Маленькая компания Bitcoin ATM планирует сразиться с гигантским швейцарским регулятором в битве Давида против Голиафа

• Оператор 45 Bitcoin банкоматов в Швейцарии готовится подать жалобу на FINMA за снижение лимитов на транзакции в Bitcoin -банкоматах, требующих от пользователей раскрытия своей личности.
• FINMA утверждает, что Bitcoin банкоматы используются наркоторговцами, поэтому необходимо ужесточить правила.
• Bity собрала почти 20 000 швейцарских франков на оплату своих юридических услуг.

В то время как правительства ужесточают контроль над Криптo после кризисов 2022 года, сравнительно небольшой оператор Bitcoin банкоматов в Швейцарии оказывает сопротивление главному регулятору Рынки страны, утверждая, что его правила слишком обременительны.

Bity, девятилетняя фирма, которая управляет 45 банкоматами в Швейцарии, начала игру «Давид против Голиафа»юридический вызовпротив Управления по надзору за финансовым рынком (FINMA) икраудфандинговые пожертвования, чтобы помочь оплатить юридические счета, сообщая потенциальным Авторы: «FINMA борется с Криптo! Мы даем отпор!»

На данный момент собрано почти 20 000 швейцарских франков (около 23 000 долларов США) из запланированных 25 000 франков.

Bity разозлило ужесточение правил KYC (Know-your-customer, знай своего клиента) со стороны FINMA. Теперь любой, кто пользуется Bitcoin банкоматом в Швейцарии, должен пройти проверку KYC — другими словами, раскрыть свою личность — если он проводит транзакции на сумму более 1000 франков (около 1150 долларов) в течение 30 дней. Это осуществляется недемократическим способом, заявил в интервью председатель Bity Алексис Руссель.

Жалоба Bity указывает на то, что она считает серой зоной регулирования, поскольку организации, имеющие лицензию FINMA, не включают в себя предприятия, занимающиеся денежными переводами, и это должно быть прерогативой саморегулируемых организаций (СРО), таких как Ассоциация финансовых стандартов.ВКФопределить, как члены организации могут наилучшим образом реализовать законы по борьбе с отмыванием денег.

Однако, по словам Русселя, мягкая сила FINMA привела к тому, что эти организации саморегулирования автоматически включили новые правила и превратились в «эхо-камеру», не имея четкой возможности юридически оспорить эти правила.

«Обычно этот указ применяется только к фирмам, имеющим лицензию FINMA», — сказал Руссель. «Он T применяется к таким компаниям, как Bity или Western Union, или любому управляющему активами. Но здесь действует система мягкой силы, которая очень размыта, и всякий раз, когда [FINMA] вносит что-то в свой указ, все остальные саморегулируемые организации должны Социальные сети этому правилу».

Позиция FINMA

Однако эти компании, занимающиеся денежными переводами, подлежат «обязательствам по мониторингу и комплексной проверке в соответствии с AMLA [Законом о борьбе с отмыванием денег]», — заявила FINMA, отказавшись комментировать конкретно жалобу Бити.

«Причиной снижения порога являются не только международные стандарты (рекомендации ФАТФ, органа по разработке стандартов в сфере противодействия отмыванию денег, который установил порог в 1000 долларов США или евро для виртуальных валют), но и высокие риски отмывания денег, связанные с такими услугами», — говорится в заявлении FINMA, отправленном по электронной почте.

«Действительно, есть конкретные доказательства того, что Криптовалюта банкоматы в Швейцарии использовались в качестве обычного средства платежа некоторыми сетями наркоторговцев», — добавила FINMA, сославшись на СМИ сообщают о деле Vitamintaube.

Саморегулируемая организация VQF не ответила на запросы о комментариях.

По словам Русселя, юриста по профессии, а также главного операционного директораСтартап Nym, ориентированный на конфиденциальность КриптoFINMA изменила правила для Bitcoin банкоматов, не проведя никакого анализа и проигнорировав все респонденты консультации, которые единогласно выступили против предлагаемых изменений.

Русселл также отметил, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которая информирует регулирующие органы о таких вещах, как снижение порогов транзакций для идентификации лиц в финансовой системе, является «недемократической системой, которая не имеет юрисдикции в Швейцарии».

Кроме того, по словам Русселя, «конкретные доказательства» FINMA того, что Криптовалюта банкоматы в Швейцарии используются сетями наркоторговцев, основаны на сенсационных сообщениях СМИ, в которых речь идет о нескольких несоответствующих требованиям Криптo банкоматах, расположенных вокруг железнодорожной станции в Швейцарии, ни один из которых до сих пор не работает.

« Криптo индустрия сейчас сильнее, и ее уже T так легко будет помыкать, как раньше», — сказал Руссель. «FINMA смогла это сделать, потому что ее никто не контролировал».

ИСПРАВЛЕНИЕ (31 июля 2023 г., 17:02 UTC):Указывается правильный титул Алексиса Русселя — председатель Bity.