Министерство финансов США предупреждает о риске нефинансового финансирования при отмывании денег, связанных с торговлей предметами искусства

Министерство финансов США в опубликованном в пятницу исследовании предупредило, что невзаимозаменяемые токены (NFT) могут стать инструментом отмывания денег на рынке дорогостоящих произведений искусства.

В 40-страничном отчете, опубликованном в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег 2020 года, были обнаружены некоторые доказательства того, что дорогостоящее искусство вовлечено в отмывание денег, но, скорее всего, не в финансирование терроризма. Однако в документе предполагалось, что NFT могут использоваться для содействия более незаконным транзакциям на рынке искусства.

«Развивающийся рынок цифрового искусства, такой как использование невзаимозаменяемых токенов (NFT), может представлять новые риски в зависимости от структуры и рыночных стимулов», — заявилпресс-релиз сказал.

Искусство относительно легко транспортировать, а на рынке произведений искусства существует «давняя культура Политика конфиденциальности», которая позволяет легко манипулировать ценами, делая дорогостоящие произведения искусства уязвимыми для отмывания денег. отчетсказал.

В отчете говорится, что различные произведения искусства уже использовались для сокрытия перевода или удержания средств, полученных незаконным путем, указывая на1MDB-скандал как ONE из примеров.

NFT и более широкий, растущий сектор цифрового искусства могут стать причиной новых проблем с отмыванием денег.

Читать дальше: Новый отчет Chainalysis предполагает, что преступления NFT T всегда окупаются

«Недавние продажи громких произведений физического и цифрового искусства с использованием NFT, включая работы, аутентифицированные с помощью NFT, такие как работа Бипла «Повседневность: первые 5000 дней», проданная на аукционе Christie’s более чем за 69 миллионов долларов, свидетельствуют о том, что этот зарождающийся сектор искусства достиг той же оценки, что и традиционные художественные носители», — говорится в документе.

Объем торгов на рынке NFT в первом квартале 2021 года составил 1,5 млрд долларов, тогда как за весь 2020 год объем торгов на американском рынке искусства составил 20 млрд долларов. Тем не менее, в отчете отмечается, что законные аукционные дома и арт-дилеры «все чаще предлагают NFT», и подчеркивается рост таких платформ, как Dapper Labs, OpenSea и SuperRare.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) может считать эти платформы поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) и, следовательно, подпадать под действие действующих законов о знании своего клиента (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML).

В отчете также содержится предупреждение о возможности фиктивной торговли с использованием нефинансовых валютных операций.

«Кроме того, NFT могут использоваться для самоотмывания, когда преступники могут приобретать NFT за незаконные средства и продолжать совершать транзакции с самими собой, чтобы создавать записи о продажах в блокчейне», — говорится в отчете. «Затем NFT может быть продан ничего не подозревающему человеку, который компенсирует преступнику чистые средства, не связанные с предыдущим преступлением».

В отчете также говорится, что некоторые транзакции могут не регистрироваться в публичном реестре или иным образом обходить любых регулирующих органов или следователей, отслеживающих незаконные средства.

В документе говорится, что смарт-контракты, разработанные для автоматического обеспечения получения оригинальным исполнителем роялти каждый раз при продаже NFT, могут непреднамеренно способствовать транзакциям, которые обходят регулирующую сеть.

«Такие типы контрактов могут создать стимул для формирования рынка, где работа продается многократно в течение короткого периода», — говорится в отчете. «Хотя это может гарантировать, что художники получат компенсацию за свою работу после первой продажи, эта деятельность может представлять уязвимость [отмывания денег], поскольку стимул к транзакции может быть потенциально выше, чем стимул к проверке личности покупателя работы, или даже может создать ситуацию, когда невозможно провести должную проверку, если транзакции проводятся в быстрой последовательности».

Более того, в отчете говорится, что аукционные дома могут оказаться не в состоянии KEEP эти транзакции или проверять личности покупателей из-за нехватки технических средств.

В отчете Министерству финансов рекомендуется взвесить затраты и выгоды от применения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма к участникам рынка произведений искусства, включая возможные правила идентификации клиентов и сообщения о подозрительной деятельности.

Никаких рекомендаций, касающихся NFT, сделано не было. Хотя в отчете были выявлены потенциальные уязвимости, в нем отмечалось, что субъекты разных размеров будут иметь разные уровни риска.

В отчете говорится, что Министерству финансов следует рассмотреть вопрос о том, следует ли установить пороговое значение объема транзакций или продаж для отчетности, следует ли ввести правила ПОД/ФТ в соответствии с международными стандартами и должны ли правила для дорогостоящих произведений искусства отличаться от правил для транзакций с меньшей стоимостью.