Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti aggiunge un rappresentante della valuta digitale al gruppo consultivo

All'ultimo evento Bloomberg Breakfast tenutosi a New York il 18 marzo,Davide S. Cohen, Sottosegretario del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ha discusso le sfide delle valute digitali come parte di una conversazione più ampia con Matt Miller dell'emittente televisiva in onda suBloomberg TV.

Nel discorso durato un’ora, Cohen ha parlato del ruolo dell’organizzazione come leader globale nell’educazione dei consumatori e dei governi su questo problema in evoluzione, prestando particolare attenzione al potenzialeusi illecitidelle valute digitali, nonché le misure che è disposta ad adottare per garantirne il corretto utilizzo.

Ma la cosa più degna di nota è che Cohen ha rivelato che il Tesoro è interessato a garantire che il settore della valuta digitale si evolva in modo regolamentato, nonostante queste preoccupazioni.

Per la prima volta, ha affermato Cohen, il suo gruppo includerà un membro anonimo della comunità della valuta digitale come parte del Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG) del Tesoro, nel tentativo di lavorare verso questo obiettivo.

Presieduto dal direttore del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'organismo formula raccomandazioni al Tesoro su questioni relative al Bank Secrecy Act, la legge statunitense che impone alle istituzioni finanziarie di contribuire a rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro.

Cohen ha affermato in merito alla decisione:

"Siamo fiduciosi che includere formalmente la voce della comunità delle valute virtuali nel BSAAG significherà che il nostro approccio normativo nel suo complesso, incluso il nostro approccio alla regolamentazione delle valute virtuali, sarà meglio informato e più efficace".

Cohen ha indicato che si erano già svolti degli incontri “ad hoc” con i membri della comunità, anche se questa mossa ha lo scopo di garantire che tale conversazione sia più coerente.

Contabilizzazione dell'uso illecito

Cohen ha iniziato il suo discorso accennando ai pericoli delle valute digitali, nel tentativo di dimostrare che la sua organizzazione non esiterebbe ad adottare misure severe contro coloro che abusano di questa Tecnologie.

Ad esempio, Cohen ha evocato la moneta digitale ormai defuntaRiserva della libertà, un sito chiuso attraverso misure rese possibili dal controverso USA Patriot Act; eVia della seta, il mercato nero online sequestrato dalle forze dell'ordine alla fine del 2013, definendo "meritata" l'attenzione negativa rivolta alle valute digitali nei confronti di queste organizzazioni.

Arresti di personaggi così importanti, ha affermato in tono più positivo, sono anche indicativi del fatto che le attuali normative stanno funzionando per contenere l'uso illegale delle valute digitali.

Il sottosegretario ha indicato che il Tesoro avrebbe adottato un approccio che LOOKS a incoraggiare pratiche legittime, pur comprendendo che non tutte le entità rispetteranno le regole. Cohen ha tuttavia messo in guardia fermamente le organizzazioni che non sono conformi al FinCEN, suggerendo che queste entità potrebbero subire conseguenze per questa decisione.

Cohen ha anche affrontato gli aspetti innovativi della Tecnologie, ma ha suggerito che il pieno potere dell'uso illecito della valuta digitale rimane un aspetto da tenere in considerazione:

"Per i finanziatori del terrorismo le valute virtuali sono comprensibilmente attraenti: se i fondi potessero essere rapidamente inviati oltre confine in modo sicuro, economico e altamente segreto, ciò soddisferebbe bene le loro esigenze. Inoltre, l'accesso a una valuta completamente anonima, o persino pseudonima, consentirebbe ai terroristi di coprire meglio le proprie tracce".

Promuovere l'innovazione

Nonostante questi rischi, tuttavia, Cohen ha indicato che l’approccio della sua agenzia alla valuta digitale si baserà su due principi guida: promuovere l’innovazione e garantire la trasparenza.

Per il momento, almeno, ha dichiarato che l'attenzione dell'organizzazione è rivolta al primo aspetto.

"Attualmente non vediamo un uso diffuso delle valute virtuali come mezzo di finanziamento del terrorismo o di elusione delle sanzioni. La volatilità associata alla valuta virtuale, combinata con la sua bassa capitalizzazione e liquidità, ha limitato il suo fascino per questi attori illeciti."

Ha inoltre osservato che le società di valuta digitale regolamentate dalla FinCEN stanno ora presentando più segnalazioni di attività sospette, un fatto che dimostra la volontà del settore di supportare le forze dell'ordine.

Restrizioni simili al denaro contante

Cohen ha anche suggerito che cercherà di regolamentare le valute digitali solo nei punti in cui la valuta digitale viene scambiata con denaro "reale".

"Agli attuali livelli di adozione, riteniamo che questo tipo di controllo sia sufficiente per proteggere dal riciclaggio di denaro e da altre minacce Finanza illecite".

Tuttavia, ha indicato che a lungo termine, il Tesoro potrebbe muoversi per applicare restrizioni simili a quelle del contante all'uso delle valute virtuali. Anche se, ha detto, questo avverrebbe con una più ampia adozione.

Per ora, Cohen ha affermato che rimane concentrato sulla collaborazione con i partner internazionali, tra cui ilCommissione Europea, per aumentare la comprensione globale delle minacce Finanza illecite associate alle valute virtuali e degli approcci normativi per contrastarle.