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Le norme sui reati finanziari "soffocano" gli exchange Bitcoin
By Doug Watt
Updated Sep 10, 2021, 10:42 a.m. Published Apr 26, 2013, 3:27 p.m.
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Dimenticatevi della volatilità dei prezzi e degli attacchi degli hacker. La minaccia più grande per il futuro del bitcoin, almeno negli Stati Uniti, potrebbe essere il poco notoRete di contrasto ai reati finanziari(Commissione FinCEN).
Scrivere inbanchiere americano, Il ricercatore di Ecoins e membro del consiglio Bitcoin Foundation Jon Matonis descrive come almeno tre exchange statunitensi che commerciano bitcoin hanno chiuso a causa di linee guida recentemente emesse da FinCEN.
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Citando un podcast daIl Bitcoin QuotidianoMatonis cita Bradley Jansen, ex assistente di Ron Paul e direttore del Center for Financial Privacy and Human Rights, che afferma: "Sono stati il fattore più importante per eliminare la concorrenza valutaria".
Nel podcast, Jansen ipotizza che le linee guida FinCEN siano state emanate allo scopo di preparare il terreno per future azioni penali legate al Bitcoin.
Pubblicate il mese scorso, le linee guida FinCEN richiedono agli intermediari che gestiscono la valuta virtuale di registrarsi come aziende di servizi monetari e di Seguici le normative di reporting e tenuta dei registri ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA), inclusi i requisiti know-your-customer (KYC) e anti-money laundering (AML). Gli exchange Bitcoin potrebbero anche essere considerati money transmitter ed essere tenuti a Seguici ulteriori normative ai sensi della legge statale.
"Questo quadroamplierebbe enormemente la portata di FinCEN e BSA, e sarebbe impossibile per molti, se non per la maggior parte, dei membri della comunità Bitcoin rispettarlo", ha scritto Patrick Murck, consulente generale della Bitcoin Foundation. "Non ci si può aspettare che un individuo o una microimpresa creino un solido programma AML/KYC ogni volta che vendono 1 o 100 Bitcoin su un exchange o di persona".
Nel suo commento, Matonis nota che, il 20 marzo, appena due giorni dopo la pubblicazione della guida, l'exchange Bitcoin Bitme.com ha sospeso le operazioni. All'inizio di aprile, BTC Buy ha affermato di aver sospeso le negoziazioni a causa di "incertezza legale" causata dall'annuncio FinCEN.
Bitfloor è stato l'ultimo exchange Bitcoin a chiudere i battenti dopo la chiusura del suo conto bancario, come conseguenza indiretta delle normative FinCEN, suggerisce il proprietario di Bitfloor, Roman Shtylman.
"Le banche al dettaglio sono avverse al rischio e sono orientate verso un gruppo di clienti diverso da quello che viene normalmente richiesto a una borsa", ha detto ShtylmanFonte dei pagamenti."Ciò accadrebbe a qualsiasi attività che la banca ritenesse non facente parte della sua strategia al dettaglio e non degna di rischio".
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