Todas as trocas globais de Cripto agora devem compartilhar dados do cliente, regras do GAFI

Uma poderosa organização intergovernamental dedicada ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo finalizou suas recomendações sobre a regulamentação de criptomoedas para seus 37 países membros.

Como esperado, os padrões do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) divulgados na sexta-feira incluem umcontroverso exigência de que "provedores de serviços de ativos virtuais" (VASPs), incluindo bolsas de Cripto , passem informações sobre seus clientes uns aos outros ao transferir fundos entre empresas.

O recomendação finaloficializa a parte contenciosa do GAFIProposta de fevereiro, dizendo que os países devem garantir que, quando as empresas de Cripto enviam dinheiro, elas:

"... obter e manter as informações necessárias e precisas sobre o originador [remetente] e as informações necessárias sobre o beneficiário [destinatário] e enviar as informações às instituições beneficiárias... se houver. Além disso, os países devem garantir que as instituições beneficiárias... obtenham e mantenham as informações necessárias (não necessariamente precisas) sobre o originador e as informações necessárias e precisas sobre o beneficiário..."

De acordo com a nova orientação, as informações necessárias para cada transferência incluem:

• (i) nome do remetente (ou seja, o cliente remetente);
• (ii) número da conta do originador quando tal conta é usada para processar a transação (por exemplo, a carteira VA);
• (iii) endereço físico (geográfico) do remetente, ou número de identidade nacional, ou número de identificação do cliente (ou seja, não um número de transação) que identifique exclusivamente o remetente para a instituição solicitante, ou data e local de nascimento;
• (iv) nome do beneficiário; e
• (v) número da conta do beneficiário quando tal conta for usada para processar a transação (por exemplo, a carteira VA).

Classificando a “ameaça de uso indevido criminoso e terrorista de ativos virtuais” como uma questão “séria e urgente”, o GAFI disse emuma declaração públicaque dará aos países 12 meses para adotar as diretrizes, com uma revisão marcada para junho de 2020.

A chamada regra de viagem é um requisito de longa data para bancos internacionais ao enviar dinheiro uns aos outros em nome dos clientes. Mas os defensores da indústria de blockchain argumentaram que seriaoneroso se não impossível colocar em prática com Cripto, prejudicial à Política de Privacidade do usuário, e contraproducente para os objetivos da aplicação da lei.

Recomendações de execução

As diretrizes também sugerem que indivíduos que usam carteiras de Cripto para transmitir valor podem ser designados VASPs e, portanto, sujeitos a requisitos de licenciamento – pelo menos se o fizerem como uma empresa.

“Nos casos em que o VASP é umpessoa física, deve ser exigido que seja licenciado ou registrado na jurisdição onde seu local de negócios está localizado — cuja determinação pode incluir vários fatores a serem considerados pelos países", diz o documento.

Indivíduos não são VASPs se usarem Cripto para comprar bens ou serviços ou se fizerem "uma troca ou transferência única", disse o GAFI.

O GAFI também está dando aos países a opção de exigir que os VASPs estrangeiros que fornecem produtos ou serviços dentro de sua jurisdição se registrem junto às autoridades competentes.

"As autoridades competentes devem tomar as medidas legais ou regulatórias necessárias para impedir que criminosos ou seus associados detenham, ou sejam proprietários beneficiários de, uma participação significativa ou controladora, ou detenham uma função de gestão em um VASP", afirma a orientação em outro lugar.

"Tais medidas devem incluir a exigência de que os VASPs busquem a aprovação prévia das autoridades para mudanças substanciais em acionistas, operações comerciais e estruturas", acrescenta.

Para fins de execução, o GAFI recomenda que os países considerem o uso de informações de código aberto e ferramentas de web scraping para identificar operações não registradas ou não licenciadas anunciando seus serviços. As autoridades também devem considerar o feedback público, informações de instituições de relatórios e "informações não disponíveis publicamente", como relatórios de inteligência ou de aplicação da lei.

A orientação aborda até mesmo serviços projetados para ofuscar a origem de transferências de Cripto , dizendo que as nações devem garantir que os provedores possam gerenciar ou mitigar os riscos de transferências que usam mixers, tumblers ou ferramentas semelhantes. "Se o VASP não puder gerenciar e mitigar os riscos impostos pelo envolvimento em tais atividades, então o VASP não deve ter permissão para se envolver em tais atividades", diz o documento.

Os VASPs também devem poder congelar ou proibir transações com indivíduos sancionados, disse o GAFI.

Impacto a curto prazo?

A empresa de análise de dados Chainalysis, entre outras, temavisadoque, em vez de mais transparência, a regra agora oficial levaria os serviços a fecharem ou desaparecerem do radar.

Mas, apesar de ouvir tais preocupações numa reunião de consulta do sector privado em Viena, no mês passado, que atraiu300 participantes, o GAFI, liderado pelos Estados Unidos, seguiu em frente.

"Ao adotar os padrões e diretrizes acordados esta semana, o GAFI garantirá que os provedores de serviços de ativos virtuais não operem nas sombras", disse o secretário do Tesouro dos EUA, Steven Mnuchin, emobservaçõespara a sessão plenária do GAFI realizada na sexta-feira em Orlando, Flórida.

Isso ajudará o setor de fintech a "ficar um passo à frente de regimes desonestos e simpatizantes de causas ilícitas", disse ele, acrescentando:

"Não permitiremos que a Criptomoeda se torne o equivalente a contas Secret numeradas [e] permitiremos o uso adequado, mas não toleraremos o uso contínuo para atividades ilícitas."

Para ser claro: as recomendações do GAFI para políticas antilavagem de dinheiro não são vinculativas; os países membros as adotam aprovando legislação ou escrevendo regulamentações. No entanto, os países que ficam flagrantemente fora de conformidade com os padrões do GAFI são colocados em uma lista negra, tornando-osradioativo para investimento estrangeiro.

As diretrizes de Cripto vêm uma semana antes da cúpula anual do Grupo dos 20 (G20) em Osaka, Japão, em 28 e 29 de junho. O G20, composto por 19 países e a União Europeia, tem sido empurrando para harmonização internacional de regulamentações de Cripto .

As diretrizes também surgem pouco antes do fim da presidência de um ano do GAFI pelos Estados Unidos, em 30 de junho. Marshall Billingslea, o funcionário do Tesouro dos EUA que ocupa o cargo rotativo, listou a aplicação dos padrões do GAFI à moeda virtual entre seusprincipais prioridades.

ATUALIZAÇÃO (21 de junho, 20:30 UTC):Detalhes foram adicionados à passagem sobre a designação de certos indivíduos como VASPs.

Steven Mnuchinhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 imagem via photocosmos1 / Shutterstock.