L'autorité de surveillance financière du Royaume-Uni adresse une lettre aux banques concernant les risques liés aux Crypto .

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a écrit aux PDG des banques au sujet des risques potentiels auxquels ils sont confrontés lorsqu'ils traitent avec des crypto-monnaies.

En tant que régulateur britannique d'environ 58 000 sociétés de services financiers et Marchés financiers au Royaume-Uni, la FCA a émis des avertissements formels avantsur les risques liés à l’investissement dans les cryptomonnaies.

Dans ce dernieravertissementLa FCA s'adresse spécifiquement aux banques et demande un examen plus approfondi des activités des clients et des consommateurs si elles sont considérées comme traitant de ce que l'agence appelle des « crypto-actifs ».

Pour les clients des banques qui offrent des services aux consommateurs en cryptomonnaies, les mesures appropriées pour réduire le risque de criminalité financière comprennent « la réalisation d'une diligence raisonnable sur les personnes clés de l'entreprise cliente » et « la garantie que les cadres existants en matière de criminalité financière reflètent de manière adéquate les activités liées à la cryptomonnaie dans lesquelles l'entreprise est impliquée ».

Tout en reconnaissant que toutes les entreprises et tous les particuliers détenant ou négociant des cryptomonnaies ne présentent pas le même niveau de risque, la FCA a signalé quelques indicateurs de « risque élevé ». Parmi ceux-ci, un client utilisant une Cryptomonnaie sponsorisée par un État, « conçue pour échapper aux sanctions financières internationales », ce qui laisse supposer que le tradingLe jeton Petro du Venezuela fera fermer votre compte.

Un autre signal d'alarme cité concerne les clients particuliers qui investissent des sommes importantes dans des ventes de jetons, ou des ICO (Initial Coin Offerings). Selon la lettre de la FCA, ces clients courent un risque accru de fraude à l'investissement.

Tous les motifs d'utilisation des cryptomonnaies ne sont pas de nature criminelle, poursuit-il, mais étant donné « l'anonymat potentiel et la possibilité de transférer de l'argent entre les pays », la FCA s'attend à ce que les sociétés financières fassent preuve d'une « prudence particulière » lorsqu'elles traitent des cas impliquant des cryptomonnaies.

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