Криптo устанавливают стандарт обмена сообщениями для решения проблемы с правилом FATF о путешествиях

Представленный сегодня новый стандарт обмена сообщениями призван помочь Криптовалюта компаниям соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег, установленные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Стандарт, называемый IVMS101, определяет единую модель для данных, которыми должны обмениваться поставщики услуг виртуальных активов (VASP) вместе с Криптовалюта транзакциями. Стандарт будет идентифицировать псевдонимных отправителей и получателей Криптo платежей, причем такая информация будет «путешествовать» с каждой транзакцией.

Согласование игроками отрасли стандарта совместимых данных является значительным шагом на пути к более регулируемому Криптo . Теперь стандартный формат сообщений должен быть включен в различные решения, создаваемые VASP, чтобы соответствовать требованиям Travel Rule.

Читать дальше: Все мировые Криптo биржи теперь должны делиться данными клиентов, правила FATF

«Я рад подтвердить, что рабочая группа одобрила окончательный текст и что стандарт модели данных IVMS101 теперь существует», — сказал Сиан Джонс, руководитель Совместной рабочей группы по стандартам обмена сообщениями InterVASP.

Однозначные данные позволяют VASP обмениваться сообщениями в автоматическом режиме, сокращая затраты и минимизируя риски.Белая книга IVMSВ документе говорится, что универсальный общий язык позволяет бенефициарам VASP понимать и обрабатывать требуемую информацию, предоставленную исходными VASP.

По словам Джонса, теперь стандарт был передан в Палату цифровой коммерции (CDC), Глобальную цифровую Финансы (GDF) и Международную ассоциацию по обмену цифровыми активами (IDAXA) — три отраслевых органа, создавшие совместную рабочую группу, — для его официального одобрения.

«С тех пор как FATF опубликовала руководящие принципы по виртуальным активам в июне 2019 года, отрасль усердно работала над тем, чтобы соответствовать этим руководящим принципам, но есть и проблемы», — говорится в заявлении IDAXA, отправленном по электронной почте. «ONE из них было установление общего стандарта, чтобы любой поставщик услуг виртуальных активов мог легко работать с любым поставщиком решений по обеспечению соответствия. Разработка стандарта обмена сообщениями Intervasp 101 (IVMS101) в качестве общего стандарта, безусловно, является первым шагом в правильном направлении».

Читать дальше: Внутри гонки стандартов для внедрения правила FATF о путешествиях

«Наши члены упорно трудились, чтобы создать этот стандарт и достичь консенсуса до наступления сроков ФАТФ — настоящее достижение в такой сложной области», — сообщила Палата цифровой торговли CoinDesk в электронном письме.

Обновленная ФАТФруководство пила множество предлагаемых технических решенийдля решения вопроса о том, как данные Travel Rule могут совместно использоваться фирмами. Стандарт группы InterVASP уже получил поддержку большинства известных рекламируемых решений, включая Sygna Bridge от CoolBitX, TRISA от CipherTrace, Notabene и Securrency (при этом OpenVASP из Швейцарии заявляет, что стандарт вскоре будет добавлен в ее дорожную карту).

Несмотря на карантин из-за коронавируса, рабочая группа InterVASP придерживалась предложенного ею крайнего срока: стандарт был выпущен вовремя для годового обзора прогресса в области решений по Правилам поездок, который FATF проведет на своем заседании в июне 2020 г.пленарное заседание.

«Честно говоря, Шан Джонс заслуживает медали за то, что смогла направить это абсолютно вовремя», — сказал Малкольм Райт, глава рабочей группы по борьбе с отмыванием денег в GDF. «Это свидетельство ее профессионализма, что она смогла это сделать».

Обезболивающее

Наличие стандарта устраняет большую головную боль для VASP. Без простого способа согласованного форматирования сообщений фирмам пришлось бы постоянно перенастраивать исходящие и входящие сообщения, чтобы избежать ошибок, что является дорогостоящим и трудоемким делом, особенно при обработке больших объемов транзакций.

«Такая мелочь, которая может застопорить работу, — это, казалось бы, нечто столь же безобидное, как способ интерпретации даты рождения», — сказал Райт. «Итак, 12.6.20 — это 12 июня или 6 декабря? Это самый простой пример, на самом деле».

Читать дальше: Криптo нужен общий обмен сообщениями для соблюдения правил путешествий

По словам Райта, сотрудничество в рамках Криптo с целью своевременной разработки стандарта дополнялось полезным и интересным диалогом с регулирующими органами.

ONE из вопросов, где FATF проявила понимание, — это «период восхода солнца», сказал Райт. Это переход от планирования и проектирования к исполнению (и, в конечном итоге, к обеспечению соблюдения регулирующими органами в каждой стране).

«Мы подходим к этому с разных сторон к одной и той же цели, и мы еще не совсем достигли ее. Так может ли VASP, имеющий лицензию где-то, общаться с VASP, находящимся в нелицензированной юрисдикции?» — сказал Райт. «Это интересная задача. Но у нас сейчас действительно хороший диалог с FATF, в котором мы говорим о периоде восхода солнца».