Все мировые Криптo биржи теперь должны делиться данными клиентов, правила FATF

Мощная межправительственная организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, завершила разработку рекомендаций по регулированию криптовалют для 37 стран-членов.

Как и ожидалось, стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), опубликованные в пятницу, включаютспорный требование, чтобы «поставщики услуг виртуальных активов» (VASP), включая Криптo , передавали ONE другу информацию о своих клиентах при переводе средств между фирмами.

Theокончательная рекомендацияделает официальной спорную часть ФАТФПредложение февраля, заявив, что страны должны убедиться, что при отправке денег Криптo компаниями они:

«... получать и хранить требуемую и точную информацию об отправителе [отправителе] и требуемую информацию о бенефициаре [получателе] и предоставлять эту информацию учреждениям-бенефициарам... если таковые имеются. Кроме того, страны должны гарантировать, что учреждения-бенефициары... получают и хранят требуемую (не обязательно точную) информацию об отправителе и требуемую и точную информацию о бенефициаре...»

Согласно новым указаниям, необходимая информация для каждого перевода включает в себя:

• (i) имя отправителя (т. е. отправителя);
• (ii) номер счета отправителя, если такой счет используется для обработки транзакции (например, кошелек VA);
• (iii) физический (географический) адрес отправителя, или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (т. е. не номер транзакции), который однозначно идентифицирует отправителя для заказывающего учреждения, или дата и место рождения;
• (iv) имя бенефициара; и
• (v) номер счета получателя, если такой счет используется для обработки транзакции (например, кошелек VA).

Назвав «угрозу преступного и террористического использования виртуальных активов» «серьезной и неотложной» проблемой, ФАТФ заявила в своем заявлении:публичное заявлениечто странам будет предоставлено 12 месяцев на принятие руководящих принципов, а их пересмотр намечен на июнь 2020 года.

Так называемое правило путешествия — это давнее требование для международных банков при отправке друг другу денег от имени клиентов. Но сторонники блокчейн-индустрии утверждали, что это было быобременительно, если не невозможно применять на практике Криптo, наносящую вред Политика конфиденциальности пользователей, и контрпродуктивно для целей правоохранительных органов.

Рекомендации по обеспечению соблюдения

В рекомендациях также говорится, что лица, использующие Криптo для перевода средств, могут быть назначены VASP и, таким образом, подлежать лицензированию — по крайней мере, если они делают это в качестве предприятия.

«В случаях, когда VASP являетсяфизическое лицо«Оно должно быть лицензировано или зарегистрировано в юрисдикции, где находится его место ведения бизнеса, — определение этого может включать ряд факторов, которые следует учитывать странам», — говорится в документе.

По данным ФАТФ, физические лица не являются провайдерами услуг виртуальных активов, если они используют Криптo для покупки товаров или услуг или совершают «разовый обмен или перевод».

ФАТФ также предоставляет странам возможность требовать от иностранных ПУВА, предоставляющих продукты или услуги в пределах их юрисдикции, регистрации в соответствующих органах.

«Компетентные органы должны принять необходимые правовые или нормативные меры для того, чтобы не допустить, чтобы преступники или их сообщники владели или были бенефициарными владельцами значительной или контрольной доли участия или занимали управленческие должности в VASP», — говорится в руководстве.

«Такие меры должны включать требование к VASP запрашивать предварительное одобрение властей на существенные изменения в составе акционеров, деловых операциях и структурах», — добавляется в нем.

В целях обеспечения соблюдения FATF рекомендует странам рассмотреть возможность использования информации из открытых источников и инструментов веб-скрапинга для выявления незарегистрированных или нелицензированных операций, рекламирующих свои услуги. Органы власти также должны учитывать публичные отзывы, информацию от подотчетных учреждений и «непубличную информацию», такую как отчеты разведки или правоохранительных органов.

Руководство даже касается услуг, разработанных для сокрытия происхождения Криптo , и говорит, что страны должны убедиться, что провайдеры могут либо управлять, либо снижать риски переводов, использующих миксеры, миксеры или аналогичные инструменты. «Если VASP не может управлять и снижать риски, возникающие при участии в такой деятельности, то VASP не должно быть разрешено участвовать в такой деятельности», — говорится в документе.

ФАТФ заявила, что провайдеры услуг виртуальных активов также должны иметь возможность замораживать или запрещать транзакции с лицами, находящимися под санкциями.

Краткосрочное воздействие?

Компания Chainalysis, занимающаяся анализом данных, среди прочего,предупредилчто вместо большей прозрачности, теперь уже официальное правило подтолкнет службы к закрытию или исчезновению из поля зрения.

Но, несмотря на то, что подобные опасения прозвучали на консультационной встрече с представителями частного сектора в Вене в прошлом месяце, которая привлекла300 участников, ФАТФ во главе с Соединенными Штатами продолжила работу.

«Приняв стандарты и руководящие принципы, согласованные на этой неделе, ФАТФ гарантирует, что поставщики услуг виртуальных активов не будут работать в тени», — заявил министр финансов США Стивен Мнучин взамечанияна пленарном заседании ФАТФ, состоявшемся в пятницу в Орландо, штат Флорида.

По его словам, это поможет финтех-сектору «оставаться на шаг впереди мошеннических режимов и сторонников незаконных действий», добавив:

«Мы не позволим Криптовалюта стать эквивалентом Secret номерных счетов, [и] мы разрешим ее надлежащее использование, но мы не потерпим ее дальнейшего использования в противоправных целях».

Для ясности: рекомендации FATF по политике противодействия отмыванию денег не являются обязательными; страны-члены принимают их, принимая законы или разрабатывая правила. Однако страны, которые явно не соответствуют стандартам FATF, попадают в черный список, что делает ихрадиоактивный для иностранных инвестиций.

Криптo рекомендации выйдут за неделю до ежегодного саммита Группы 20 (G20) в Осаке, Япония, 28-29 июня. G20, в которую входят 19 стран и Европейский союз, была толкание для международная гармонизация Криптo регулирования.

Руководящие принципы также появились как раз перед окончанием годичного президентства США в ФАТФ 30 июня. Маршалл Биллингсли, чиновник Казначейства США, занимающий ротационный пост, перечислил применение стандартов ФАТФ к виртуальной валюте среди своихглавные приоритеты.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 июня, 20:30 UTC):В текст были добавлены подробности об отнесении определенных лиц к категории лиц, являющихся VASP.

Стивен Мнучинhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 изображение предоставлено photocosmos1 / Shutterstock.