Tesouro dos EUA adiciona representante de moeda digital ao grupo consultivo

No último evento Bloomberg Breakfast realizado em Nova York em 18 de março,David S Cohen, Subsecretário do Departamento do Tesouro dos EUA, discutiu os desafios das moedas digitais como parte de uma conversa mais ampla com Matt Miller, do meio de comunicação, que será exibida emBloomberg TV.

Na palestra de uma hora, Cohen falou sobre o papel da organização como líder global na educação de consumidores e governos sobre a questão em evolução, prestando especial atenção ao potencialusos ilícitosdas moedas digitais, bem como as medidas que está disposta a tomar para garantir seu uso adequado.

Mais notavelmente, no entanto, Cohen revelou que o Tesouro está interessado em garantir que o setor de moeda digital evolua de maneira regulamentada, apesar dessas preocupações.

Pela primeira vez, disse Cohen, seu grupo incluirá um membro não identificado da comunidade de moeda digital como parte do Grupo Consultivo da Lei de Sigilo Bancário (BSAAG) do Tesouro em um esforço para trabalhar em direção a esse objetivo.

Presidido pelo diretor da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), o órgão faz recomendações ao Tesouro sobre questões relacionadas à Lei de Sigilo Bancário, a lei dos EUA que exige que as instituições financeiras ajudem a detectar e prevenir a lavagem de dinheiro.

Disse Cohen sobre a decisão:

“Estamos esperançosos de que incluir formalmente a voz da comunidade de moeda virtual no BSAAG significará que nossa abordagem regulatória como um todo, incluindo nossa abordagem à regulamentação de moeda virtual, seja mais bem informada e mais eficaz.”

Cohen indicou que já houve reuniões “ad-hoc” com membros da comunidade, embora essa medida tenha como objetivo garantir que essa conversa seja mais consistente.

Contabilização do uso ilícito

Cohen começou seus comentários preparados destacando os perigos das moedas digitais, em um esforço para mostrar que sua organização não hesitaria em tomar medidas duras contra aqueles que abusam da Tecnologia.

Por exemplo, Cohen evocou a moeda digital, agora extintaReserva da Liberdade, um site fechado por meio de medidas possibilitadas pelo controverso USA Patriot Act; eRota da Seda, o mercado negro online apreendido por agentes da lei no final de 2013, chamando a atenção negativa dada às moedas digitais em relação a essas organizações de “bem merecida”.

Essas prisões de alto perfil, ele disse de forma mais positiva, também eram indicativas de que as regulamentações atuais estão trabalhando para conter o uso ilegal de moedas digitais.

O subsecretário indicou que o Tesouro adotaria uma abordagem que LOOKS encorajar práticas legais, ao mesmo tempo em que entende que nem toda entidade cumprirá as regras. Cohen, no entanto, alertou firmemente as organizações que não estão em conformidade com a FinCEN, sugerindo que essas entidades podem enfrentar consequências por essa decisão.

Cohen também abordou os aspectos inovadores da Tecnologia, mas sugeriu que o poder total do uso ilícito da moeda digital continua sendo algo que precisa ser considerado:

“Para financiadores terroristas, moedas virtuais são compreensivelmente atraentes: se os fundos pudessem ser rapidamente enviados através das fronteiras de uma forma segura, barata e altamente secreta, isso atenderia bem às suas necessidades. Além disso, o acesso a uma moeda totalmente anônima – ou mesmo pseudônima – permitiria que terroristas cobrissem melhor seus rastros.”

Fomentando a inovação

Apesar desses riscos, no entanto, Cohen indicou que a abordagem de sua agência para a moeda digital seria enraizada em dois princípios orientadores – promover a inovação e garantir a transparência.

Por enquanto, pelo menos, ele indicou que o foco da organização está no primeiro.

"Atualmente, não vemos uso generalizado de moedas virtuais como meio de financiamento terrorista ou evasão de sanções. A volatilidade associada à moeda virtual, combinada com sua baixa capitalização e liquidez, limitou seu apelo a esses atores ilícitos."

Além disso, ele observou que as empresas de moeda digital regulamentadas pela FinCEN agora estão registrando mais relatórios de atividades suspeitas, um fato que mostra evidências de que o setor está disposto a ajudar as autoridades.

Restrições semelhantes às do dinheiro

Cohen também sugeriu que buscará regular moedas digitais apenas nos pontos em que a moeda digital for trocada por dinheiro "real".

“Nos níveis atuais de adoção, acreditamos que esse tipo de supervisão é suficiente para proteger contra lavagem de dinheiro e outras ameaças Finanças ilícitas.”

No entanto, ele indicou que, a longo prazo, o Tesouro pode se mover para aplicar restrições semelhantes às de dinheiro ao uso de moedas virtuais. Embora, ele disse, isso viria com uma adoção mais ampla.

Por enquanto, Cohen disse que continua focado em trabalhar com parceiros internacionais, incluindo oComissão Europeia, para aumentar a compreensão global das ameaças Finanças ilícitas associadas às moedas virtuais e abordagens regulatórias para enfrentá-las.