Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti mette in guardia dal rischio NFT nel riciclaggio di denaro legato all'arte

In uno studio pubblicato venerdì, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha lanciato l'allarme: i token non fungibili (NFT) potrebbero diventare uno strumento di riciclaggio di denaro nel mercato dell'arte di alto valore.

Il rapporto di 40 pagine, pubblicato in conformità con l'Anti-Money Laundering Act del 2020, ha rilevato che ci sono alcune prove che suggeriscono che l'arte di alto valore sia coinvolta nel riciclaggio di denaro, ma probabilmente non in alcun finanziamento del terrorismo. Tuttavia, il documento ha suggerito che gli NFT potrebbero essere utilizzati per facilitare più transazioni illecite nel mercato dell'arte.

"Il mercato emergente dell'arte digitale, come l'uso di token non fungibili (NFT), può presentare nuovi rischi, a seconda della struttura e degli incentivi di mercato", ha affermato uncomunicato stampa disse.

L'arte è relativamente facile da trasportare e il mercato dell'arte ha una "cultura di lunga data della Privacy" che può consentire prezzi facilmente manipolati, rendendo l'arte di alto valore vulnerabile al riciclaggio di denaro, il rapportodisse.

Diverse opere d'arte sono già state utilizzate per coprire il trasferimento o la detenzione di fondi acquisiti illecitamente, afferma il rapporto, sottolineando cheScandalo 1MDB per fare ONE esempio.

Gli NFT e il più ampio settore in crescita dell'arte digitale possono presentare nuovi problemi di riciclaggio di denaro.

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"Le recenti vendite di pezzi di arte fisica e digitale di alto profilo che coinvolgono NFT, tra cui opere autenticate da NFT come 'Everydays: The First 5000 Days' di Beeple, venduto a un'asta di Christie's per oltre 69 milioni di dollari, indicano che questo nascente settore artistico ha raggiunto valutazioni simili a quelle dei mezzi artistici tradizionali", si legge nel documento.

Il mercato NFT ha registrato 1,5 miliardi di dollari di scambi nel primo trimestre del 2021, rispetto ai 20 miliardi di dollari registrati dal mercato dell'arte statunitense per tutto il 2020. Tuttavia, il rapporto ha rilevato che le case d'asta e i mercanti d'arte legittimi "stanno offrendo sempre più NFT" e ha evidenziato la crescita di piattaforme come Dapper Labs, OpenSea e SuperRare.

Queste piattaforme potrebbero essere considerate fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) dalla Financial Action Task Force (FATF) e pertanto essere soggette alle attuali leggi sulla conoscenza del cliente (KYC) e sulla lotta al riciclaggio di denaro (AML).

Il rapporto metteva inoltre in guardia contro la possibilità di operazioni di wash trading con gli NFT.

"Inoltre, gli NFT possono essere utilizzati per condurre auto-riciclaggio, in cui i criminali possono acquistare un NFT con fondi illeciti e procedere a effettuare transazioni con se stessi per creare registrazioni di vendite sulla blockchain", afferma il rapporto. "L'NFT potrebbe quindi essere venduto a un individuo ignaro che risarcirebbe il criminale con fondi puliti non legati a un crimine precedente".

Il rapporto prosegue affermando che alcune transazioni potrebbero non essere registrate su un registro pubblico o potrebbero altrimenti aggirare eventuali autorità di regolamentazione o investigatori che monitorano i fondi illeciti.

Secondo il documento, i contratti intelligenti progettati per garantire automaticamente che l'artista originale riceva i pagamenti delle royalty ogni volta che l'NFT viene venduto potrebbero inavvertitamente incoraggiare transazioni che eludono la rete normativa.

"Questi tipi di contratti possono creare un incentivo a modellare un mercato in cui l'opera viene scambiata ripetutamente in un breve periodo", ha affermato il rapporto. "Mentre questo può garantire che gli artisti siano compensati per il loro lavoro oltre la prima vendita, l'attività può presentare vulnerabilità [al riciclaggio di denaro] perché l'incentivo a effettuare transazioni può essere potenzialmente più elevato dell'incentivo a verificare l'identità dell'acquirente dell'opera, o può persino creare una situazione in cui non è possibile condurre la due diligence se le transazioni vengono condotte in rapida successione".

Inoltre, secondo il rapporto, le case d'asta potrebbero non essere in grado di KEEP il passo con queste transazioni o di verificare l'identità degli acquirenti a causa della mancanza di mezzi tecnici.

Il rapporto raccomandava al Dipartimento del Tesoro di valutare i costi e i benefici dell'applicazione di norme antiriciclaggio e antiterrorismo ai partecipanti al mercato dell'arte, comprese le possibili norme sull'identificazione dei clienti e sulla segnalazione di attività sospette.

Non sono state fornite raccomandazioni specifiche per gli NFT. Sebbene il rapporto abbia identificato potenziali vulnerabilità, ha osservato che entità di diverse dimensioni avrebbero diversi livelli di rischio.

Nel rapporto si afferma che il Dipartimento del Tesoro dovrebbe valutare se stabilire una soglia per le transazioni o per il volume delle vendite per gli obblighi di segnalazione, se emanare norme antiriciclaggio in conformità con gli standard internazionali e se le opere d'arte di valore elevato debbano avere norme diverse rispetto alle transazioni di valore inferiore.