Крихітна фірма-банкомат Bitcoin планує боротися з гігантським швейцарським регулятором у битві Давид проти Голіафа

• Оператор 45 Bitcoin банкоматів у Швейцарії продовжує розгляд скарги на FINMA за зниження лімітів на транзакції Bitcoin банкоматів, які вимагають від користувачів розкриття своєї особи.
• FINMA стверджує, що Bitcoin банкомати використовуються наркоторговцями, тому правила потрібно посилити.
• Bity зібрала майже 20 000 швейцарських франків для оплати своїх юридичних рахунків.

У той час як уряди пригнічують Крипто після спалахів 2022 року, відносно невеликий оператор банкоматів для Bitcoin у Швейцарії виступає проти головного регулятора Ринки цієї країни, стверджуючи, що його правила надто обтяжливі.

Bity, дев'ятирічна фірма, яка керує 45 банкоматами в Швейцарії, розпочала боротьбу Давида проти Голіафа судовий виклик проти Управління з нагляду за фінансовим ринком (FINMA), і є краудфандингові пожертви для оплати юридичних рахунків, кажучи потенційним Автори: "FINMA бореться з Крипто! Ми боремося!"

Наразі було зібрано майже 20 000 швейцарських франків (приблизно 23 000 доларів), щоб досягти мети у 25 000 франків.

Що розлютило Bity, так це те, що FINMA посилює правила «знай свого клієнта» (KYC). Кожен, хто користується Bitcoin банкоматом у Швейцарії, тепер повинен пройти перевірку KYC – іншими словами, розкрити свою особу – якщо він здійснює трансакцію на суму понад 1000 франків (приблизно 1150 доларів США) протягом 30-денного періоду. Це реалізується недемократичним шляхом, сказав в інтерв’ю голова Bity Алексіс Руссель.

Скарга Bity вказує на те, що вона вважає регуляторною сірою зоною, оскільки суб’єкти, які мають ліцензію FINMA, не включають підприємства типу грошових переказів, і це мають вирішувати саморегулівні організації (СРО), такі як Асоціація фінансових стандартів VQF визначити, як члени найкраще впроваджують закони про боротьбу з відмиванням грошей.

Проте м’яка сила FINMA призвела до того, що ці СРО автоматично включили нові правила та стали ехокамерою, не маючи чіткої можливості юридично оскаржити ці правила, за словами Русселя.

«Зазвичай цей Указ застосовується лише до фірм, які мають ліцензію FINMA», — сказав Руссель. "Це T стосується таких компаній, як Bity, чи Western Union, чи будь-якого менеджера з активів. Але тут діє система м’якої сили, яка є дуже розмитою, і щоразу, коли [FINMA] вносить щось у свій власний Указ, усі інші саморегулівні організації повинні Соціальні мережі цього правила".

Позиція FINMA

Проте ці фірми з переказу грошей підлягають «зобов’язанням моніторингу належної обачності відповідно до AMLA [Закону про боротьбу з відмиванням грошей]», — повідомила FINMA, відмовившись конкретно коментувати скаргу Bity.

«Підґрунтям для зниження порогу є не лише міжнародні стандарти (рекомендації FATF, установи, що встановлює стандарти у сфері боротьби з відмиванням грошей, яка встановила поріг у 1000 доларів США/євро для віртуальних валют), а й високі ризики відмивання грошей, пов’язані з такими послугами», — йдеться в повідомленні FINMA електронною поштою.

«Дійсно, є конкретні докази того, що Криптовалюта банкомати в Швейцарії були зловживані певними мережами торгівлі наркотиками як звичайним засобом платежу», — додала FINMA, посилаючись на посилання. ЗМІ повідомляють про справу Вітамінаубе.

Саморегулівна організація VQF не відповіла на запити про коментарі.

За словами Русселя, юриста за фахом, а також головного операційного директора стартап Nym, орієнтований на конфіденційність Крипто, FINMA змінила правила для Bitcoin банкоматів, не проводячи жодного аналізу та ігноруючи все респонденти консультації, які однозначно виступили проти запропонованих змін.

Руссел також зазначив, що Група розробки фінансових заходів (FATF), яка інформує регуляторів про такі речі, як зниження порогів транзакцій для ідентифікації людей у ​​фінансовій системі, є «недемократичною системою, яка не має юрисдикції в Швейцарії».

Крім того, «конкретні докази» FINMA того, що Криптовалюта банкомати в Швейцарії використовуються мережами торгівлі наркотиками, засновані на сенсаційних повідомленнях ЗМІ, сказав Руссель, зосереджені на кількох невідповідних Крипто банкоматах, скупчених навколо залізничного вокзалу в Швейцарії, жоден з яких досі не працює.

« Крипто зараз сильніша, і її T буде так легко штовхати, як це було в минулому, — сказав Руссель, — FINMA змогла зробити це, тому що їх ніколи не контролювали».

ВИПРАВЛЕННЯ (31 липня 2023 р., 17:02 UTC): Дає правильний титул Алексіса Русселя, який є головою Bity.