Фінансовий наглядовий орган Великобританії надсилає лист банкам щодо Крипто ризиків

Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA) написало керівникам банків про потенційні ризики, з якими вони стикаються під час роботи з криптовалютами.

Як британський регулюючий орган для близько 58 000 компаній, що надають фінансові послуги, і фінансових Ринки у Великій Британії, FCA видав офіційні попередження раніше про ризики інвестування в криптовалюти.

У цьому останньому УВАГА, FCA звертається конкретно до банків і закликає до більш ретельного контролю за діяльністю клієнтів і клієнтів, якщо вважається, що вони мають справу з тим, що агентство називає «криптоактивами».

Для банківських клієнтів, які пропонують послуги споживачам у криптовалютах, відповідні кроки для зменшення ризику фінансових злочинів включають «проведення належної перевірки ключових осіб у бізнесі клієнта» та «забезпечення того, щоб існуючі системи фінансових злочинів адекватно відображали діяльність, пов’язану з криптовалютою, до якої залучена фірма».

Визнаючи, що не всі компанії та фізичні особи, які володіють або торгують криптовалютами, становлять однаковий ступінь ризику, FCA все ж відзначила кілька показників «високого ризику». До них відноситься клієнт, який використовує фінансовану державою Криптовалюта, «яка призначена для ухилення від міжнародних фінансових санкцій» – імовірно, натяк на те, що торгівляПетро жетон Венесуели ваш обліковий запис буде закрито.

Інший згаданий червоний прапорець стосується роздрібних клієнтів, які надсилають великі суми на продаж токенів або первинні пропозиції монет (ICO). Згідно з листом FCA, ці клієнти піддаються «підвищеному» ризику інвестиційного шахрайства.

Не всі мотиви використання криптовалюти є кримінальними за своєю суттю, але, враховуючи «потенційну анонімність і можливість переміщення грошей між країнами», FCA очікує, що фінансові фірми будуть проявляти «особливу обережність», розглядаючи справи, пов’язані з криптовалютами.

Лондонське Сіті зображення через Shutterstock