Compartilhe este artigo
GAFI diz que EUA estão "amplamente em conformidade" com as recomendações sobre moeda virtual
Um novo relatório da Força-Tarefa de Ação Financeira diz que os EUA estão em grande parte em conformidade com suas recomendações sobre ativos digitais, mas ainda têm algumas "pequenas deficiências" em sua estrutura estadual e federal.
Por Danny Nelson
O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) classificou os EUA como “amplamente em conformidade” com seus critérios revisados para prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CTF) por meio de ativos digitais.
A História Continua abaixo
O grupo de normas intergovernamentaispublicou sua avaliaçãoda conformidade dos EUA com suas regras bancárias, avaliando leis e regulamentações em torno de ativos digitais e outras áreas na terça-feira.
Isso não quer dizer que os EUA estejam completamente em conformidade com os atuais padrões de “Novas Tecnologias”, conhecidos pelo GAFI como “Recomendação 15,” no entanto. O membro mais poderoso da rede global de crimes financeiros do GAFI mantém “pequenas deficiências”.
Por exemplo, empresas de serviços financeiros registradas nos EUA precisam KEEP apenas registros detalhados para transações de US$ 3.000 ou mais. Isso é três vezes maior do que o gatilho de due diligence exigido pelo GAFI e poderia, na visão do órgão fiscalizador, deixar que atores mal-intencionados escapassem.
“Este limite mais alto não é claramente apoiado por baixos riscos de ML/FT”, escreveu o GAFI.
Os reguladores dos EUA também estão atrasados em suas investigações sobre negócios de moeda virtual conversível (CVC), de acordo com o GAFI. Sua estratégia “não identifica especificamente provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) de alto risco”, tornando seus “vários” exames de trocas de alto volume e redes peer-to-peer insuficientes.
“Portanto, não está totalmente claro se a abordagem atual é suficientemente focada no risco, especialmente porque apenas 30% de todos os provedores de CVC registrados foram inspecionados desde 2014”, escreveu o GAFI.
Lacunas legislativas também poderiam permitir que atividades VASP extremamente específicas escapassem da detecção e da aplicação da lei. Um VASP registrado nos EUA que só fizesse negócios com pessoas não americanas não estaria, aparentemente, sujeito à lei atual.
No entanto, o GAFI elogiou os esforços recentes dos reguladores dos EUA no espaço dos ativos virtuais, especialmente a Financial Crimes Enforcement NetworkDocumento de orientação de maio de 2019 para atividade CVC .
O GAFI concluiu que os EUA continuam “amplamente em conformidade” com a Recomendação 15.
Mais para você
O que saber:
- As of October 2025, GoPlus has generated $4.7M in total revenue across its product lines. The GoPlus App is the primary revenue driver, contributing $2.5M (approx. 53%), followed by the SafeToken Protocol at $1.7M.
- GoPlus Intelligence's Token Security API averaged 717 million monthly calls year-to-date in 2025 , with a peak of nearly 1 billion calls in February 2025. Total blockchain-level requests, including transaction simulations, averaged an additional 350 million per month.
- Since its January 2025 launch , the $GPS token has registered over $5B in total spot volume and $10B in derivatives volume in 2025. Monthly spot volume peaked in March 2025 at over $1.1B , while derivatives volume peaked the same month at over $4B.
Mais para você
Projeto de Lei Sobre Estrutura do Mercado Cripto no Senado dos EUA Se Complica com Pressão do Calendário
A Casa Branca rejeitou as propostas, e os legisladores estão circulando as demandas dos Democratas em uma negociação que até então era próxima, revelando uma pressão de última hora.
O que saber:
- Os democratas compartilharam uma resposta aos republicanos delineando suas prioridades contínuas para um projeto de lei sobre a estrutura do mercado de criptomoedas, que, segundo eles, tinha como objetivo "alcançar um acordo e avançar para uma revisão".
- O documento expôs preocupações com a estabilidade financeira, a integridade do mercado e a capacidade dos funcionários públicos de negociar e obter lucro com criptomoedas, ecoando as preocupações apresentadas em um quadro compartilhado pelos democratas em setembro.
- O Senado está ficando sem tempo no calendário do Congresso para realizar uma audiência de markup — uma etapa fundamental para avançar com o projeto de lei — antes do final de 2025.
