Le Trésor américain met en garde contre le risque de blanchiment d'argent lié aux NFT dans le secteur de l'art

Le département du Trésor américain a averti que les jetons non fongibles (NFT) pourraient devenir un outil de blanchiment d'argent sur le marché de l'art de grande valeur dans une étude publiée vendredi.

Le rapport de 40 pages, publié conformément à la loi anti-blanchiment d'argent de 2020, révèle que certains éléments suggèrent que des œuvres d'art de grande valeur sont impliquées dans le blanchiment d'argent, mais probablement pas dans le financement du terrorisme. Cependant, le document suggère que les NFT pourraient être utilisés pour faciliter davantage de transactions illicites sur le marché de l'art.

« Le marché émergent de l'art numérique, comme l'utilisation de jetons non fongibles (NFT), peut présenter de nouveaux risques, en fonction de la structure et des incitations du marché », a déclaré un porte-parole du ministère.communiqué de presse dit.

L'art est relativement facile à transporter et le marché de l'art possède une « culture de la Politique de confidentialité de longue date » qui peut permettre des prix facilement manipulés, rendant les œuvres d'art de grande valeur vulnérables au blanchiment d'argent. le rapportdit.

Différentes œuvres d'art ont déjà été utilisées pour dissimuler le transfert ou la détention de fonds acquis illicitement, indique le rapport, soulignantScandale 1MDB à titre ONE' exemple.

Les NFT et le secteur plus large et en pleine croissance de l’art numérique peuvent présenter de nouveaux problèmes de blanchiment d’argent.

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« Les ventes récentes d'œuvres d'art physiques et numériques de grande envergure impliquant des NFT, y compris des œuvres authentifiées par NFT telles que « Everydays : The First 5000 Days » de Beeple, qui a été vendue aux enchères chez Christie's pour plus de 69 millions de dollars, indiquent que ce secteur artistique naissant a atteint des valorisations similaires à celles des supports artistiques traditionnels », indique le document.

Le marché des NFT a enregistré 1,5 milliard de dollars de transactions au premier trimestre 2021, contre 20 milliards de dollars pour le marché de l'art américain sur l'ensemble de l'année 2020. Néanmoins, le rapport note que les maisons de vente aux enchères et les marchands d'art légitimes « proposent de plus en plus de NFT » et souligne la croissance de plateformes telles que Dapper Labs, OpenSea et SuperRare.

Ces plateformes pourraient être considérées comme des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) par le Groupe d’action financière (GAFI) et donc être soumises aux lois existantes en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

Le rapport met également en garde contre la possibilité d’un wash trading avec les NFT.

« De plus, les NFT peuvent servir à l'auto-blanchiment : des criminels peuvent acheter un NFT avec des fonds illicites et effectuer des transactions avec eux-mêmes pour créer des enregistrements de ventes sur la blockchain », indique le rapport. « Le NFT pourrait ensuite être vendu à un individu malintentionné qui le rémunérerait avec des fonds propres, non liés à un délit antérieur. »

Le rapport poursuit en indiquant que certaines transactions pourraient ne pas être enregistrées dans un registre public ou pourraient autrement contourner les régulateurs ou les enquêteurs surveillant les fonds illicites.

Les contrats intelligents conçus pour garantir automatiquement que l'artiste original reçoive des paiements de redevances à chaque fois que le NFT est vendu pourraient encourager par inadvertance des transactions qui évitent le filet réglementaire, indique le document.

« Ce type de contrat peut inciter à façonner un marché où les œuvres sont échangées de manière répétée sur une courte période », indique le rapport. « Si cela peut garantir que les artistes soient rémunérés pour leurs œuvres après la première vente, cette activité peut présenter des risques de blanchiment d'argent, car l'incitation à effectuer une transaction peut être plus forte que celle à vérifier l'identité de l'acheteur, voire créer une situation où il est impossible de procéder à une vérification diligente si les transactions se succèdent rapidement. »

De plus, les maisons de vente aux enchères pourraient ne pas être en mesure de KEEP ces transactions ou de vérifier l'identité des acheteurs en raison d'un manque de moyens techniques, indique le rapport.

Le rapport recommande au Département du Trésor d’évaluer les coûts et les avantages de l’application des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme aux acteurs du marché de l’art, y compris les éventuelles règles d’identification des clients et de déclaration des activités suspectes.

Aucune recommandation spécifique aux NFT n'a été formulée. Bien que le rapport ait identifié des vulnérabilités potentielles, il a souligné que des entités de différentes tailles présenteraient des niveaux de risque différents.

Le rapport indique que le département du Trésor devrait déterminer s'il devrait avoir un seuil de volume de transactions ou de ventes pour les exigences de déclaration, s'il devrait adopter des règles de lutte contre le blanchiment d'argent conformes aux normes internationales et si les œuvres d'art de grande valeur devraient avoir des règles différentes de celles des transactions de moindre valeur.