Казначейство США додає до консультативної групи представника цифрової валюти

На останній події Bloomberg Breakfast, що відбулася в Нью-Йорку 18 березня, Девід С. Коен, заступник міністра фінансів США, обговорив проблеми цифрових валют у рамках ширшої розмови з представником ЗМІ Меттом Міллером, який буде ефір на Bloomberg TV.

У годинній розмові Коен розповів про роль організації як світового лідера в освіті споживачів і урядів щодо проблеми, що розвивається, приділяючи особливу увагу потенційним незаконне використання цифрових валют, а також заходи, які він готовий вжити для забезпечення їх належного використання.

Однак найпомітніше, що Коен виявив, що Міністерство фінансів зацікавлене в тому, щоб індустрія цифрових валют розвивалася регульованим чином, незважаючи на ці занепокоєння.

За словами Коена, його група вперше включить неназваного члена спільноти цифрових валют до складу консультативної групи Закону про банківську таємницю (BSAAG) Міністерства фінансів, щоб працювати над досягненням цієї мети.

Під керівництвом директора Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) орган дає рекомендації Міністерству фінансів щодо питань, що стосуються Закону про банківську таємницю, закону США, який вимагає від фінансових установ допомагати виявляти та запобігати відмиванню грошей.

Про це рішення Коен сказав:

«Ми сподіваємося, що офіційне включення голосу спільноти віртуальних валют до BSAAG означатиме, що наш регулятивний підхід у цілому, включаючи наш підхід до регулювання віртуальної валюти, стане більш інформованим і ефективнішим».

Коен зазначив, що вже були «спеціальні» зустрічі з членами спільноти, хоча цей крок має на меті забезпечити більшу послідовність таких розмов.

Облік незаконного використання

Коен розпочав свої підготовлені зауваження з того, що вказав на небезпеку цифрових валют, намагаючись показати, що його організація без вагань вживатиме жорстких заходів проти тих, хто зловживає Технології.

Наприклад, Коен згадав про вже неіснуючу цифрову валюту Liberty Reserve, сайт закритий завдяки заходам, які стали можливими завдяки суперечливому патріотичному акту США; і Шовковий шлях, онлайн-чорний ринок, захоплений правоохоронними органами наприкінці 2013 року, назвавши негативну увагу, приділену цим організаціям цифровим валютам, «цілком заслуженим».

Такі резонансні арешти, як він сказав більш позитивно, також свідчать про те, що чинні правила працюють над тим, щоб стримувати незаконне використання цифрових валют.

Заступник міністра зазначив, що казначейство застосує підхід, який LOOKS законну практику, розуміючи при цьому, що не кожна організація дотримуватиметься правил. Однак Коен рішуче попередив організації, які не дотримуються FinCEN, припустивши, що ці організації можуть зіткнутися з наслідками за це рішення.

Коен також звернувся до інноваційних аспектів Технології, але припустив, що повна потужність незаконного використання цифрової валюти залишається тим, що потрібно враховувати:

"Для фінансистів терористів віртуальні валюти зрозуміло привабливі: якби кошти можна було швидко пересилати через кордон безпечним, дешевим і дуже таємним способом, це б добре відповідало їхнім потребам. Крім того, доступ до повністю анонімної - або навіть псевдонімної - валюти дозволив би терористам краще замести свої сліди".

Стимулювання інновацій

Незважаючи на ці ризики, Коен зазначив, що підхід його агентства до цифрової валюти ґрунтуватиметься на двох керівних принципах – сприянні інноваціям і забезпеченні прозорості.

Принаймні на даний момент він зазначив, що увага організації зосереджена на першому.

«Наразі ми не бачимо широкого використання віртуальних валют як засобу фінансування тероризму або ухилення від санкцій. Волатильність, пов’язана з віртуальною валютою, у поєднанні з її низькою капіталізацією та ліквідністю обмежує її привабливість для цих незаконних суб’єктів».

Крім того, він зазначив, що компанії цифрової валюти, які регулюються FinCEN, тепер подають більше звітів про підозрілу діяльність, що свідчить про готовність галузі допомагати правоохоронним органам.

Обмеження щодо готівки

Коен також припустив, що він намагатиметься регулювати цифрові валюти лише в тих точках, де цифрова валюта обмінюється на «справжні» гроші.

«Ми вважаємо, що на поточному рівні впровадження цього типу нагляду достатньо для захисту від відмивання грошей та інших незаконних Фінанси загроз».

Однак він зазначив, що в довгостроковій перспективі Міністерство фінансів може застосувати готівкові обмеження щодо використання віртуальних валют. Хоча, за його словами, це прийде з більш широким впровадженням.

Наразі Коен сказав, що він як і раніше зосереджений на роботі з міжнародними партнерами, включаючи Європейська Комісія, щоб підвищити глобальне розуміння незаконних Фінанси загроз, пов’язаних з віртуальними валютами, і регуляторних підходів до протидії їм.