Казначейство США добавляет представителя по цифровой валюте в консультативную группу

На последнем мероприятии Bloomberg Breakfast, состоявшемся в Нью-Йорке 18 марта,Дэвид С. Коэн, заместитель министра финансов США, обсудил проблемы цифровых валют в рамках более широкой беседы с Мэттом Миллером из СМИ, которая выйдет в эфир наБлумберг ТВ.

В часовом выступлении Коэн рассказал о роли организации как мирового лидера в просвещении потребителей и правительств по этой развивающейся проблеме, уделив особое внимание потенциальным возможностямнезаконное использованиецифровых валют, а также меры, которые оно готово принять для обеспечения их надлежащего использования.

Однако, что наиболее примечательно, Коэн заявил, что Казначейство заинтересовано в том, чтобы индустрия цифровой валюты развивалась регулируемым образом, несмотря на эти опасения.

По словам Коэна, впервые его группа включит неназванного члена сообщества цифровой валюты в Консультативную группу по Закону о банковской тайне Министерства финансов (BSAAG) для работы над достижением этой цели.

Возглавляемый директором Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), орган дает рекомендации Министерству финансов по вопросам, касающимся Закона о банковской тайне — закона США, который требует от финансовых учреждений содействия выявлению и предотвращению отмывания денег.

Коэн сказал по поводу этого решения:

«Мы надеемся, что официальное включение голоса сообщества виртуальных валют в BSAAG будет означать, что наш подход к регулированию в целом, включая наш подход к регулированию виртуальных валют, станет более обоснованным и эффективным».

Коэн указал, что уже проводились «специальные» встречи с членами сообщества, хотя этот шаг призван обеспечить большую последовательность такого общения.

Учет незаконного использования

Коэн начал свое подготовленное выступление с указания на опасности цифровых валют, стремясь показать, что его организация не остановится перед принятием жестких мер против тех, кто злоупотребляет этой Технологии.

Например, Коэн вспомнил ныне несуществующую цифровую валютуСвободный Резерв, сайт, закрытый в результате мер, которые стали возможны благодаря противоречивому Закону США о патриотизме; иШелковый путь, онлайн-черный рынок, закрытый сотрудниками правоохранительных органов в конце 2013 года, назвав негативное внимание, уделяемое цифровым валютам в отношении этих организаций, «вполне заслуженным».

По его словам, столь громкие аресты также свидетельствуют о том, что действующие правила направлены на сдерживание незаконного использования цифровых валют.

Заместитель министра указал, что Казначейство будет придерживаться подхода, который LOOKS на поощрение законной практики, понимая при этом, что не каждая организация будет соблюдать правила. Однако Коэн настоятельно предупредил организации, которые не соблюдают требования FinCEN, предположив, что эти организации могут столкнуться с последствиями за это решение.

Коэн также затронул инновационные аспекты Технологии, но предположил, что необходимо учитывать всю мощь незаконного использования цифровой валюты:

«Для финансистов террористов виртуальные валюты, по понятным причинам, привлекательны: если бы средства можно было быстро пересылать через границы безопасным, дешевым и крайне секретным способом, это бы вполне соответствовало их потребностям. Более того, доступ к полностью анонимной — или даже псевдонимной — валюте позволил бы террористам лучше заметать следы».

Содействие инновациям

Однако, несмотря на эти риски, Коэн указал, что подход его агентства к цифровой валюте будет основываться на двух руководящих принципах: поощрении инноваций и обеспечении прозрачности.

По крайней мере, на данный момент он указал, что основное внимание организации уделяется первому направлению.

«В настоящее время мы не наблюдаем широкого использования виртуальных валют в качестве средства финансирования терроризма или уклонения от санкций. Волатильность, связанная с виртуальной валютой, в сочетании с ее низкой капитализацией и ликвидностью ограничили ее привлекательность для этих незаконных субъектов».

Кроме того, он отметил, что компании, работающие с цифровыми валютами и регулируемые FinCEN, теперь подают больше отчетов о подозрительной деятельности, что свидетельствует о готовности отрасли помогать правоохранительным органам.

Ограничения, связанные с наличными деньгами

Коэн также предположил, что регулирование цифровых валют будет осуществляться только в тех точках, где цифровая валюта обменивается на «реальные» деньги.

«При нынешнем уровне внедрения мы считаем, что такого рода надзор достаточен для защиты от отмывания денег и других незаконных Финансы угроз».

Однако он указал, что в долгосрочной перспективе Казначейство может перейти к применению ограничений, подобных наличным, к использованию виртуальных валют. Хотя, по его словам, это произойдет с более широким принятием.

На данный момент Коэн заявил, что он по-прежнему сосредоточен на работе с международными партнерами, включаяЕвропейская Комиссия, чтобы повысить глобальное понимание незаконных Финансы угроз, связанных с виртуальными валютами, и подходов к регулированию для противодействия им.