordinando esfuerzos para Cripto de la economía en general mediante restricciones bancarias y demandas punitivas, por lo que no debería sorprender que ataquen a una plataforma que parece haber resistido y crecido durante el mercado bajista.

No se equivoquen, los aparentes conflictos de intereses de Binance y su disposición a burlar las regulaciones son aberrantes. Las comunicaciones internas de Zhao y otros ejecutivos de Binance sobre fraudes y actividades ilícitas en la plataforma, reveladas en los documentos judiciales, son ridículamente ineptas. Pero la demanda, por muy perjudicial que sea para Binance, no acabará con la blockchain.